Calculadora de trading: calcula el tamaño de la posición y el riesgo por operación

Los operadores profesionales utilizan diversas herramientas útiles para negociar en la bolsa de valores.

La plataforma de negociación te permite abrir operaciones y monitorizar las cotizaciones, pero no siempre te ayuda a determinar rápidamente el tamaño de una posición segura, la pérdida potencial y el margen necesario.

Una de esas herramientas es una calculadora de operaciones bursátiles.

Permite calcular con antelación los parámetros de una transacción y determinar el volumen con el que entrar en el mercado para que la pérdida potencial no supere el nivel de riesgo establecido.

La calculadora de posiciones de trading que aparece a continuación es adecuada para operar con acciones, ETF, criptomonedas, pares de divisas Forex, índices bursátiles y CFD.

Capacidades de la calculadora de operaciones

La calculadora te permite calcular los parámetros principales de una transacción futura:

• volumen de posición recomendado;
• el número de acciones, monedas o unidades de otro activo;
• riesgo aceptable en la moneda de la cuenta;
• pérdida real cuando se activa la orden de stop loss;
• el costo total del puesto;
• el margen requerido teniendo en cuenta el apalancamiento;
• distancia desde el punto de entrada hasta la parada;
• Beneficio potencial en el momento de la toma de beneficios;
• relación riesgo-beneficio;
• tamaño de la comisión de corretaje;
• precio de equilibrio;
• el tamaño del depósito después de una transacción rentable o no rentable.

Esta herramienta admite operaciones tanto de compra como de venta. Por lo tanto, puede utilizarse tanto al comprar un activo anticipándose a una subida de precio como al abrir una posición anticipando una bajada.

Cómo configurar una calculadora de posiciones para operar en bolsa

Para obtener el resultado correcto, debe rellenar los campos principales de la calculadora de forma secuencial.

Tipo de instrumento: Primero, seleccione el activo con el que planea negociar:

• acciones o ETF;
• criptomoneda;
• Forex;
• CFD o índices bursátiles;
• otro instrumento financiero.

Al seleccionar una categoría, la calculadora puede insertar automáticamente valores estándar para el tamaño del contrato, el paso de volumen mínimo y el apalancamiento.

Moneda de la cuenta: especifique la moneda en la que está abierta su cuenta de trading. Puede ser dólares estadounidenses, euros, zlotys polacos u otra moneda disponible.

Todos los resultados monetarios (importe del riesgo, margen, comisión, beneficio y pérdida) se mostrarán en la divisa seleccionada.

Dirección de la operación: para una operación alcista, seleccione "Largo" y para una operación bajista, seleccione "Corto".

Para una operación de compra, el stop-loss debe estar por debajo del precio de entrada y el take-profit por encima. Para una operación de venta, ocurre lo contrario: el stop-loss se coloca por encima del precio de entrada y el take-profit por debajo.

Importe del depósito: Introduzca el saldo actual de su cuenta de trading antes de abrir una operación. La calculadora utiliza este importe para determinar el riesgo que está dispuesto a asumir y verificar que dispone de fondos suficientes.

Tras obtener una ganancia o una pérdida, el importe del depósito cambia, por lo que es recomendable actualizar los datos antes de cada nueva transacción.

Riesgo por operación: el riesgo se puede establecer de dos maneras:

• como porcentaje del depósito;
• una suma fija de dinero.

Por ejemplo, con un depósito de 10 000 dólares y un riesgo del 1 %, la pérdida máxima aceptable es de 100 dólares. Los operadores profesionales suelen limitar el riesgo por operación a una pequeña parte de su capital. Cuanto mayor sea el límite de riesgo, más rápido puede disminuir el depósito durante una serie de operaciones perdedoras.

Precio de entrada: introduzca el precio esperado para abrir la posición.

Para una orden de mercado, puede usar la cotización actual. Si planea colocar una orden pendiente, debe especificar el precio al que se debe abrir la operación.

Precio de Stop Loss: El stop loss determina el nivel en el que se debe cerrar una posición perdedora.

La distancia entre el precio de entrada y el stop loss es el factor principal que influye en el tamaño de la posición. Cuanto mayor sea la distancia del stop loss, menor deberá ser el tamaño de la operación manteniendo el mismo nivel de riesgo.

Precio de toma de ganancias: Introduce el precio al que planeas asegurar tus ganancias. La calculadora de trading calculará tu rentabilidad potencial y la relación riesgo/recompensa.

Si aún no se ha definido el objetivo, el campo puede dejarse en blanco. En este caso, no se calculará el beneficio potencial ni la relación riesgo-beneficio.

