Как торговать облигациями на бирже и получать гарантированную прибыль

Торговля облигациями на бирже — это один из самых недооценённых способов заработка для частного инвестора.

Многие воспринимают облигации только как «аналог депозита», но на практике их можно использовать для активной торговли, зарабатывая на изменении цены бумаг и получении купонного дохода.

Особенно интересно это в периоды изменения процентных ставок центральных банков, когда стоимость облигаций подвержена колебаниям, а грамотное использование кредитного плеча позволяет значительно увеличить доход.

Стратегия торговли облигациями достаточно простая, поэтому такой вид трейдинга популярен как среди профессионалов, так и среди новичков.

Как начать торговать облигациями и как происходит торговля

Для начала потребуется брокерский счёт с доступом к облигациям или CFD на облигации. Выбрать брокера и открыть счет.

После этого выбираются бумаги, и открывается сделка через торговый терминал, который скачивается у вашего брокера.

Активная торговля облигациями отличается от обычного удержания бумаг тем, что цель трейдера — извлечь прибыль не только из купонов, но и из изменения рыночной цены облигаций.

Чаще всего в торговле используют государственные облигации США и Европы, крупные корпоративные облигации, а также ETF на облигации. Для более динамичной торговли особенно подходят CFD на облигации, так как они позволяют использовать кредитное плечо.

Суть заработка на облигациях — готовая стратегия торговли

Основная стратегия торговли строится вокруг изменений процентных ставок центральных банков. Когда ставки начинают снижаться, старые облигации с высоким купоном становятся более выгодными. В результате спрос на них увеличивается, а цена облигаций начинает расти. Именно этот момент стараются использовать трейдеры.

Данную новость можно посмотреть в экономическом календаре

Например, трейдер имеет депозит 5000 долларов и использует кредитное плечо 1:10. Это позволяет открыть позицию на сумму 50 000 долларов. Цена облигаций на рынке ниже номинала, допустим, 920 долларов. После появления информации о снижении ставок цена постепенно растёт на 8%.

При использовании плеча 1:10 рост цены на 8% приносит около 4000 долларов прибыли.

За период удержания начисляется купонный доход, масштабируемый плечом. Если купон за год составляет условные 6%, за два месяца это около 500 долларов.

Итоговая прибыль по позиции за короткий период — около 4500 долларов, почти равная депозиту.

Другой вариант стратегии — покупка облигаций незадолго до выплаты купона.

Предположим, трейдер имеет депозит 5 000 долларов и использует кредитное плечо 1:10, открывая позицию на 50 000 долларов. Облигация начисляет купон через три недели.

• За три недели начисляется купон: если купонная доходность за год условно 6%, то за три недели на позицию 50 000 $ это примерно 750 $ (с учётом плеча).
• Цена облигации за этот период растёт на 3%. Рост цены с плечом 1:10 приносит 1 500 $ дополнительной прибыли.

В итоге общая прибыль за три недели составит 750 $ (купон) + 1 500 $ (рост цены) = 2 250 $.

Если бы трейдер открыл позицию без плеча, на 5 000 $, купон за три недели составил бы только 75 $, а рост цены — 150 $, итого 225 $.

Так сразу видно, как использование кредитного плеча масштабирует и купон, и прибыль от роста цены.

Нюансы заработка на облигациях

Несмотря на относительную стабильность облигаций, важно учитывать несколько моментов. Лучше выбирать ликвидные бумаги, чтобы быстро открывать и закрывать позиции. Кредитное плечо увеличивает прибыль, но одновременно усиливает риски — просадка позиции может превышать первоначальный депозит.

Тренируйся сначала на демо счете

Продажа облигаций через CFD позволяет открыть короткую позицию и зарабатывать при падении цены, например, если ожидается повышение ставок. Особенно сильно падают длинные облигации с низким купоном, так как они становятся менее выгодными по сравнению с новыми выпусками.

Оптимально комбинировать длинные и короткие позиции, а также следить за новостями центральных банков, чтобы вовремя реагировать на изменения рынка.

Торговля облигациями на бирже с использованием кредитного плеча позволяет зарабатывать как на купонных выплатах, так и на динамике цены облигаций. Грамотное сочетание стратегий — покупка перед снижением ставок, покупка перед выплатой купонов, открытие коротких и длинных позиций, а также масштабирование дохода с помощью плеча — делает такой трейдинг одним из наиболее эффективных способов активного заработка на облигациях.