Мошенничество чарджбэк-компаний
Интенсивная активность сомнительных организаций, предоставляющих услуги в индустрии онлайн-трейдинга, создает благоприятную почву для спроса на услуги по возврату средств от неблагонадежных брокеров. 
Этим занимаются профильные юридические компании.
К сожалению, до 95% этих организаций также занимаются обманом трейдеров.
Как это происходит и почему крайне сложно вернуть средства от брокеров-мошенников, воспользовавшись гарантиями МПС, давайте разбираться.
Что такое чарджбэк и чем занимаются ЮК?
Chardgeback – это гарантия МПС Visa и MasterCard возврата денег плательщику в том случае, если товар или услуга оказались не должного качества, либо если покупатель не получил обещанного продавцом.
Если данное обращение будет рассмотрено в его пользу, то оплаченная сумма будет компенсирована в полном объеме.
В случае с сомнительными брокерами ситуация не столь однозначна и этому есть несколько причин:
В пользовательских соглашениях неблагонадежных организаций условия сотрудничества прописаны таким образом, что заблокировав безосновательно учетную запись клиента правда остается на стороне компании.
То есть своими относительно неправомерными действиями брокеры не нарушают регламент и нормы законодательства.
Трейдер переводит деньги на счет и получает гарантированный компанией доступ к торговой платформе, поэтому услуги оказываются в полном объеме.
Далее клиент якобы нарушает условия соглашения, что приводит к блокировке. Именно под таким углом представители МПС будут рассматривать обращение пользователя.
Для инициирования отмены платежа заявитель должен доказать факт оплаты посредством выписки с банковского счета.
Большая часть сомнительных брокеров предоставляют клиентам либо реквизиты частных третьих лиц, не имеющих официального отношения к компании, либо обрабатывают транзакции через блокчейн, в результате чего определить конечного получателя просто невозможно.
Для того, чтобы обращение было рассмотрено, в банковской выписке должен четко фигурировать перевод средств посреднической компании, что бывает достаточно редко.
Инициирование процедуры чарджбэк возможно в том случае, если пополнение счета осуществлялось с помощью карт Visa и MasterCard.
При внесении средств посредством ЭПС или банковского перевода добиться возврата будет практически невозможно.
Для отмены платежа и возврата инвестиций пользователю потребуется собрать небольшой пакет документов:
- Заверенная копия гражданского паспорта.
- Пользовательское соглашение брокера, в котором должны быть выделены нарушенные компанией пункты.
- Заявление с просьбой отменить платеж, составленное на английском языке.
- Выписка из банковского счета для подтверждения транзакции.
Эти документы направляются заказным письмом в головной офис банка, выпустившего карту и впоследствии передаются на рассмотрение в МПС.
Срок изучения обращения пользователя уполномоченными специалистами ограничен 60 календарными днями.
Все кажется довольно простым, однако сотрудники банка часто отказывают в приеме документов, чем нарушают собственный регламент.
Кредитные организации обязаны принимать на рассмотрение абсолютно любое обращение клиента.
Чем занимаются профильные юридические компании?
Чтобы добиться возврата средств от брокера рекомендуется обратиться к компетентным юристам, предоставляющим услуги без предоплаты.
Опытный специалист выполнит всю работу «под ключ» - составит документы, проведет работу с брокером и регуляторами, а также добьется рассмотрения обращения представителями МПС. К сожалению, найти такого юриста крайне сложно.
Практически все чарджбэк-компании, предоставляющие услуги гражданам СНГ, работают по следующей схеме:
По факту подписания договора пользователь вносит предоплату, необходимую для составления документов и оплату перевода. Сумма варьируется в диапазоне от 10 000 до 30 000 RUR и зависит от уровня потерянного депозита.
В договоре не предусмотрены гарантии успеха. Условия документа лишь гарантирую выполнение юристами работ по составлению и отправке документов.
После получения предоплаты специалисты создают видимость работы и спустя 2-3 месяца уведомляют клиента о том, что получили отказ от МПС. Предоплата в этом случае не возвращается.
Примечательно, что эта схема полностью соответствует актуальным правовым нормам. Поэтому попытка пользователя отстоять свои интересы в суде лишь приведет к очередным материальным тратам.
Чтобы не стать жертвой подобных злоумышленников, следует сотрудничать с юристами, не требующими предоплаты за свои услуги. Ну и сразу открывать счета только у проверенных брокеров - http://time-forex.com/vsebrokery/proverennye-brokery