Tamaño del contrato: El tamaño del contrato indica cuántas unidades del activo subyacente contiene un lote o contrato.

En el caso de las acciones, el tamaño del contrato suele ser equivalente a una acción. En Forex, un lote estándar generalmente corresponde a 100.000 unidades de la divisa base. Las condiciones pueden variar para los CFD y las criptomonedas. El valor exacto debe consultarse en las especificaciones del instrumento financiero con su bróker.

El incremento de volumen es la cantidad mínima en la que puede cambiar el tamaño de la posición.

Por ejemplo:

Para las acciones, el paso puede ser 1;

para Forex - 0,01 lotes;

para criptomonedas: 0,001 o 0,0001 monedas.

La calculadora redondea el resultado obtenido hacia abajo para que el riesgo real no supere el valor establecido.

Apalancamiento: cuando se opera sin utilizar apalancamiento, el valor debe establecerse en 1.

Si el bróker ofrece un apalancamiento de 1:5, introduzca 5 en el campo. Para un apalancamiento de 1:30, introduzca 30.

El apalancamiento reduce la cantidad de capital necesario para abrir una posición, pero no reduce la pérdida potencial cuando el precio se acerca al límite de pérdidas.

Comisión de corretaje: especifique el porcentaje y, si es necesario, una comisión fija por la ejecución de la transacción. Si no hay comisión, escriba 0.

Los costes de comisión afectan al resultado financiero real, sobre todo para objetivos pequeños y operaciones frecuentes. Por lo tanto, la calculadora de posiciones de trading tiene en cuenta no solo las variaciones de precio, sino también los costes adicionales de las operaciones.

Cómo evaluar correctamente el resultado del cálculo

Tras pulsar el botón de cálculo, el indicador principal será el tamaño de posición recomendado. Este muestra cuántas acciones, monedas, lotes o contratos se pueden comprar o vender con el nivel de riesgo establecido.

Al analizar el resultado, hay varios valores más a los que prestar atención.

Stop Loss real: La pérdida real debe ser igual o ligeramente inferior al riesgo establecido. Puede existir una pequeña diferencia debido al redondeo del volumen según el incremento mínimo.

Margen requerido: este indicador refleja la cantidad de fondos que se necesitarán para abrir una posición teniendo en cuenta el apalancamiento.

Si el margen requerido se acerca al monto total del depósito, la cuenta podría quedar con un capital disponible insuficiente. Esto aumenta la probabilidad de un cierre forzoso de la posición durante movimientos desfavorables del mercado.

Beneficio potencial: la calculadora muestra el beneficio que se puede obtener al alcanzar el objetivo de ganancias establecido. El cálculo tiene en cuenta el tamaño de la posición y las comisiones de negociación.

Relación riesgo/recompensa: relación riesgo/recompensa le permite comparar las ganancias potenciales con las pérdidas potenciales.

Una proporción de 1:2 significa que, para obtener una posible ganancia de 200 dólares, el inversor arriesga 100 dólares.

Precio de equilibrio: El precio de equilibrio muestra el nivel en el que el resultado de la operación, después de tener en cuenta la comisión, será aproximadamente cero.

Recomendaciones para el uso de la calculadora

Antes de cada operación, se recomienda volver a introducir el importe del depósito actual. Tras obtener ganancias o pérdidas, se ajusta el importe del depósito de seguridad para la siguiente posición.

No muevas artificialmente tu stop-loss hacia tu precio de entrada solo para aumentar el tamaño de tu operación. Tu stop-loss debe estar determinado por tu estrategia de trading, la estructura del mercado y la volatilidad actual.

Se debe prestar especial atención al tamaño del contrato. Un error en este aspecto puede llevar a un cálculo incorrecto de la posición, especialmente al operar con pares de divisas, índices y CFD.

Antes de enviar una orden, se recomienda comparar el volumen recibido con los parámetros especificados en la plataforma de negociación y las especificaciones del bróker.

Una calculadora de trading te ayuda a evaluar los parámetros de tus operaciones con antelación y a evitar sobrepasar accidentalmente tu límite de riesgo. Es especialmente útil al operar con múltiples activos, ya que un mismo movimiento de precios puede generar resultados financieros completamente diferentes.

Utilizando una calculadora de posiciones de trading, puedes determinar un tamaño de operación seguro, calcular las pérdidas potenciales, el margen requerido, las comisiones y las ganancias potenciales.

Esta herramienta no elimina el riesgo de mercado ni garantiza ganancias, pero sí hace que la gestión del capital sea más consistente y disciplinada. El uso regular de la calculadora de posiciones elimina la necesidad de operar con volúmenes aleatorios y permite tomar decisiones basadas en reglas de gestión de riesgos preestablecidas .