Transferencia de acciones de un bróker a otro: ¿qué valores y cómo se pueden transferir?

A menudo sucede que por alguna razón decides cambiar de corredor a otra compañía, mientras todavía tienes acciones compradas.

Lo primero que viene a la mente es vender los valores existentes, transferir el dinero a otro corredor y luego comprarle las mismas acciones.

Pero en este caso, no sólo pagará el doble de comisión e impuestos sobre las ganancias, sino que también correrá el riesgo de perder dividendos si dicha transferencia se realiza en el momento equivocado.

Por lo tanto, existe otra opción que utilizan muchos inversores profesionales: transferir sus activos.

El proceso se realiza a través de un depositario y suele tardar hasta diez días hábiles. Tenga esto en cuenta al tomar su decisión. Durante este tiempo, no podrá realizar ninguna transacción con sus activos.

Un punto importante es que transferir acciones de un bróker a otro es un servicio de pago. Por ejemplo, en Revolut, el costo de transferir una posición es de $35.

Como resultado, por mover 10 acciones de AAPL, 7 de NVDA y 5 de TSLA, pagará 3 x 35 = $105. No importa si las acciones valen un dólar o mil dólares; está pagando por la posición.

Hay casos en los que se cobra una tarifa no por un artículo separado, sino por el paquete completo, por ejemplo, $50-100.

Por este motivo, no resulta en absoluto rentable transferir pequeños bloques de acciones baratas, ya que el coste de transferencia será significativo además del valor de la propia posición.

¿Cómo funciona el depositario al transferir acciones?

La transferencia en sí no se realiza directamente entre corredores, sino a través de un depositario central, que mantiene registros de la propiedad de los valores. Durante el proceso, el depositario debita las acciones de la cuenta de un corredor y las abona en otra, sin modificar la propiedad real de los valores.

Por eso, la transferencia de activos no tiene implicaciones fiscales, ya que no se trata de una transacción de compraventa; solo cambia el corredor que gestiona su cuenta de inversión. Recuerde obtener un informe certificado de gastos de compra de su corredor anterior.

Esquema para transferir acciones de un corredor a otro corredor

El procedimiento en sí es bastante sencillo, pero aún así hay ciertas reglas y una secuencia de pasos:

• Asegúrese de que las acciones sean transferibles: deben ser acciones líquidas (no OTC, ni fracciones, etc.).
• Abra una cuenta con el bróker receptor e inicie el procedimiento de transferencia con ellos, transfiera el BIC/ISIN de la cuenta al bróker antiguo
• Confirmar la transferencia de acciones de un corredor a otro corredor

Después de estos pasos, solo queda esperar a que se complete el trámite, que por regla general la transferencia tarda entre 3 y 10 días hábiles.

Transferir acciones de un bróker a otro es una herramienta válida y legal que le permite preservar sus inversiones sin vender activos, pagar comisiones innecesarias ni arriesgarse a perder dividendos. Sin embargo, esta transferencia es principalmente beneficiosa para posiciones relativamente grandes y líquidas, donde la comisión de transferencia no afecta significativamente el valor de su cartera.

Antes de tomar una decisión, es importante evaluar con antelación el coste de la transferencia, el periodo de bloqueo de la transacción y la composición de la cartera. En algunos casos, vender y recomprar puede ser más sencillo y económico, pero para los inversores a largo plazo, transferir a través de un depositario suele ser una opción más racional.