Мошенничество чарджбэк-компаний

Интенсивная активность сомнительных организаций, предоставляющих услуги в индустрии онлайн-трейдинга, создает благоприятную почву для спроса на услуги по возврату средств от неблагонадежных брокеров.

Этим занимаются профильные юридические компании.

К сожалению, до 95% этих организаций также занимаются обманом трейдеров.
 
Как это происходит и почему крайне сложно вернуть средства от брокеров-мошенников, воспользовавшись гарантиями МПС, давайте разбираться.

Что такое чарджбэк и чем занимаются ЮК?

Chardgeback – это гарантия МПС Visa и MasterCard возврата денег плательщику в том случае, если товар или услуга оказались не должного качества, либо если покупатель не получил обещанного продавцом.

РЕКОМЕНДУЕМЫЙ БРОКЕР
лучший выбор на данный момент

В подобных ситуациях пользователь упомянутых платежных систем вправе подать жалобу и требовать отмены транзакции.

Если данное обращение будет рассмотрено в его пользу, то оплаченная сумма будет компенсирована в полном объеме.

В случае с сомнительными брокерами ситуация не столь однозначна и этому есть несколько причин:

В пользовательских соглашениях неблагонадежных организаций условия сотрудничества прописаны таким образом, что заблокировав безосновательно учетную запись клиента правда остается на стороне компании.

То есть своими относительно неправомерными действиями брокеры не нарушают регламент и нормы законодательства.

Трейдер переводит деньги на счет и получает гарантированный компанией доступ к торговой платформе, поэтому услуги оказываются в полном объеме.

Далее клиент якобы нарушает условия соглашения, что приводит к блокировке. Именно под таким углом представители МПС будут рассматривать обращение пользователя.

Для инициирования отмены платежа заявитель должен доказать факт оплаты посредством выписки с банковского счета.

Большая часть сомнительных брокеров предоставляют клиентам либо реквизиты частных третьих лиц, не имеющих официального отношения к компании, либо обрабатывают транзакции через блокчейн, в результате чего определить конечного получателя просто невозможно.

Для того, чтобы обращение было рассмотрено, в банковской выписке должен четко фигурировать перевод средств посреднической компании, что бывает достаточно редко.


Инициирование процедуры чарджбэк возможно в том случае, если пополнение счета осуществлялось с помощью карт Visa и MasterCard.


При внесении средств посредством ЭПС или банковского перевода добиться возврата будет практически невозможно.

Для отмены платежа и возврата инвестиций пользователю потребуется собрать небольшой пакет документов:

  • Заверенная копия гражданского паспорта.
  • Пользовательское соглашение брокера, в котором должны быть выделены нарушенные компанией пункты.
  • Заявление с просьбой отменить платеж, составленное на английском языке.
  • Выписка из банковского счета для подтверждения транзакции.

Эти документы направляются заказным письмом в головной офис банка, выпустившего карту и впоследствии передаются на рассмотрение в МПС.

Срок изучения обращения пользователя уполномоченными специалистами ограничен 60 календарными днями.

Все кажется довольно простым, однако сотрудники банка часто отказывают в приеме документов, чем нарушают собственный регламент.

Кредитные организации обязаны принимать на рассмотрение абсолютно любое обращение клиента.

Чем занимаются профильные юридические компании?

Чтобы добиться возврата средств от брокера рекомендуется обратиться к компетентным юристам, предоставляющим услуги без предоплаты.

Опытный специалист выполнит всю работу «под ключ» - составит документы, проведет работу с брокером и регуляторами, а также добьется рассмотрения обращения представителями МПС. К сожалению, найти такого юриста крайне сложно.

Практически все чарджбэк-компании, предоставляющие услуги гражданам СНГ, работают по следующей схеме:

По факту подписания договора пользователь вносит предоплату, необходимую для составления документов и оплату перевода. Сумма варьируется в диапазоне от 10 000 до 30 000 RUR и зависит от уровня потерянного депозита.

В договоре не предусмотрены гарантии успеха. Условия документа лишь гарантирую выполнение юристами работ по составлению и отправке документов.

После получения предоплаты специалисты создают видимость работы и спустя 2-3 месяца уведомляют клиента о том, что получили отказ от МПС. Предоплата в этом случае не возвращается.


Примечательно, что эта схема полностью соответствует актуальным правовым нормам. Поэтому попытка пользователя отстоять свои интересы в суде лишь приведет к очередным материальным тратам.
 
Чтобы не стать жертвой подобных злоумышленников, следует сотрудничать с юристами, не требующими предоплаты за свои услуги. Ну и сразу открывать счета только у проверенных брокеров - http://time-forex.com/vsebrokery/proverennye-brokery

Joomla templates by a4joomla