क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग कैसे की जाती है, प्रक्रिया के मुख्य बिंदु?
क्रिप्टोकरेंसी अपनी पारदर्शिता, गति और बैंकों से स्वतंत्रता के कारण एक लोकप्रिय वित्तीय साधन बन गई है।
हालाँकि, उनकी विकेंद्रीकृत प्रकृति अक्सर क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग का कारण बन जाती है।
आज, अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध बनाने के लिए दो सबसे लोकप्रिय विकल्प हैं - क्रिप्टोकरेंसी में नकदी स्थानांतरित करना और प्राप्त डिजिटल धन को वैध बनाना।
इस लेख में, हम देखेंगे कि मनी लॉन्ड्रिंग क्या है, नकदी को क्रिप्टोकरेंसी में कैसे परिवर्तित किया जाता है, क्रिप्टोकरेंसी को बैंक खातों में कैसे स्थानांतरित किया जाता है, और टैक्स रिटर्न दाखिल करना क्यों महत्वपूर्ण है।
मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?
मनी लॉन्ड्रिंग वह प्रक्रिया है जिसके द्वारा अवैध आय को कानूनी स्थिति वाले धन में परिवर्तित किया जाता है।
इसमें तीन चरण शामिल हैं:
- प्लेसमेंट वित्तीय प्रणाली में धन का परिचय है, उदाहरण के लिए, क्रिप्टोकरेंसी की खरीद के माध्यम से।
- लेयरिंग पैसे की उत्पत्ति को छिपाने के लिए लेनदेन की एक श्रृंखला का निर्माण है।
- एकीकरण वैध लेनदेन के लिए "शुद्ध" धन का उपयोग है।
पूर्ण वैधीकरण का मुख्य कार्य यह सुनिश्चित करना है कि धन संदेह में न हो और उन पर करों का भुगतान किया जाए।
लेकिन व्यवहार में, मैं आंशिक वैधीकरण का भी उपयोग करता हूं, जिसमें क्रिप्टोकरेंसी को बिना किसी कर का भुगतान किए वफादार देशों में बैंक खातों में स्थानांतरित किया जाता है।
क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से नकदी का आदान-प्रदान करें
यह प्रक्रिया सबसे जटिल, समय लेने वाली और महंगी है, मुख्य रूप से इस तथ्य के कारण कि स्पष्ट अपराध में शामिल हुए बिना बड़ी रकम को वैध बनाना काफी मुश्किल है। लेकिन अगर हम कुछ दसियों या सैकड़ों हजारों डॉलर के बारे में बात कर रहे हैं, तो सब कुछ सरल है।
अवैध नकदी को क्रिप्टोकरेंसी में स्थानांतरित करने का मूल सिद्धांत छोटी मात्रा में है, आदर्श रूप से एक समय में $1,000 तक, या $10,000 तक के मध्यम जोखिम के साथ।
BestChange.com की रेटिंग है , जहां आपको यह चुनना होगा कि आपके पास किस मुद्रा में नकदी है और आप किस क्रिप्टोकरेंसी के लिए इसका आदान-प्रदान करना चाहते हैं:
फिर आप एक एक्सचेंज कार्यालय और एक शहर चुनें जिसमें एक्सचेंज करना और कंपनी की वेबसाइट पर जाना आपके लिए सुविधाजनक होगा। इसके बाद, वेबसाइट पर दिए गए निर्देशों का पालन करते हुए, आप क्रिप्टोकरेंसी के लिए नकदी का आदान-प्रदान करते हैं।
क्रिप्टोकरेंसी का वैधीकरण
एक्सचेंज के परिणामस्वरूप आकर्षित की गई क्रिप्टोकरेंसी को बाद में उसी BestChange.ru के माध्यम से आपके बैंक खाते में वापस लिया जा सकता है या आप बड़ी मात्रा में नहीं होने के नियम का पालन करते हुए क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज की सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं।
लेकिन पैसे को पूरी तरह से वैध बनाने के लिए, आपको इसे अपने कर रिटर्न में इंगित करना होगा और आयकर का भुगतान करना होगा। कभी-कभी, करों को कम करने के लिए, एक निजी उद्यमी खुलता है, सेवाएं प्रदान करता है और एक निश्चित कर का भुगतान करता है।
वैकल्पिक रूप से, आप वस्तुओं और सेवाओं के लिए क्रिप्टोकरेंसी के साथ भुगतान कर सकते हैं, इस स्थिति में आपको कुछ भी भुगतान नहीं करना होगा, या अचल संपत्ति खरीदकर इसे एक ऑफशोर कंपनी की बैलेंस शीट पर दर्ज करना होगा, और फिर इसे अपने नाम पर स्थानांतरित करना होगा और इसे बेचना होगा। .
ऑफशोर कंपनियों और क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से बड़ी मात्रा में धन की हेराफेरी की जाती है, लेकिन ऐसी योजनाओं को लागू करने के लिए आपको इस क्षेत्र में एक विशेषज्ञ की आवश्यकता होगी।
उन देशों में सभी हेरफेर करने की सलाह दी जाती है जो क्रिप्टोकरेंसी के प्रति वफादार हैं, जहां क्रिप्टो-वॉलेट के संकेत की आवश्यकता नहीं है।
क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग के लिए काफी बड़ी संख्या में विकल्प हैं, और उनकी पसंद राशि के आकार पर निर्भर करती है।
लेकिन किसी भी मामले में, अधिकांश योजनाएं अवैध मानी जाती हैं और यदि लेनदेन सक्षम अधिकारियों का ध्यान आकर्षित करते हैं, तो आप अपना पैसा खो सकते हैं।