Elija bonos con el más alto ingreso
Los bonos se consideran merecidamente una herramienta de inversión más confiable en comparación con las acciones, ya que son una de las primeras al pagar las obligaciones de deuda.
Los propietarios de bonos reciben pagos fijos en el cupón y también devuelven la cantidad total de inversión en la fecha de reembolso.
A diferencia de los dividendos en las acciones, se requieren pagos de bonos, no dependen de la cantidad de ganancias recibidas por la Compañía o de la decisión de la Junta Directiva.
Sin embargo, los bonos también son diferentes. Los más confiables son los valores estatales, pero los ingresos en ellos rara vez exceden el 2.5-3 % anual.
Se puede obtener mucho más en los bonos corporativos, especialmente cuando hablamos de empresas con un nivel moderado o alto de riesgo. Dichos documentos pueden traer hasta el 7-9 % por año, especialmente si toma a las empresas no solo de los Estados Unidos, sino también de Europa y Asia.
Por supuesto, la alta rentabilidad siempre se asocia con el riesgo. Por lo tanto, al elegir bonos, es importante tener en cuenta la calificación del emisor, la liquidez , el valor actual, el plazo antes del reembolso y el pago real de la Compañía.
Encontrar un saldo digno entre ingresos y confiabilidad es la tarea principal del inversor, esto es lo que intentaremos hacer hoy.
10 bonos con la mayor rentabilidad (Estados Unidos, Europa, Asia)
| # | Vínculo | Cupón% | Precio | Rentabilidad % | Riesgo |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Pfizer 7.2% 2039 (EE. UU.) | 7.20 | 117.87 | 5.44 | Alto |
| 2 | Petróleo Occiental 6.625% 2030 (EE. UU.) | 6.625 | 102.50 | 6.35 | Alto |
| 3 | Ford Motor Credit 6.375% 2028 (EE. UU.) | 6.375 | 101.10 | 6.15 | Medio-alto |
| 4 | AT&T 5.85% 2034 (EE. UU.) | 5.85 | 98.20 | 6.00 | Promedio |
| 5 | Renault 5.625% 2028 (Francia) | 5.625 | 99.10 | 5.65 | Promedio |
| 6 | Banco Santander al 1 7.0% PERP (España) | 7.00 | 100.00 | 7.00 | Alto |
| 7 | Skechers Euro 2029 8.625% (República Checa) | 8.625 | 100.00 | 8.63 | Alto |
| 8 | China Telecom 4.95% 2029 (China) | 4.95 | 98.50 | 5.10 | Promedio |
| 9 | Tabula Haitong Asia Hy ETF (USD) | — | 100.00 | 8.52 | Alto |
| 10 | Mangrove Luxco SR Sec 7% 2029 (Luxemburgo) | 7.00 | 101.00 | 7.00 | Medio-alto |
Una breve descripción de las empresas
Pfizer es un gigante farmacéutico internacional con ingresos sostenibles, especialmente después de las vacunas. Las compañías farmacantes siguen siendo rentables incluso en la crisis.
Occiental Petroleum es una de las compañías independientes de petróleo y gas más grandes de los Estados Unidos.
Ford Motor Credit es una unidad financiera del concierto de Ford Auto, que produce documentos de deuda.
AT&T es uno de los operadores de telecomunicaciones más antiguos y más grandes de los Estados Unidos, centrados en el mercado interno, por lo tanto, no está sujeto a la influencia de las guerras comerciales.
Renault es un fabricante de automóviles francés que restaura un puesto después de los años de crisis.
Banco Santander es un banco español que produce rentable en 1 alas con un mayor riesgo.
Skechers Euro (República Checa) es una subsidiaria de un fabricante internacional de calzado con alta rentabilidad.
China Telecom es el operador principal de telecomunicaciones de China, que trabaja de manera estable con alta rentabilidad.
Tabula Haitong Asia Hy ETF es un fondo que invierte en documentos asiáticos altamente rentables con rentabilidad en dólares.
Mangrove Luxco es una compañía europea con el lanzamiento de bonos ricos en el euro, que ofrece el 7 % anual.
Como puede ver, se pueden encontrar bonos altamente rentables no solo en los Estados Unidos, sino también en los mercados de Europa y Asia. La rentabilidad de tales documentos supera fácilmente el 6-7 % anual, especialmente si considera estructuras subordinadas, altamente rentables o de acciones. Lo principal es evaluar el nivel de riesgo y no los números de persecución sin análisis.
La cartera óptima puede incluir 2-3 de estos documentos con una rentabilidad superior al 7 % y complementado por bonos más confiables con un ingreso del 5-6 %. Esto logrará un buen equilibrio entre las ganancias y la estabilidad de la inversión.
Además, los bonos, como las acciones, también pueden aumentar en el precio y esto traerá ganancias adicionales si las vende en el momento adecuado.