उच्चतम प्रतिफल वाले बॉन्डों का चयन करना
शेयरों की तुलना में बॉन्ड को अधिक विश्वसनीय निवेश साधन माना जाता है, क्योंकि ऋण दायित्वों के भुगतान के समय सबसे पहले बॉन्ड का भुगतान किया जाता है।.
बॉन्डधारकों को निश्चित कूपन भुगतान प्राप्त होता है और परिपक्वता तिथि तक उन्हें अपना पूरा निवेश वापस मिल जाता है।.
शेयरों पर मिलने वाले लाभांश के विपरीत, बांडों पर भुगतान अनिवार्य होता है और यह कंपनी द्वारा अर्जित लाभ की राशि या निदेशक मंडल के निर्णय पर निर्भर नहीं करता है।.
हालांकि, बॉन्ड भी कई प्रकार के होते हैं। सरकारी प्रतिभूतियों को सबसे विश्वसनीय माना जाता है, लेकिन उनका प्रतिफल शायद ही कभी 2.5-3% प्रति वर्ष से अधिक होता है।.
कॉर्पोरेट बॉन्डों से आप काफी अधिक लाभ कमा सकते हैं, खासकर मध्यम या उच्च जोखिम वाली कंपनियों के मामले में। ये प्रतिभूतियां प्रति वर्ष 7-9% तक का रिटर्न दे सकती हैं, विशेष रूप से अमेरिका के साथ-साथ यूरोप और एशिया की कंपनियों के मामले में।.
बेशक, उच्च प्रतिफल हमेशा जोखिम के साथ आता है। इसलिए, बॉन्ड चुनते समय, जारीकर्ता की रेटिंग, तरलता , वर्तमान मूल्य, परिपक्वता अवधि और कंपनी की वास्तविक सॉल्वेंसी पर विचार करना महत्वपूर्ण है।
आय और विश्वसनीयता के बीच सही संतुलन खोजना निवेशक का प्राथमिक कार्य है, और आज हम यही करने का प्रयास करेंगे।.
उच्चतम प्रतिफल वाले 10 बॉन्ड (अमेरिका, यूरोप, एशिया)
| # | गहरा संबंध | कूपन% | कीमत | लाभप्रदता % | जोखिम |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | फाइजर 7.2% 2039 (यूएसए) | 7.20 | 117.87 | 5.44 | उच्च |
| 2 | ऑक्सिडेंटल पेट्रोलियम 6.625% 2030 (यूएसए) | 6.625 | 102.50 | 6.35 | उच्च |
| 3 | फोर्ड मोटर क्रेडिट 6.375% 2028 (यूएसए) | 6.375 | 101.10 | 6.15 | मध्यम ऊँचाई |
| 4 | एटी एंड टी 5.85% 2034 (यूएसए) | 5.85 | 98.20 | 6.00 | औसत |
| 5 | रेनॉल्ट 5.625% 2028 (फ्रांस) | 5.625 | 99.10 | 5.65 | औसत |
| 6 | बैंको सैंटेंडर AT1 7.0% स्थायी (स्पेन) | 7.00 | 100.00 | 7.00 | उच्च |
| 7 | स्केचर्स यूरो 2029 8.625% (चेक गणराज्य) | 8.625 | 100.00 | 8.63 | उच्च |
| 8 | चीन टेलीकॉम 4.95% 2029 (चीन) | 4.95 | 98.50 | 5.10 | औसत |
| 9 | Tabula Haitong Asia HY ETF (USD) | — | 100.00 | 8.52 | उच्च |
| 10 | मैंग्रोव लक्सको सीनियर सेक 7% 2029 (लक्ज़मबर्ग) | 7.00 | 101.00 | 7.00 | मध्यम ऊँचाई |
कंपनियों का संक्षिप्त विवरण
फाइजर एक अंतरराष्ट्रीय दवा कंपनी है जिसकी आय स्थिर है, खासकर टीकों के जारी होने के बाद से। दवा कंपनियां संकट के समय में भी लाभप्रदता बनाए रखती हैं।
ऑक्सिडेंटल पेट्रोलियम संयुक्त राज्य अमेरिका की सबसे बड़ी स्वतंत्र तेल और गैस कंपनियों में से एक है।
फोर्ड मोटर क्रेडिट, फोर्ड मोटर कंपनी की वित्तीय सेवा शाखा है, जो ऋण प्रतिभूतियां जारी करती है।
एटी एंड टी संयुक्त राज्य अमेरिका के सबसे पुराने और सबसे बड़े दूरसंचार ऑपरेटरों में से एक है, जो घरेलू बाजार पर केंद्रित है, और इसलिए व्यापार युद्धों के प्रभाव से अप्रभावित है।
रेनॉल्ट एक फ्रांसीसी कार निर्माता कंपनी है जो संकट के वर्षों से उबर रही है।
बैंको सैंटेंडर एक स्पेनिश बैंक है जो बढ़े हुए जोखिम वाले एटी1 बॉन्ड जारी करता है।
स्केचर्स यूरो (चेक गणराज्य) अंतरराष्ट्रीय जूता निर्माता की एक अत्यधिक लाभदायक सहायक कंपनी है।
चाइना टेलीकॉम चीन की अग्रणी दूरसंचार कंपनी है, जो स्थिर रूप से और उच्च लाभप्रदता के साथ काम कर रही है।
Tabula Haitong Asia HY ETF एक ऐसा फंड है जो डॉलर में उच्च प्रतिफल देने वाली एशियाई प्रतिभूतियों में निवेश करता है।
मैंग्रोव लक्सको एक यूरोपीय कंपनी है जो यूरो में कवर्ड बॉन्ड जारी करती है और प्रति वर्ष 7% का रिटर्न देती है।
जैसा कि आप देख सकते हैं, उच्च प्रतिफल वाले बॉन्ड न केवल अमेरिका में, बल्कि यूरोपीय और एशियाई बाजारों में भी पाए जाते हैं। इन प्रतिभूतियों पर प्रतिफल आसानी से 6-7% प्रति वर्ष से अधिक हो जाता है, विशेष रूप से अधीनस्थ, उच्च प्रतिफल या इक्विटी समर्थित संरचनाओं को ध्यान में रखते हुए। महत्वपूर्ण बात यह है कि जोखिम के स्तर का आकलन करें और बिना विश्लेषण के आंकड़ों के पीछे न भागें।.
एक आदर्श पोर्टफोलियो में 7% से अधिक रिटर्न देने वाली दो से तीन प्रतिभूतियाँ शामिल हो सकती हैं, साथ ही 5-6% रिटर्न देने वाले अधिक विश्वसनीय बॉन्ड भी शामिल किए जा सकते हैं। इससे लाभप्रदता और निवेश की स्थिरता के बीच अच्छा संतुलन बनाए रखने में मदद मिलेगी।.
इसके अलावा, शेयरों की तरह बॉन्ड की कीमत भी बढ़ सकती है, जिससे सही समय पर बेचने पर अतिरिक्त लाभ मिल सकता है।.
