Eurobonds - alat investasi
Investor swasta dalam praktiknya cepat atau lambat akan berkeinginan untuk mulai berinvestasi pada aset yang sangat menguntungkan yang
memberikan peluang untuk memperoleh lebih dari bunga bank pada simpanan mata uang asing atau simpanan dalam mata uang nasional.
Penerimaan pendapatan devisa tetap, biasanya dalam dolar, dapat dicapai melalui pembelian Eurobonds dan Eurobonds.
Investasi ini memberikan perlindungan terhadap masalah tak terduga yang terjadi di pasar valuta asing, seperti inflasi, devaluasi, atau lonjakan harga mata uang.
Apa itu Eurobond?
Eurobonds adalah jenis Eurobond khusus. Definisi paling sederhana dari Eurobonds adalah bahwa mereka adalah surat utang dalam mata uang yang asing bagi negara atau perusahaan yang menerbitkan obligasi tersebut.
Misalnya, Eurobond Rosneft berdenominasi utang dolar, dan Eurobond Apple adalah obligasi mereka, khususnya dalam mata uang Tiongkok.
Mengapa obligasi mendapat awalan “euro”? Faktanya, surat berharga jenis ini pertama kali diterbitkan di Italia pada tahun 1963 dan kini sudah menjadi tradisi.
Tidak ada lagi kaitannya dengan geografi Eropa, karena kewajiban utang seperti itu umum terjadi di seluruh dunia.
Bagaimana cara kerja sekuritas ini?
Misalnya, penerbit (sebutan negara atau perusahaan) telah merencanakan untuk membiayai proyek saat ini atau masa depan, memperluas kegiatannya, atau menutup beberapa masalah keuangan.
Untuk melaksanakan rencana ini, mereka menarik pinjaman. Hal ini terjadi melalui produksi emisi, yaitu. penerbitan sekuritas yang disebut Eurobonds.
Investor membeli Eurobonds yang diterbitkan, yang berarti mereka memberikan pembiayaan kepada penerbitnya. Sebagai imbalannya, investor menerima pembayaran pendapatan tetap, biasanya 1-2 kali setahun.
Metode pembiayaan ini dapat dijelaskan dengan lebih sederhana: investor meminjamkan uang kepada penerbit, dan penerbit melakukan pembayaran bunga kepada investor atas dana pinjaman yang ditetapkan pada saat obligasi diterbitkan. Pada akhir jangka waktu pinjaman, penerbit mengembalikan utangnya secara penuh.
Yang paling dapat diandalkan adalah obligasi pemerintah, karena kewajiban utang ditanggung oleh negara. Bunga obligasi yang diterbitkan negara lebih rendah dibandingkan obligasi korporasi:
Imbal hasil Eurobonds yang diterbitkan oleh perusahaan agak lebih tinggi, namun risikonya juga tinggi. Biasanya, semakin tinggi persentasenya, dan bisa mencapai 10%, maka investasi tersebut dianggap semakin berisiko.
Hasilnya, seorang investor yang telah berinvestasi di Eurobonds dapat memperoleh pendapatan dolar dalam kisaran 2-3% hingga 6-8% per tahun.
Risiko dan fitur utama Eurobonds adalah paparan imbal hasil terhadap pengaruh tidak hanya tingkat bunga obligasi, tetapi juga nilai tukar, yang tidak konstan.
Pada 2014-2015, Eurobonds-lah yang menjadi yang paling menguntungkan bagi investor, jauh melebihi pendapatan dari investasi di deposito bank, dari pembelian emas, saham, dan real estat.
Namun, skenario lain harus dipertimbangkan: jika nilai tukar mata uang, misalnya rubel, menguat, imbal hasil Eurobond yang dihitung dalam rubel mungkin menjadi negatif.
Mana yang lebih baik - Eurobonds atau saham dividen?
Berinvestasi di Eurobonds mirip dengan berinvestasi di saham, meski sekilas hanya sama. Setiap jenis sekuritas memiliki karakteristiknya masing-masing, artinya harus didasarkan pada kebutuhan individu investor.
Selain itu, tidak ada pendapat umum mengenai apakah investor harus membuat pilihan yang lebih baik – saham dividen atau Eurobonds. Seperti yang telah kami katakan, setiap orang memutuskan sendiri.
Inilah yang dapat kami sampaikan kepada Anda untuk membantu. Saham dapat dibeli untuk investasi jangka panjang, namun pada saat krisis mungkin terjadi penurunan harga yang tajam.
Oleh karena itu, rekomendasi dari investor berpengalaman adalah untuk memiliki saham dan obligasi dalam portofolio Anda. Sekuritas hutang terus menghasilkan pendapatan selama krisis, dan dana ini dapat diinvestasikan untuk membeli saham yang harganya sedang jatuh.
Ketika perekonomian sedang booming, saham-saham naik, dan investor sudah menghasilkan uang dari pertumbuhan mereka, sambil terus menerima pendapatan tetap dari Eurobonds.
Cara membeli Eurobond
Ada 3 cara membeli Eurobonds untuk investor biasa:
1. Pembelian independen. Ini akan membutuhkan $1000 atau lebih. Ya, investasi ini bukan untuk investor rata-rata;
2. Berinvestasi pada saham Eurobond ETF. ETF Eurobond mencakup saham banyak perusahaan yang termasuk dalam daftar teratas: Severstal, Sberbank, Rosneft, Gazprom, dll.;
3. Beli saham di reksa dana (bisa dibilang ini semacam analogi ETF).
Ada cara keempat untuk berinvestasi - membeli Eurobonds dari broker Forex. Mari kita ambil contoh perusahaan AMarkets , yang memiliki dua jenis obligasi: BUND10Y dan TNOTE:
Inilah yang perlu Anda lakukan untuk dapat memperdagangkannya:
- Buka akun di broker. Eurobonds tersedia di akun ECN ;
- unduh terminal perdagangan ke komputer Anda;
- hubungi manajer yang akan memberi saran cara terbaik mengatur transaksi.
Seorang investor mempunyai kesempatan untuk menginstal aplikasi perdagangan di ponsel pintar atau tabletnya. Klien AMarkets mendapat akses ke grafik, kemampuan untuk menentukan tren dan menyelesaikan transaksi di Eurobonds.
Keuntungan berdagang dengan broker:
- Anda tidak perlu melalui prosedur kualifikasi, yang diperlukan untuk mendapatkan akses ke situs saat memperdagangkan obligasi.
- Modal awal yang relatif kecil.
- Peluang perdagangan margin.
Saat Anda berdagang dengan broker, seluruh timnya ada di pihak Anda, semua analisnya siap membantu Anda, dan ini merupakan nilai tambah lainnya dalam mendukung perdagangan dengan broker.