आर्थिक मंदी के दौरान पैसे कैसे बचाएं
वैश्विक अर्थव्यवस्था में तनाव बढ़ रहा है, और विश्लेषक लगातार एक नई मंदी।
मैंने भी इस बारे में सोचा और धीरे-धीरे अपने निवेश पोर्टफोलियो में सबसे जोखिम भरी स्थितियों को कम करना शुरू कर दिया।.
बाजारों के संभावित व्यवहार को समझने के लिए, अमेरिका में पहले की तीन मंदी के अनुभवों पर विचार करें।.
मंदी के दौरान क्या चीज़ें महंगी हो जाती हैं?
2001 में, डॉट-कॉम संकट के बाद, एसएंडपी 500 में लगभग 8% की गिरावट आई। वहीं, रियल एस्टेट एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (आरईआईटी) में लगभग 10-14% की वृद्धि हुई और सरकारी बॉन्डों ने लगभग 5% का रिटर्न दिया।.
2007-2009 की अगली मंदी के दौरान, एसएंडपी 500 में लगभग 37% की गिरावट आई, लेकिन सोने की कीमत में 16-18% की वृद्धि हुई और अमेरिकी सरकारी बांडों में लगभग 8-12% की वृद्धि हुई।.
परिणामस्वरूप, कोई सर्वमान्य विजेता नहीं है। रियल एस्टेट ने 2001 में बेहतर प्रदर्शन किया, सोने ने 2008 में और दीर्घकालिक बांडों ने 2020 में।.
यह डेटा अनुमानित है और सटीक गणना तिथियों, चयनित सूचकांक और भुगतान के लेखांकन पर निर्भर करता है।.
मंदी के दौरान सबसे ज्यादा प्रभावित होने वाले क्षेत्र भारी कर्ज में डूबी कंपनियां, बैंक, कमोडिटी कंपनियां, वाणिज्यिक अचल संपत्ति और गैर-जरूरी वस्तुओं के निर्माता हैं।.
आप अपनी पूंजी की सुरक्षा के लिए अभी क्या कर सकते हैं?
अमेरिकी शेयर बाजार रिकॉर्ड स्तर पर है: 7 अगस्त, 2026 को एसएंडपी 500 ने सर्वकालिक उच्च स्तर को छूते हुए 7,757.64 अंकों पर कारोबार समाप्त किया। इसका यह मतलब नहीं है कि सभी शेयरों में जल्द ही गिरावट आएगी, लेकिन यह आपके पोर्टफोलियो का पुनर्मूल्यांकन करने का एक अच्छा अवसर जरूर प्रदान करता है।.
कुछ अत्यधिक खरीदे गए शेयरों को अब बेचा जा सकता है, जिससे मुनाफा सुनिश्चित हो जाएगा। मैं मुख्य रूप से निम्नलिखित स्थितियों में अपनी हिस्सेदारी कम करूंगा:
- कंपनी के मुनाफे में समान वृद्धि के विपरीत, शेयर की कीमत में तेजी से वृद्धि हुई है;
- इसका आकलन ऐतिहासिक आंकड़ों से काफी अधिक है;
- एक कंपनी पोर्टफोलियो के 5-7% से अधिक हिस्से पर कब्जा रखती है;
- खरीद का मूल कारण अब प्रासंगिक नहीं है;
- यह व्यवसाय अत्यधिक ऋणग्रस्त है और आर्थिक मंदी के प्रति संवेदनशील है।.
आपको अपनी पूरी हिस्सेदारी बेचने की ज़रूरत नहीं है। उदाहरण के लिए, यदि किसी शेयर की कीमत 50-70% बढ़ गई है, तो आप उसका एक तिहाई या आधा हिस्सा बेचकर अपना निवेश वापस पा सकते हैं और बाकी को अपने पास रख सकते हैं।.
प्राप्त धन को अस्थायी रूप से अल्पकालिक सरकारी बांडों, नकद निधि या जमा खाते में रखा जा सकता है, जिसका उपयोग बाजार में गिरावट के दौरान सस्ते शेयर खरीदने के लिए किया जा सकता है।.
मंदी से पहले रक्षात्मक पोर्टफोलियो का एक उदाहरण
मान लीजिए कि किसी निवेशक की पूंजी 100,000 डॉलर है, जिसमें रहने-सहने का भत्ता शामिल नहीं है। संभावित वितरण इस प्रकार होगा:
* 40,000 शेयर;
* 30,000 - सरकारी बांड;
* 10,000 - सोना;
* 20,000 - जमा राशि, नकद निधि या अल्पकालिक बांड।.
यदि शेयरों में 35% की गिरावट आती है, तो प्रतिभूतियों का मूल्य 14,000 डॉलर कम हो जाएगा। यदि इस दौरान बांडों में 5% की वृद्धि होती है, तो वे 1,500 डॉलर के नुकसान की भरपाई कर देंगे। कुल पोर्टफोलियो में गिरावट लगभग 12-13% होगी, न कि 35%।.
साथ ही, निवेशक के पास सस्ते एसेट्स खरीदने के लिए 20,000 डॉलर की अतिरिक्त धनराशि भी बचेगी।.
क्या मुझे अपने सारे शेयर बेच देने चाहिए?
मैं शेयर बाजार से पूरी तरह बाहर नहीं निकलूंगा। मंदी की घोषणा आमतौर पर देर से होती है, इसलिए अर्थव्यवस्था से पहले शेयरों में सुधार होने की संभावना रहती है।.
2008-2009 के संकट के दौरान, बाजार मार्च 2009 में सबसे निचले स्तर पर पहुंच गया था, हालांकि मंदी जून तक समाप्त नहीं हुई थी। अच्छी आर्थिक खबरों की उम्मीद कर रहे निवेशक आर्थिक सुधार की शुरुआत से चूक गए।.
इसलिए, मेरी रणनीति यह है कि मैं अभी सबसे महंगे और जोखिम भरे निवेशों पर आंशिक रूप से लाभ सुरक्षित कर लूँ, सुरक्षित बॉन्डों में अपनी हिस्सेदारी बढ़ाऊँ और अतिरिक्त नकदी जमा करूँ। मंदी के दौरान, इस पूंजी का उपयोग काफी आकर्षक कीमतों पर उच्च गुणवत्ता वाले शेयरों को खरीदने के लिए किया जा सकता है। शेयर व्यापार के लिए ब्रोकर।
मुख्य कार्य संकट की सटीक तिथि का अनुमान लगाना नहीं है, बल्कि बिना ऋण लिए, नकदी भंडार के साथ और पूर्व-तैयार कार्य योजना के साथ इसका सामना करना है।.
