Swap (swap atau biaya pemindahan suatu posisi).
Meskipun para broker bersikeras bahwa satu-satunya komisi di pasar valuta asing adalah spread forex, ada juga biaya untuk mempertahankan posisi semalaman. Namun, tidak seperti spread, jenis komisi ini bisa negatif atau positif.
Swap – selisih antara kurs mata uang yang membentuk pasangan mata uang – hanya dikenakan jika posisi diperpanjang semalaman dan jika bunga pinjaman lebih besar daripada bunga deposito. Jika Anda memperpanjang posisi dari hari Jumat ke hari Senin, biaya ini akan dilipatgandakan tiga kali.
Inti dari konsep ini adalah bahwa ketika memperdagangkan mata uang, Anda menggunakan dua mata uang: satu yang Anda miliki dan yang lainnya Anda pinjam. Oleh karena itu, Anda memperoleh bunga pada mata uang pertama, sementara mata uang kedua memperoleh biaya pinjaman. Arah perdagangan juga berperan.
Jika suku bunga pinjaman lebih tinggi daripada suku bunga deposito, swapnya negatif, dan Anda membayar broker untuk memperpanjang posisi. Namun, terkadang situasi sebaliknya terjadi, di mana suku bunga deposito melebihi biaya dana pinjaman, dan Anda sudah memperoleh biaya.
Situasi terakhir ini bahkan telah memunculkan strategi yang disebut "Carry Trade ," yang didasarkan pada penggunaan pasangan mata uang dengan swap positif. Namun, menggunakan strategi ini membutuhkan modal dan leverage yang signifikan, serta pasar yang relatif tenang.
Memahami cara perhitungan swap paling mudah dilakukan dengan pasangan mata uang tertentu.
Perhitungan pertukaran.
Untuk perhitungan, kita akan menggunakan EURUSD, salah satu pasangan mata uang forex paling populer, karena mata uang yang dikutip adalah dolar AS, yang berarti satu pip bernilai $10. Saat ini, perbedaan kurs antara kedua pasangan ini kira-kira -0,9 untuk posisi short dan +0,4 untuk posisi long. Kita akan melakukan rollover forex 1 lot . Kurs euro terhadap dolar AS saat ini adalah 1,30.
Perhitungan didasarkan pada rumus (volume perdagangan x (ukuran swap) / 100) x (kurs saat ini) / 365, kemudian cukup kalikan nilai yang dihasilkan dengan jumlah hari perdagangan berlangsung.
Perdagangan jual EURUSD
(100.000 x (-0,9)/100) x 1,30/365 = -3,20 dolar AS per hari akan didebet dari akun Anda.
Transaksi beli pada EURUSD
(100.000 x 0,04/100) x 1,3/365 = +1,42 USD, bonus ke akun trader.
Sebagian besar broker sudah menentukan perbedaan kurs tergantung pada arah perdagangan, jadi yang perlu Anda lakukan hanyalah memasukkan data ke dalam rumus di atas.
Swap forex praktis tidak berdampak pada hasil keuangan suatu perdagangan, karena nilainya relatif kecil dibandingkan dengan volume perdagangan. Satu-satunya pengecualian adalah pasangan mata uang tertentu, di mana ukuran swap dapat mencapai hingga $50 per lot.
