Obligasi Paling Menguntungkan dengan Risiko Moderat
Belakangan ini, investasi dalam sekuritas semakin populer, dengan investor baru lebih memilih membeli saham dan mengabaikan obligasi.
Alasan utama rendahnya popularitas obligasi adalah profitabilitasnya yang rendah, yang tidak selalu benar kecuali jika Anda hanya mempertimbangkan obligasi pemerintah sebagai objek investasi.
Karena keuntungan tertinggi biasanya dicapai melalui surat berharga korporasi, yaitu ketika Anda meminjamkan uang kepada perusahaan, bukan kepada pemerintah.
Kuncinya adalah menemukan keseimbangan antara profitabilitas tinggi dan risiko, karena jika terjadi kebangkrutan, Anda tidak hanya akan kehilangan keuntungan, tetapi juga investasi Anda.
Berapa banyak yang bisa Anda dapatkan hari ini dari obligasi korporasi berisiko sedang?
Obligasi Berkupon Tinggi Terbaik untuk Tahun 2026
Sayangnya, hanya sedikit perusahaan terkemuka yang membayar lebih dari 10% per tahun untuk sekuritas, tetapi bahkan pembayaran ini dalam dolar, euro, atau zloty Polandia sudah merupakan rekor.
| № | Negara / Penerbit | Jenis | Keuntungan total | Ketentuan | Keunikan | Penilaian risiko |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Polandia: Echo Investment (ECH0328) | Obligasi korporasi (Catalyst) | ~10.2–10.8 % | Jatuh tempo 2028 | Pengembang besar dengan imbal hasil di atas 10% karena tingkat WIBOR yang tinggi | Tinggi |
| 2 | Polandia: Kruk SA (KRU0330) | Obligasi korporasi (Catalyst) | ~9.1–9.4 % | Pembayaran kembali tahun 2030 | Sebagai pemimpin dalam penagihan utang, perusahaan unggulan di pasar korporasi Polandia, | Rata-rata |
| 3 | AS: Carnival Corp 7,625% (ISIN: US143658BN11) | Obligasi Korporasi (Imbal Hasil Tinggi) | ~8.9–9.2 % | 2026–2028 | Saham perusahaan raksasa pelayaran diperdagangkan dengan harga premium karena beban utang | Tinggi |
| 4 | Eropa/Internasional: ZF Europe Finance 6,125% (ISIN: XS2552225332) | Obligasi korporasi, sektor komponen otomotif | ~8.7–9.3 % | ~2029 | Produsen suku cadang otomotif Jerman memberikan pengembalian utang dan transformasi industri di atas rata-rata | Rata-rata |
| 5 | AS: VanEck Fallen Angels ETF (Ticker: ANGL) | Dana yang diperdagangkan di bursa (Obligasi Hasil Tinggi) | ~8.5–9.1 % | Portofolio yang terdiversifikasi | Portofolio obligasi dari perusahaan-perusahaan yang peringkatnya telah diturunkan dari peringkat investasi menjadi peringkat sampah (junk bond) | Pendek |
Deskripsi singkat tentang perusahaan-perusahaan tersebut
- Echo Investment adalah salah satu pengembang terbesar di Polandia. Perusahaan ini aktif membangun dan menjual properti hunian dan komersial. Tingkat imbal hasil obligasi yang tinggi disebabkan oleh suku bunga WIBOR saat ini dan aktivitas investasi yang aktif.
- Kruk SA adalah pemimpin di pasar penagihan utang di Polandia. Obligasi perusahaan ini dianggap relatif andal di sektor korporasi, dengan imbal hasil melebihi 9% karena suku bunga yang tinggi di negara tersebut.
- Carnival Corp. adalah operator kapal pesiar terbesar di dunia. Setelah pandemi, perusahaan tersebut melakukan pembiayaan ulang sebagian utangnya, yang menyebabkan imbal hasil obligasi lebih tinggi. Terlepas dari tingginya suku bunga, Carnival tetap menjadi salah satu penerbit obligasi berimbal hasil tinggi yang paling terkemuka di AS.
- ZF Europe Finance adalah produsen komponen otomotif asal Jerman. Imbal hasil obligasinya berada di atas rata-rata zona euro karena transformasi industri dan beban utang perusahaan.
- VanEck Fallen Angels ETF adalah dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang berinvestasi dalam obligasi perusahaan yang peringkatnya telah diturunkan dari peringkat investasi menjadi peringkat imbal hasil tinggi. Diversifikasi mengurangi risiko gagal bayar individual dan memberikan pengembalian rata-rata yang stabil.
Kesimpulan
Berinvestasi dalam portofolio obligasi dan reksa dana semacam ini dapat menghasilkan pengembalian rata-rata sekitar 9% per tahun. Diversifikasi di berbagai perusahaan, negara, dan sektor membantu mengurangi risiko kerugian akibat gagal bayar individual, sekaligus memungkinkan pengembalian keseluruhan yang tinggi.
Pendekatan ini memungkinkan kombinasi antara perusahaan yang andal dan risiko moderat serta tinggi, menjadikan portofolio ini pilihan menarik bagi investor yang ingin memperoleh keuntungan lebih besar daripada obligasi pemerintah tradisional tanpa mengambil risiko ekstrem.
