Bagaimana uang dicuci melalui mata uang kripto? Apa saja poin-poin penting dalam proses tersebut?

Mata uang kripto telah menjadi instrumen keuangan yang populer karena transparansi, kecepatan, dan independensinya dari bank.

Namun, sifatnya yang terdesentralisasi seringkali menjadi alasan terjadinya pencucian uang melalui mata uang kripto.

Saat ini, ada dua opsi paling populer untuk mencuci uang hasil kejahatan: mengubah uang tunai menjadi mata uang kripto dan melegalkan uang digital yang diperoleh.

Dalam artikel ini, kita akan membahas apa itu pencucian uang, bagaimana uang tunai dikonversi menjadi mata uang kripto, bagaimana mata uang kripto ditarik ke rekening bank, dan mengapa pelaporan pajak itu penting.

Apa itu pencucian uang?

Pencucian uang adalah proses mengubah hasil kejahatan menjadi dana yang sah.

Proses ini mencakup tiga tahap:

• Penempatan adalah pengenalan dana ke dalam sistem keuangan, misalnya, melalui pembelian mata uang kripto.
• Layering adalah pembuatan serangkaian transaksi untuk menyembunyikan asal usul uang.
• Integrasi adalah penggunaan dana yang telah "dibersihkan" untuk transaksi yang sah.

Tujuan utama dari legalisasi penuh adalah untuk memastikan bahwa dana tersebut tidak menimbulkan keraguan dan bahwa pajak dibayarkan atas dana tersebut.

Namun dalam praktiknya, saya juga menggunakan legalisasi parsial, di mana mata uang kripto ditransfer ke rekening bank di negara-negara yang loyal, tanpa membayar pajak apa pun.

Tukarkan uang tunai melalui mata uang kripto

Proses ini adalah yang paling kompleks, padat karya, dan mahal, terutama karena mencuci uang dalam jumlah besar tanpa unsur kriminalitas yang mencolok cukup sulit. Namun, jika kita berbicara tentang beberapa puluh atau ratusan ribu dolar, semuanya menjadi lebih sederhana.

Prinsip utama mengubah uang ilegal menjadi mata uang kripto adalah dalam jumlah kecil, idealnya hingga $1.000 sekaligus, atau dengan risiko sedang hingga $10.000.

peringkat pertukaran BestChange.com , di mana Anda dapat memilih mata uang tunai yang Anda miliki dan mata uang kripto yang ingin Anda tukarkan:

Selanjutnya, pilih kantor penukaran dan kota tempat Anda ingin melakukan penukaran, lalu kunjungi situs web perusahaan tersebut. Kemudian, ikuti petunjuk di situs web untuk menyelesaikan proses penukaran uang tunai dengan mata uang kripto.

Legalisasi mata uang kripto

Dana yang terkumpul melalui pertukaran mata uang kripto kemudian dapat ditarik ke rekening bank Anda melalui BestChange.ru, atau Anda dapat menggunakan layanan bursa mata uang kripto, dengan tetap memperhatikan aturan untuk menjaga jumlah yang ditarik tetap kecil.

Namun agar uang tersebut sepenuhnya legal, uang itu perlu dilaporkan dalam surat pemberitahuan pajak dan pajak penghasilan harus dibayarkan. Terkadang, untuk mengurangi pajak, pemilik usaha dapat mendirikan usaha untuk menyediakan jasa dan membayar pajak tetap.

Alternatifnya, Anda dapat membayar barang dan jasa dengan mata uang kripto, dalam hal ini Anda tidak perlu membayar apa pun, atau Anda dapat membeli properti dan mendaftarkannya di neraca perusahaan lepas pantai, kemudian mentransfernya ke nama Anda dan menjualnya.

Sejumlah besar uang dicuci melalui perusahaan lepas pantai dan mata uang kripto, tetapi pelaksanaan skema tersebut membutuhkan spesialis di bidang ini.

Sebaiknya semua transaksi dilakukan di negara-negara yang ramah terhadap mata uang kripto dan yang tidak mewajibkan pengungkapan dompet kripto.  

Ada cukup banyak pilihan untuk pencucian uang melalui mata uang kripto, dan pilihan tersebut bergantung pada jumlah yang terlibat.

Namun, sebagian besar skema tersebut dianggap ilegal dalam keadaan apa pun, dan jika transaksi tersebut menarik perhatian pihak berwenang yang berwenang, Anda dapat kehilangan uang Anda.