शेयर या रियल एस्टेट: 10 वर्षों में कौन सा निवेश अधिक लाभ देगा?

जिनके पास पैसा है, वे अच्छी तरह समझते हैं कि पूंजी अर्जित करना तो आधी लड़ाई है; असली चुनौती तो अपने पास मौजूद धन को संरक्षित करना है।.

सबसे सरल विकल्प है अपने पैसे को जमा में रखना, लेकिन जब विदेशी मुद्रा जमा की बात आती है, तो ब्याज दर आमतौर पर मुद्रास्फीति दर से कम होती है, और परिणामस्वरूप, आपकी बचत का मूल्य घट जाता है।.

इसलिए, कई संभावित निवेशक रियल एस्टेट में निवेश करने या कंपनी के शेयर खरीदने के बारे में सोच रहे हैं।.

लेकिन इससे यह सवाल उठता है: लंबी अवधि में शेयरों या रियल एस्टेट में से किससे अधिक लाभ होगा?

निष्पक्ष मूल्यांकन करने के लिए, कई बारीकियों को ध्यान में रखना आवश्यक है, जिन्हें हम इस लेख में करने का प्रयास करेंगे।.

शेयरों या रियल एस्टेट में निवेश करते समय निवेश वृद्धि की तुलना करना  

लागत में वृद्धि की तुलना करने के लिए, आइए पोलैंड जैसे देश में आवास की प्रति वर्ग मीटर लागत और अमेरिकी स्टॉक इंडेक्स एस एंड पी 500 ।

अमेरिकी डॉलर में मापे जाने पर पोलैंड में प्रति वर्ग मीटर आवास की औसत कीमत में 10 वर्षों में 103% की वृद्धि हुई है:

यानी, यह कहा जा सकता है कि औसतन, अचल संपत्ति में निवेश से प्रति वर्ष 10% का लाभ प्राप्त हुआ, जिसमें अतिरिक्त रखरखाव लागतों को ध्यान में नहीं रखा गया है।.

एसएंडपी 500 इंडेक्स में शामिल शेयरों का पोर्टफोलियो खरीदने से

इसका मतलब यह है कि अमेरिकी शेयरों में निवेश पर प्रतिफल 19.4% प्रति वर्ष है, जो रियल एस्टेट में निवेश पर प्रतिफल का लगभग दोगुना है, जो कि केवल 10% प्रति वर्ष है।.

लेकिन, कीमतों में वृद्धि के अलावा, लाभांश और किराये से होने वाली आय जैसे पहलुओं पर भी विचार करना चाहिए, क्योंकि ये वे संकेतक हैं जिन पर निवेशक अक्सर ध्यान केंद्रित करते हैं।.

शेयरों और बांडों के प्रतिफल की तुलना

शेयरों और रियल एस्टेट की लाभप्रदता की तुलना करना काफी मुश्किल है, लेकिन फिर भी हम ऐसा करने की कोशिश करेंगे।.

सभी कमीशनों को ध्यान में रखते हुए, पोलैंड में एक अपार्टमेंट के दीर्घकालिक किराये से होने वाला लाभ निवेश का 5% प्रति वर्ष होता है:

उदाहरण के लिए, 100,000 डॉलर मूल्य के एक अपार्टमेंट को किराए पर देने से आपको लगभग 5,000 डॉलर किराया प्राप्त होगा, जिस पर आपको 8.5% कर देना होगा। इस प्रकार आपको प्रति वर्ष 4.6% का शुद्ध ब्याज मिलेगा, या 10 वर्षों में 46% का ब्याज मिलेगा।.

शेयरों की बात करें तो, निष्क्रिय आय लाभांश के रूप में आती है, जो सभी कंपनियां नहीं देती हैं।.

एसएंडपी 500 कंपनियों के लिए 2024 में औसत लाभांश भुगतान मात्र 1.2% है, यानी प्रति 100,000 डॉलर पर 1,200 डॉलर। लेकिन करों को भी ध्यान में रखना चाहिए: पोलैंड में लाभांश कर 19% है, इसलिए शुद्ध भुगतान 972 डॉलर या प्रति वर्ष 0.97% है।.

स्पष्ट है कि सभी गणनाएँ काफी अनुमानित हैं, और यदि आप चाहें, तो आप अपने पोर्टफोलियो में केवल उच्च लाभांश उपज वाले शेयरों को ही शामिल कर सकते हैं। इस स्थिति में, आप अपनी शुद्ध लाभांश उपज को 4% या उससे अधिक तक बढ़ा सकते हैं।.

निष्कर्ष: किए गए विश्लेषण से यह स्पष्ट है कि कंपनी के शेयरों में निवेश करना अचल संपत्ति में निवेश करने की तुलना में कहीं अधिक लाभदायक है।.

इसके अलावा, शेयरों में निवेश करने की तुलना में रियल एस्टेट में बहुत अधिक ध्यान देने की आवश्यकता होती है - नए किराएदार ढूंढना, मरम्मत करवाना, संपत्ति किराए पर न होने पर उपयोगिता बिलों का भुगतान करना।.

अमेरिकी शेयर खरीदने के लिए दलाल

याद रखें कि किसी भी निवेश में जोखिम शामिल होता है, इसलिए अपने निवेश को विभिन्न संपत्तियों में विविधतापूर्ण बनाएं