Diversifikasi (diversifikasi) modal.

Saat mengelola modal, ada banyak cara untuk melindunginya dari kemungkinan risiko; salah satu pilihan paling efektif adalah dengan mendiversifikasi distribusi dana.

Diversifikasi modal adalah distribusi rasional seluruh jumlah dana yang tersedia antara berbagai pilihan investasi. Hal ini memperhitungkan tidak hanya profitabilitas objek investasi, tetapi juga tingkat risiko investasi tersebut.

Tujuan utama diversifikasi modal adalah untuk melindungi investor dari hilangnya dana akibat kejadian yang tidak terduga. Untuk lebih memahami arti istilah ini, mari kita pertimbangkan dua bidang penerapannya – Forex dan investasi.

Diversifikasi modal sehubungan dengan perdagangan Forex.

Aturan dasar pengelolaan uang adalah: “Anda tidak bisa menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang,” dan dari prinsip inilah Anda harus melanjutkan ketika mengelola dana Anda saat berdagang valas.

• Untuk melakukan hal ini, Anda tidak boleh menyetorkan dana lebih banyak ke akun terminal trading trader daripada yang diperlukan untuk trading. Ya, beberapa broker menawarkan suku bunga yang cukup menguntungkan untuk dana yang tidak terpakai, namun pada saat yang sama Anda berisiko kehilangan segalanya.

• Jika memungkinkan, lebih baik membuka dua rekening kecil dengan broker yang berbeda dibandingkan satu rekening besar dengan satu perusahaan pialang.

• Penarikan keuntungan secara permanen - segera putuskan berapa banyak uang yang Anda gunakan untuk berdagang, dan transfer kelebihan uang tersebut ke rekening lain atau tarik ke luar perusahaan.

• Saat bekerja di bawah sistem manajemen perwalian, distribusikan juga dana Anda kepada dua atau tiga manajer.

Diversifikasi saat melakukan investasi.

Saat memilih sumber investasi, pertama-tama kita menentukan dua indikator terpenting - risiko dan profitabilitas investasi.

Misalnya.

Investasi dalam logam mulia - kemungkinan profitabilitas sekitar 5-10% per tahun, risiko minimum 1 pada skala 10 poin.

Investasi di real estat - pengembalian 5 hingga 10 persen, risiko kerugian 1-2.

Deposito di bank - pengembalian tahunan sebesar 20% pada skala sepuluh poin 2.

Dana investasi - profitabilitas 30-50 persen, tetapi tingkat risiko lebih tinggi di wilayah ini 4.

Manajemen kepercayaan dalam Forex - keuntungan dari 50 hingga 300 persen per tahun, risikonya berada pada level 6-7.

Piramida keuangan – profitabilitas investasi hingga beberapa ribu per tahun, risiko dinilai maksimal 10 poin.

Berikut adalah perkiraan skala penilaian untuk cara paling umum untuk menginvestasikan dana. Setelah ini, yang harus Anda lakukan adalah mendistribusikan (mendiversifikasi) jumlah yang Anda miliki dengan benar.

Diversifikasi bekerja berdasarkan prinsip berikut: semakin tinggi risiko investasi, semakin rendah jumlah investasi. Misalnya, Anda dapat mendistribusikan dana Anda sebagai berikut:

Emas dan deposito - 60% dari seluruh uang yang tersedia.
Dana investasi – 30%.
Manajemen kepercayaan – 10%.

Diinginkan setidaknya ada tiga objek penanaman modal.