Las criptomonedas en la Unión Europea pronto dejarán de ser anónimas
La principal ventaja por la que las criptomonedas han ganado enorme popularidad es el completo anonimato.
Las billeteras criptográficas son anónimas y no requieren documentos para confirmar la identidad cuando se abren, pero la era del anonimato probablemente esté llegando a su fin gradualmente.
A partir del 30 de diciembre de 2024, las empresas de criptomonedas en Europa deberán cumplir con las regulaciones de la UE según un nuevo reglamento (No. 2023/1113) adoptado el 31 de mayo de 2023.
Obliga a identificar al propietario real y al controlador de las billeteras en cualquier transacción que involucre direcciones (personales) sin custodia.
Las direcciones blockchain se volverán algo similares a las cuentas bancarias, donde el anonimato ya no está garantizado.
Es bastante difícil imaginar cómo se implementará la indicación en la práctica, lo más probable es que durante el primer intercambio desde una nueva billetera, la empresa que realiza el intercambio solicite una indicación de identidad y luego estos datos se vincularán a la billetera de criptomonedas.
Después de esto, esta billetera se personalizará y todas sus transacciones a través de empresas de terceros se asociarán con una persona específica.
Es decir, después del 30 de diciembre de 2024, será bastante difícil intercambiar criptomonedas de forma anónima por monedas de países pertenecientes a la Unión Europea.
Pero aun así no hay que enojarse, ya que seguirán existiendo esquemas de intercambio grises, como los que operan hoy en Ucrania, donde está completamente prohibido realizar transacciones con criptomonedas, pero los intercambios aún se llevan a cabo.
La nueva regulación afectará más fuertemente a los intercambios en máquinas bitcoin (máquinas para cambiar efectivo) y a las empresas que intercambian fuera de línea, directamente con el cliente.
En estos casos, seguirá siendo necesario indicar la identidad si el importe de la transacción supera los 1.000 euros, y tras la innovación la indicación será obligatoria.
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