Cómo ganar dinero con pools de liquidez de criptomonedas
El mercado de las criptomonedas está creciendo rápidamente y, con él, surgen nuevas opciones de ingresos pasivos. Por ejemplo, participar en pools de liquidez.
Esta es una oportunidad para ganar dinero con la actividad regular de los usuarios del exchange, sin necesidad de operar diariamente ni adivinar las fluctuaciones de precios.
Un fondo de liquidez es un conjunto compartido de criptomonedas que los usuarios depositan en la plataforma de intercambio. Estos fondos participan en el sistema de intercambio, lo que garantiza transacciones rápidas y fluidas entre las distintas monedas.
Cuando añades tus monedas al fondo común, la plataforma de intercambio las utiliza para realizar intercambios entre usuarios y distribuye una parte de las comisiones de estas transacciones entre todos los proveedores de liquidez.
En esencia, es una forma de obtener ingresos pasivos: las monedas trabajan para ti y se generan ganancias incluso cuando el mercado se mueve en cualquier dirección.
¿Dónde se puede ganar dinero con los pools de liquidez?
La mayoría de las plataformas principales ofrecen pools de liquidez. Las más utilizadas son Binance, Liquid Swap, Uniswap, PancakeSwap, Curve y Raydium.
Funcionan según el mismo principio: depositas dos monedas en un par y la plataforma distribuye automáticamente tus recompensas.
Las ganancias dependen de varios factores. El más importante es la actividad dentro del pool. Cuanto más intercambios realicen los usuarios, mayores serán las comisiones y, por lo tanto, mayores sus ingresos.
La popularidad del par, la profundidad de liquidez, los tokens de recompensa de los exchanges y, a veces, incluso la volatilidad de las monedas también juegan un papel importante: cuanto mayores son las fluctuaciones, más activa es la actividad comercial.
Un detalle importante es la pérdida impermanente. Se trata de la diferencia temporal entre el precio de las monedas en el pool y su precio de mercado. Esto puede reducir la ganancia final, sobre todo si el par experimenta una variación significativa en su valor.
¿Qué pares ofrecen los mayores rendimientos?
La rentabilidad de los pools fluctúa constantemente, pero ciertas combinaciones suelen generar los mayores rendimientos. Las siguientes combinaciones suelen generar los mayores rendimientos:
- de nuevas monedas que la plataforma de intercambio está promocionando activamente;
- de los tokens propios del exchange (BNB, CAKE, UNI);
- en pares "volátiles", donde se producen intercambios constantemente.
En la práctica, los siguientes pares suelen mostrar altos rendimientos:
| Par | Plataforma de intercambio | Rentabilidad, % anual (TAE) | Comentario |
|---|---|---|---|
| BNB / USDT | Binance (Intercambio de líquidos) | ~7–12% | Alta liquidez, volúmenes de negociación estables. |
| ETH / FDUSD | binance | ~6–9% | Criptomoneda líder + criptomoneda estable, riesgo moderado. |
| UNI / ETH | Uniswap | ~20–60% | Mayor rentabilidad mediante la negociación activa. |
| PASTEL / BNB | PancakeSwap (Cadena BNB) | ~30–100% | Es uno de los fondos más rentables, pero también conlleva un mayor riesgo de volatilidad. |
| WETH / USDC | Intercambio de panqueques (Base) | ~15–40% | La rentabilidad se genera a través de la rotación de personal y los programas de incentivos. |
| SOL / WLFI | Raydium (Solana) | ~18–42% | En el mercado de tendencias, el token WLFI es más arriesgado. |
| RAY / SOL | Raydium (Solana) | ~10–25% | Piscina del ecosistema clásico de Solana con bonificaciones RAY. |
Las cifras de rendimiento de los pools de liquidez específicos cambian constantemente, por lo que a continuación se muestran cifras aproximadas para los pares más populares. Esta tabla tiene como objetivo mostrar el orden de los rendimientos, no las cifras diarias exactas.
Estos pares atraen a un gran número de operadores, por lo que las comisiones se recaudan regularmente y los ingresos se mantienen estables. Si la plataforma lanza una promoción o estimula la liquidez , la rentabilidad puede aumentar significativamente.
Un ejemplo de ganancias en el exchange Binance: Para mayor claridad, veamos el pool BNB/USDT.
Elige este par de criptomonedas, deposita, por ejemplo, 2000 $ en ambas y conviértete en proveedor de liquidez. La plataforma de intercambio comenzará a distribuirte una parte de las comisiones generadas por la actividad del pool. Si la rentabilidad media es de alrededor del 10 % anual, ganarás aproximadamente 200 $ al año.
Los ingresos pueden ser aún mayores durante los períodos de máxima demanda, las campañas publicitarias y el aumento de la actividad entre ambos.
Ventajas y desventajas de obtener ganancias en los pools de liquidez de criptomonedas
Los pools de liquidez te permiten obtener ingresos pasivos estables sin necesidad de operar a diario. Puedes depositar pequeñas cantidades y retirar tus criptomonedas cuando quieras. En los pares más populares, los ingresos se generan diariamente y no dependen de las tendencias del mercado.
Pero también existen desventajas . Durante las fluctuaciones de precios, la proporción de monedas dentro de un pool puede cambiar, lo que significa que no recibirás exactamente la misma cantidad de monedas al retirarlas. Algunas blockchains tienen comisiones de transacción bastante altas, por lo que solo es rentable invertir grandes cantidades. Y si el pool es impopular y tiene pocos participantes, tus ingresos pueden fluctuar significativamente de un día para otro.
Los pools de liquidez son una herramienta práctica y sencilla para generar ingresos pasivos. Proporcionas criptomonedas al exchange y este comparte contigo una parte de las comisiones. Los pares más populares y activos, con un alto volumen de transacciones, suelen generar las mayores rentabilidades.
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