क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग कैसे की जाती है, प्रक्रिया के मुख्य बिंदु?

क्रिप्टोकरेंसी अपनी पारदर्शिता, गति और बैंकों से स्वतंत्रता के कारण एक लोकप्रिय वित्तीय साधन बन गई हैं।.

हालांकि, इनकी विकेंद्रीकृत प्रकृति अक्सर क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग का कारण बन जाती है।.

आज, अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध बनाने के लिए दो सबसे लोकप्रिय विकल्प हैं: नकदी को क्रिप्टोकरेंसी में परिवर्तित करना और प्राप्त डिजिटल मुद्रा को वैध बनाना।.

इस लेख में, हम जानेंगे कि मनी लॉन्ड्रिंग क्या है, नकदी को क्रिप्टोकरेंसी में कैसे परिवर्तित किया जाता है, क्रिप्टोकरेंसी को बैंक खातों में कैसे निकाला जाता है, और टैक्स फाइल करना क्यों महत्वपूर्ण है।.

मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?

मनी लॉन्ड्रिंग अवैध रूप से अर्जित धन को वैध धन में परिवर्तित करने की प्रक्रिया है।.

इसमें तीन चरण शामिल हैं:

• प्लेसमेंट का अर्थ है वित्तीय प्रणाली में धन का प्रवेश, उदाहरण के लिए, क्रिप्टोकरेंसी की खरीद के माध्यम से।.
• पैसे के स्रोत को छिपाने के लिए लेन-देन की एक श्रृंखला बनाना ही लेयरिंग कहलाता है।.
• एकीकरण का अर्थ है वैध लेनदेन के लिए "शुद्ध" धन का उपयोग करना।.

पूर्ण वैधीकरण का मुख्य लक्ष्य यह सुनिश्चित करना है कि धन को लेकर कोई संदेह न रहे और उस पर कर का भुगतान किया जाए।.

लेकिन व्यवहार में, मैं आंशिक वैधीकरण का भी उपयोग करता हूं, जिसमें क्रिप्टोकरेंसी को बिना किसी कर का भुगतान किए वफादार देशों में बैंक खातों में स्थानांतरित किया जाता है।.

क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से नकदी का आदान-प्रदान करें

यह प्रक्रिया सबसे जटिल, श्रमसाध्य और खर्चीली है, मुख्य रूप से इसलिए क्योंकि स्पष्ट अपराध किए बिना बड़ी रकम की मनी लॉन्ड्रिंग करना काफी मुश्किल है। हालांकि, अगर बात कुछ दसियों या सैकड़ों हजार डॉलर की हो, तो चीजें सरल हो जाती हैं।.

अवैध नकदी को क्रिप्टोकरेंसी में बदलने का मुख्य सिद्धांत छोटी रकम है, आदर्श रूप से एक बार में 1,000 डॉलर तक, या मध्यम जोखिम के साथ 10,000 डॉलर तक।.

BestChange.com एक्सचेंज रेटिंग , जहां आप उस मुद्रा का चयन कर सकते हैं जिसमें आपके पास नकदी है और वह क्रिप्टोकरेंसी जिसके लिए आप इसे बदलना चाहते हैं:

इसके बाद, उस एक्सचेंज ऑफिस और शहर का चयन करें जहां आप एक्सचेंज करना चाहते हैं, और कंपनी की वेबसाइट पर जाएं। फिर, नकदी को क्रिप्टोकरेंसी में बदलने की प्रक्रिया पूरी करने के लिए वेबसाइट पर दिए गए निर्देशों का पालन करें।.

क्रिप्टोकरेंसी का वैधीकरण

क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के माध्यम से जुटाई गई धनराशि को BestChange.ru के जरिए आपके बैंक खाते में निकाला जा सकता है, या आप क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों की सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं, लेकिन इस नियम का पालन करें कि राशि कम रखी जाए।.

लेकिन धन को पूरी तरह से वैध बनाने के लिए, इसे टैक्स रिटर्न में घोषित करना और आयकर का भुगतान करना आवश्यक होगा। कभी-कभी, करों को कम करने के लिए, एक व्यवसाय मालिक सेवाएं प्रदान करने और एक निश्चित कर का भुगतान करने के लिए व्यवसाय स्थापित कर सकता है।.

इसके अलावा, आप वस्तुओं और सेवाओं के लिए क्रिप्टोकरेंसी से भुगतान कर सकते हैं, इस मामले में आपको कुछ भी भुगतान नहीं करना होगा, या आप अचल संपत्ति खरीद सकते हैं और इसे एक ऑफशोर कंपनी की बैलेंस शीट पर पंजीकृत कर सकते हैं, फिर इसे अपने नाम पर स्थानांतरित कर सकते हैं और बेच सकते हैं।.

विदेशी कंपनियों और क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से बड़ी मात्रा में धन का मनी लॉन्ड्रिंग किया जाता है, लेकिन ऐसी योजनाओं को लागू करने के लिए इस क्षेत्र के विशेषज्ञ की आवश्यकता होती है।.

यह सलाह दी जाती है कि सभी लेनदेन उन देशों में किए जाएं जो क्रिप्टोकरेंसी के प्रति मित्रवत हैं और जहां क्रिप्टो वॉलेट का खुलासा करना आवश्यक नहीं है।.  

क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग के कई विकल्प मौजूद हैं, और चुनाव इसमें शामिल राशि पर निर्भर करता है।.

हालांकि, अधिकतर योजनाएं किसी भी मामले में अवैध मानी जाती हैं, और यदि लेन-देन सक्षम अधिकारियों के ध्यान में आता है, तो आप अपना पैसा खो सकते हैं।.