¿Cómo se lava dinero a través de criptomonedas, puntos principales del proceso?

Las criptomonedas se han convertido en un instrumento financiero popular debido a su transparencia, velocidad e independencia de los bancos.

Sin embargo, su naturaleza descentralizada muchas veces se convierte en motivo de lavado de dinero a través de criptomonedas.

Hoy en día, existen dos opciones más populares para legalizar fondos obtenidos ilegalmente: transferir efectivo a criptomonedas y legalizar el dinero digital recibido.

En este artículo, veremos qué es el lavado de dinero, cómo se convierte el efectivo en criptomonedas, cómo se transfieren las criptomonedas a cuentas bancarias y por qué es importante presentar una declaración de impuestos.

¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero es el proceso mediante el cual ganancias ilegales se convierten en fondos con estatus legal.

Incluye tres etapas:

• La colocación es la introducción de fondos en el sistema financiero, por ejemplo, mediante la compra de criptomonedas.
• La estratificación es la creación de una cadena de transacciones para ocultar el origen del dinero.
• La integración es el uso de fondos "purificados" para transacciones legítimas.

La tarea principal de una legalización total es garantizar que los fondos no estén en duda y que se paguen los impuestos sobre ellos.

Pero en la práctica también utilizo la legalización parcial, en la que las criptomonedas se transfieren a cuentas bancarias en países leales, sin pagar ningún impuesto.

Intercambiar efectivo a través de criptomonedas

Este proceso es el más complejo, lento y costoso, principalmente debido al hecho de que es bastante difícil legalizar grandes sumas sin verse involucrado en un delito evidente. Pero si hablamos de un par de decenas o cientos de miles de dólares, entonces todo es más sencillo.

El principio básico de transferir dinero ilegal a criptomonedas es en pequeñas cantidades, idealmente hasta 1.000 dólares a la vez, o con un riesgo moderado de hasta 10.000 dólares.

Una de las mejores opciones para cambiar monedas fiduciarias por criptomonedas sigue siendo la calificación de las oficinas de cambio BestChange.com , donde debes elegir en qué moneda tienes efectivo y por qué criptomoneda quieres cambiarlo:

Luego seleccionas una oficina de cambio y una ciudad en la que te conviene realizar el cambio y accedes al sitio web de la empresa. A continuación, siguiendo las instrucciones del sitio web, intercambia efectivo por criptomonedas.

Legalización de las criptomonedas

Las criptomonedas obtenidas como resultado del intercambio se pueden retirar posteriormente a su cuenta bancaria a través del mismo BestChange.ru o puede utilizar los servicios de los intercambios de criptomonedas, respetando la regla de cantidades pequeñas.

Pero para que el dinero esté completamente legalizado será necesario indicarlo en tu declaración de la renta y pagar el impuesto sobre la renta. A veces, para reducir impuestos, abre un empresario privado que presta servicios y paga un impuesto fijo.

Alternativamente, puede pagar bienes y servicios con criptomonedas, en cuyo caso no tendrá que pagar nada, o comprar bienes inmuebles y registrarlos en el balance de una empresa offshore, y luego transferirlos a su nombre y venderlos. .

Es a través de sociedades offshore y criptomonedas que se blanquean grandes sumas de fondos, pero para implementar este tipo de esquemas se necesita un especialista en este campo.

Es recomendable realizar todas las manipulaciones en países fieles a las criptomonedas, donde no se requiere la indicación de criptomonederos.  

Existe una gran cantidad de opciones para el blanqueo de dinero mediante criptomonedas y su elección depende del tamaño de la cantidad.

Pero en cualquier caso, la mayoría de los esquemas se consideran ilegales y si las transacciones atraen la atención de las autoridades competentes, usted puede perder su dinero.