¿Cómo se lava dinero a través de criptomonedas, puntos principales del proceso?
Las criptomonedas se han convertido en un instrumento financiero popular debido a su transparencia, velocidad e independencia de los bancos.
Sin embargo, su naturaleza descentralizada muchas veces se convierte en motivo de lavado de dinero a través de criptomonedas.
Hoy en día, existen dos opciones más populares para legalizar fondos obtenidos ilegalmente: transferir efectivo a criptomonedas y legalizar el dinero digital recibido.
En este artículo, veremos qué es el lavado de dinero, cómo se convierte el efectivo en criptomonedas, cómo se transfieren las criptomonedas a cuentas bancarias y por qué es importante presentar una declaración de impuestos.
¿Qué es el lavado de dinero?
El lavado de dinero es el proceso de convertir ganancias ilegales en fondos legítimos.
Incluye tres etapas:
- La colocación es la introducción de fondos en el sistema financiero, por ejemplo, mediante la compra de criptomonedas.
- La estratificación es la creación de una cadena de transacciones para ocultar el origen del dinero.
- La integración es el uso de fondos “limpios” para transacciones legítimas.
El objetivo principal de la legalización completa es garantizar que los fondos no generen dudas y que se paguen impuestos por ellos.
Pero en la práctica, también utilizo la legalización parcial, en la que las criptomonedas se transfieren a cuentas bancarias en países leales, sin pagar ningún impuesto.
Intercambio de efectivo a través de criptomonedas
Este proceso es el más complejo, laborioso y costoso, principalmente porque blanquear grandes sumas de dinero sin incurrir en delitos flagrantes es bastante difícil. Sin embargo, si hablamos de decenas o cientos de miles de dólares, las cosas son más sencillas.
El principio principal para convertir dinero ilegal en criptomonedas es en pequeñas cantidades, idealmente hasta $1,000 a la vez, o con riesgo moderado hasta $10,000.
plataforma de intercambio BestChange.com , donde puedes elegir la moneda en la que tienes efectivo y la criptomoneda por la que quieres cambiarlo:
A continuación, seleccione la oficina de cambio y la ciudad donde desea realizar el cambio y acceda al sitio web de la empresa. Siga las instrucciones para completar el cambio de efectivo a criptomonedas.
Legalización de las criptomonedas
Los fondos recaudados a través del intercambio de criptomonedas se pueden retirar a su cuenta bancaria a través de BestChange.ru, o puede utilizar los servicios de intercambios de criptomonedas, siempre que respete la regla de mantener las cantidades pequeñas.
Pero para que el dinero esté completamente legalizado, deberá declararse en la declaración de la renta y pagarse el impuesto sobre la renta. En ocasiones, para reducir los impuestos, el empresario puede establecer una empresa para prestar servicios y pagar un impuesto fijo.
Alternativamente, puede pagar bienes y servicios con criptomonedas, en cuyo caso no tendrá que pagar nada, o puede comprar bienes raíces y registrarlos en el balance de una empresa offshore, luego transferirlos a su nombre y venderlos.
Grandes sumas de dinero se blanquean a través de sociedades offshore y criptomonedas, pero para implementar estos esquemas se necesita un especialista en la materia.
Es aconsejable realizar todas las transacciones en países que sean amigables con las criptomonedas y que no requieran la divulgación de la billetera criptográfica.
Existen varias opciones para lavar dinero a través de criptomonedas, y la elección depende del monto involucrado.
Sin embargo, la mayoría de los esquemas se consideran ilegales en cualquier caso, y si las transacciones atraen la atención de las autoridades competentes, usted puede perder su dinero.
