Cómo ganar dinero con fondos de liquidez de criptomonedas
El mercado de criptomonedas está creciendo rápidamente y, con él, surgen nuevas opciones de ingresos pasivos. Por ejemplo, participar en fondos de liquidez.
Esta es una oportunidad para ganar dinero con la actividad regular de los usuarios del exchange, sin necesidad de operar diariamente ni adivinar los movimientos de precios.
Un fondo de liquidez es un fondo compartido de criptomonedas que los usuarios depositan en el exchange. Estos fondos participan en el sistema de intercambio, garantizando intercambios rápidos y fluidos entre monedas.
Cuando agrega sus monedas al pool, el exchange las utiliza para transacciones entre usuarios y distribuye una parte de las tarifas de estas transacciones entre todos los proveedores de liquidez.
Básicamente, es una forma de obtener ingresos pasivos: las monedas trabajan para usted y se generan ganancias incluso cuando el mercado se mueve en cualquier dirección.
¿Dónde se puede ganar dinero con los fondos de liquidez?
Los fondos de liquidez están disponibles en la mayoría de las plataformas principales. Las más utilizadas son Binance, Liquid Swap, Uniswap, PancakeSwap, Curve y Raydium.
Funcionan según el mismo principio: depositas dos monedas en un par y la plataforma distribuye automáticamente tus recompensas.
Las ganancias dependen de varios factores. El más importante es la actividad dentro del pool. Cuantos más intercambios realicen los usuarios, mayores serán las comisiones y mayores serán sus ingresos.
La popularidad del par, la profundidad de liquidez, los tokens de recompensa de intercambio y, a veces, incluso la volatilidad de las monedas también juegan un papel: cuanto mayores sean las fluctuaciones, más activo será el comercio.
Un detalle importante es la pérdida impermanente. Esta es la diferencia temporal entre el precio de las monedas en el pool y el precio de mercado de las mismas. Esto puede reducir la ganancia final, especialmente si el valor del par cambia significativamente.
¿Qué pares ofrecen los mayores rendimientos?
La rentabilidad de los pools fluctúa constantemente, pero ciertas combinaciones suelen generar las mayores rentabilidades. Las siguientes combinaciones suelen generar las mayores rentabilidades:
- de nuevas monedas que el intercambio está promocionando activamente;
- de los propios tokens del exchange (BNB, CAKE, UNI);
- en pares "volátiles", donde se producen intercambios constantemente.
En la práctica, los siguientes pares suelen mostrar altos rendimientos:
| Par | Intercambio / plataforma | Rentabilidad, % anual (TAE) | Comentario |
|---|---|---|---|
| BNB/USDT | Binance (Intercambio líquido) | ~7–12% | Alta liquidez, volúmenes comerciales estables. |
| ETH/FDUSD | Binance | ~6–9% | Moneda superior + moneda estable, riesgo moderado. |
| UNI/ETH | Uniswap | ~20–60% | Mayor rentabilidad mediante trading activo. |
| PASTEL / BNB | PancakeSwap (Cadena BNB) | ~30–100% | Uno de los pools más rentables, aunque también con mayor riesgo de volatilidad. |
| WETH/USDC | Intercambio de panqueques (Base) | ~15–40% | La rentabilidad se genera a través de programas de rotación e incentivos. |
| SOL / WLFI | Raydium (Solana) | ~18–42% | Grupo de tendencias, el token WLFI es más riesgoso. |
| RAYO / SOL | Raydium (Solana) | ~10–25% | Piscina clásica del ecosistema Solana con bonificaciones RAY. |
Las cifras de rendimiento de cada fondo de liquidez cambian constantemente, por lo que a continuación se presentan cifras aproximadas de los pares más populares. Esta tabla muestra el orden de los rendimientos, no las cifras diarias exactas.
Estos pares atraen a un gran número de operadores, por lo que las comisiones se cobran regularmente y los ingresos se mantienen estables. Si la plataforma lanza una promoción o fomenta la liquidez , la rentabilidad puede aumentar significativamente.
Un ejemplo de ganancias en el intercambio de Binance: para mayor claridad, veamos el grupo BNB/USDT.
Eliges este par, depositas, por ejemplo, $2,000 en ambas monedas y te conviertes en proveedor de liquidez. El exchange comienza a distribuirte una parte de las comisiones generadas por la operación activa del pool. Si la rentabilidad media ronda el 10% anual, ganarás aproximadamente $200 al año.
Los ingresos pueden ser incluso mayores durante períodos de máxima demanda, campañas publicitarias y mayor actividad dentro del par.
Ventajas y desventajas de generar ganancias en fondos de liquidez de criptomonedas
Los fondos de liquidez te permiten generar ingresos pasivos estables sin operar a diario. Puedes depositar pequeñas cantidades y retirar tus monedas en cualquier momento. En los pares más populares, los ingresos se generan diariamente y no dependen de las tendencias del mercado.
Pero también hay desventajas . Durante las fluctuaciones de precios, la proporción de monedas dentro de un pool puede variar, lo que significa que no recibirás exactamente la misma cantidad de monedas al retirarlas. Algunas blockchains tienen comisiones de transacción bastante altas, por lo que solo es rentable invertir grandes cantidades. Y si el pool es impopular y tiene pocos participantes, tus ingresos pueden fluctuar significativamente de un día para otro.
Los fondos de liquidez son una herramienta práctica y sencilla para generar ingresos pasivos. Usted proporciona monedas al exchange y este comparte una parte de las comisiones con usted. Los pares populares y activos con un alto volumen de intercambios suelen generar las mayores rentabilidades.
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