¿Dónde es mejor operar con criptomonedas: comisiones, impuestos, verificación?

El comercio de criptomonedas ha dejado de ser algo inusual: ahora esta actividad está disponible para casi todos.

Pero elegir la plataforma en la que comprarás y venderás criptomonedas es de importancia clave, por lo que este tema debe abordarse con la máxima seriedad.

La elección correcta determinará no solo sus ingresos, sino también su seguridad, el tamaño de la comisión, la posibilidad de retirar fondos e incluso si tendrá preguntas a las autoridades fiscales más adelante.

Algunas plataformas son convenientes, pero caras. Otras son rentables, pero requieren una verificación compleja. Al principio, es importante comprender dónde es más rentable y fácil operar.

Intercambios de criptomonedas clásicos

Existen plataformas de intercambio de criptomonedas centralizadas y descentralizadas. Cada tipo tiene sus propias características.

Los intercambios centralizados (CEX) son los más populares, como Binance , Bybit, OKX, MEXC.

Ventajas:

• Tarifas bajas: alrededor del 0,1 % por transacción (pueden reducirse al usar un token de intercambio).
• Interfaces fáciles de usar, aplicaciones móviles, servicio de soporte.
• Posibilidad de depósito y retiro en moneda fiduciaria.

Desventajas:

• Verificación obligatoria (pasaporte, selfie, comprobante de domicilio).
• Informes a las autoridades fiscales (en países de la UE y otras jurisdicciones reguladas).
• Almacenar fondos en el exchange conlleva el riesgo de ser bloqueado o pirateado.

Intercambios descentralizados (DEX) : funcionan directamente a través de una billetera criptográfica sin registro, por ejemplo, Uniswap, PancakeSwap.

Ventajas:

• Anonimato completo, sin verificación.
• La billetera está completamente bajo el control del propietario: nadie puede bloquear los fondos.
• No existe un almacenamiento centralizado de activos.

Desventajas:

• Las comisiones son más altas (desde el 1% y más + comisión de red).
• No se admite moneda fiduciaria.
• Elección limitada de tokens y liquidez en algunos pares.
• Falta de soporte técnico y protección en caso de error.

Corredores de bolsa: MetaTrader y CFD

Los brókers permiten operar con criptomonedas a través de plataformas como MetaTrader 4/5. Esto no implica la compra directa de criptomonedas, sino la negociación de contratos por diferencia (CFD).

Ventajas:

• Apalancamiento para criptomonedas hasta 1:100 y superior.
• Comisiones muy bajas: desde el 0,01% (en forma de spreads).
• No se requiere verificación con algunos corredores.
• Falta de informes a las autoridades fiscales (en la mayoría de las jurisdicciones).

Desventajas:

• Al transferir una posición durante la noche, se cobra un swap : una comisión de aproximadamente el 0,05 % por día.
• Usted no es dueño de la criptomoneda, sólo gana con su tasa.
• No puedes retirar criptomonedas a una billetera externa: solo puedes cerrar la transacción y recibir dinero fiduciario.

Este formato es especialmente conveniente para los traders activos que abren muchas operaciones durante el día.

Revolut: cómodo, pero muy caro y controlado

La plataforma Revolut te permite comprar criptomonedas directamente en la app móvil. Esto es conveniente tanto para principiantes como para quienes ya usan Revolut como banco.

Ventajas:

• Todo en uno: banca móvil y compra de criptomonedas.
• Compra sencilla y rápida sin necesidad de entender terminales.

Desventajas:

• Comisiones de hasta el 6%: una de las más altas del mercado.
• Cesión completa de datos a las autoridades fiscales.
• No funciona en todos los países.

Revolut solo es adecuado para una compra de prueba de una pequeña cantidad; no es rentable para el comercio regular.

La elección de una plataforma para operar con criptomonedas depende en gran medida de sus objetivos y estilo de negociación.

Si planea invertir a largo plazo, es mejor utilizar intercambios centralizados como Binance o OKX: ofrecen estabilidad, interfaces fáciles de usar y acceso a una gran cantidad de monedas.

Para aquellos que prefieren el trading activo y desean utilizar apalancamiento, los brókeres de CFD de criptomonedas , por ejemplo, a través de la plataforma MetaTrader.

Pero si la simplicidad es importante para usted y todo debería funcionar "desde el primer momento", entonces puede considerar Revolut, aunque vale la pena recordar sus altas tarifas y restricciones de retiro.

Sea cual sea el método que elija, es importante comprender con antelación las tarifas, los impuestos y las condiciones de verificación de su país. Esto le ayudará a evitar sorpresas desagradables y a ahorrar dinero.