Swap (swap o tarifa por transferir una posición).
No importa cómo los corredores afirmen que la única comisión en el mercado de divisas es el diferencial de Forex, además también hay una tarifa por transferir posiciones al día siguiente. Pero a diferencia de un diferencial, este tipo de comisión puede ser negativa o positiva.
Swap : la diferencia entre los tipos de cambio de las monedas que forman un par de divisas, se toma solo si la posición se transfiere al día siguiente y si el interés del préstamo es mayor que el devengo del depósito. Si transfiere una posición de viernes a lunes, esta tarifa se cobrará el triple.
La esencia de este concepto es que al operar con divisas se utilizan dos unidades monetarias, una de las cuales se tiene y la otra se debe pedir prestada.
Por tanto, por el primero se le cobran intereses y por el segundo, una comisión de préstamo. La dirección de las transacciones también juega un papel importante. Si la tasa de préstamo es más alta que la tasa de depósito, el swap es negativo y usted le paga al corredor para que renueve la posición.
Pero a veces ocurre la situación opuesta, en la que la tasa de depósito excede la comisión sobre los fondos prestados y ya se le cobra una recompensa. incluso apareció estrategia "Karry trade" , que se basa en el uso de pares de divisas con un swap positivo.
Es cierto que su uso requiere un capital bastante importante y un gran apalancamiento, así como un mercado relativamente tranquilo. La forma más sencilla de entender cómo se calcula el Swap es en un par de divisas específico.
Cálculo de intercambio.
Para el cálculo tomaremos uno de los pares de divisas más populares en Forex, el EURUSD, ya que la moneda cotizada aquí es el dólar americano y, por tanto, el coste de un punto es de 10 dólares. Hoy en día, la diferencia de tipos entre estas para posiciones cortas es de aproximadamente -0,9, y para posiciones largas de +0,4, posponemos una transacción de 1 lote de Forex .
El tipo de cambio actual del euro frente al dólar estadounidense es 1,30. Los cálculos se realizan utilizando la fórmula (volumen de transacción x (tamaño del swap) / 100) x (tasa actual) / 365, después de lo cual simplemente multiplicamos el valor resultante por el número de días de duración de la transacción.
Una operación de venta en EURUSD
(100.000 x (-0,9)/100) x 1,30/365 = - 3,20 USD por día se debitará de su cuenta.
Opere para comprar EURUSD
(100.000 x 0,04/100) x 1,3/365 = +1,42 dólares estadounidenses, bonificación a la cuenta del comerciante.
En la mayoría de las especificaciones, los corredores ya indican el tamaño de la diferencia de tipos dependiendo de la dirección de la transacción, y todo lo que hay que hacer es sustituir los datos en la fórmula anterior.
El swap de Forex prácticamente no influye en el resultado financiero de la transacción, ya que su valor es bastante pequeño en relación con los volúmenes de negociación. La única excepción son algunos pares de divisas, donde el tamaño del Swap puede ser de hasta $50 por lote.