Правильные долгосрочные инвестиции в акции компаний
Если у вас появилось некое количество свободных денег, всегда возникает желание инвестировать их с максимальной пользой для получения пассивного дохода.
Одним из наиболее интересных и популярных вариантов инвестиций являются акции компаний, сейчас сложилась довольно не простая ситуация на фондовом рынке поэтому к выбору объекта инвестиций следует отнестись максимально серьезно.
Сегодня я хочу поговорить не о краткосрочных спекуляциях на фондовом рынке, а о долгосрочных вложениях в акции, что бы сделанные инвестиции стали альтернативой классической пенсии.
Существует масса критериев, выступающих ориентиром при выборе наиболее перспективной компании, в которую будут вкладываться деньги. Именно компании, а не акций, ошибочным подходом является покупка ценных бумаг только на основе данных технического анализа и безликих цифр.
Страна
Наиболее популярными сейчас являются ценные бумаги американских компаний, именно по этим активам совершается наибольшее количество сделок на фондовых биржах.
Но не следует ограничиваться только акциями из Соединённых Штатов, не менее интересны европейские и азиатские рынки. Но все же не следует сильно увлекаться ценными бумагами компаний из не стабильных стран, так как политическая нестабильность или военные конфликты могут уничтожить даже самое успешное предприятие.
Отрасль
У каждого инвестора свой вкус, мне больше нравятся традиционные отрасли, такие как медицина или производство медикаментов, зеленая энергетика, IT технологии, производство продуктов питания.
Так же можно обратить внимание и на компании занимающиеся добычей полезных ископаемых, таких как медь, платина, литий, титан. С каждым годом спрос на данные продукты растет, а с ним растут и цены, а значит, будет расти прибыль подобных компаний и их стоимость.
Цена покупки
Первое желание, возникающие при выборе ценной бумаги, это купить бренд, ведь мы привыкли покупать то, что рекламируется и пользуется самым большим спросом.
Но на фондовом рынке это не работает, максимальную прибыль получили те, кто купил акции Google по цене в 3 доллара, а за 20 лет они подорожали в 40 раз. Сложно представить, что тенденция сохраниться и за следующие двадцать лет цена этих бумаг поднимется до 5000 долларов.
Если вы хотите сделать долгосрочные инвестиции в акции, то лучше всего покупать ценные бумаги стоимостью не выше 10 долларов. В этом случае шансы на рост цены намного выше.
Стоит ли ориентироваться на дивиденды, совершая долгосрочные инвестиции в акции?
Ошибкой является использовать в качестве ориентира при выборе акций размер начисляемых дивидендов. Так как потенциал роста цены намного больше, чем заработок на дивидендах, который не всегда даже перекрывает инфляцию.
Редко кто платит дивиденды более 5% годовых, то есть за 20 лет вы заработаете около 100% прибыли, в то время как те же акции Google выросли за этот период на 4000%, разница более чем ощутима.
Поэтому ориентируемся на компании, которые пускают прибыль на развитие, тем самым повышая свою стоимость, а не раздают деньги акционерам.
Новые компании на бирже
Далеко не все компании сразу начинают торговать на бирже, большинство выходит на рынок, достигнув определенного уровня.
Первое размещение ценных бумаг на бирже именуется листингом или IPO и является довольно удачным моментом для покупки. При правильном выборе купленная акция может принести ощутимую прибыль буквально в первые дни после начала торгов.
Подробнее о IPO читайте - https://time-forex.com/inv/akcii-ipo
Недооцененные компании
Многие из ценных бумаг, обладающих большой популярностью являются переоценёнными, то есть цена не соответствует реальной стоимости компании, эта стоимость рассчитывается по простой формуле:
Стоимость Чистых Активов = [ВА + ОА — ЗУ ] — [ ДО + КО — ДБП ]
Реальная стоимость 1 акции = Стоимость Чистых Активов/количество акций в обращении
ВА — внеоборотные активы;
ОА — оборотные активы;
ЗУ — задолженность учредителей по взносам в уставный капитал;
ДО — долгосрочные обязательства;
КО — краткосрочные обязательства;
ДБП — доходы будущих периодов.
То есть переоцененная ценная бумага является мыльным пузырем, который может лопнуть в любой момент, поэтому лучше покупать недооцененные акции, их реальная стоимость должна быть выше котировок на бирже.
Где лучше покупать акции для долгосрочных инвестиций?
Существует масса вариантов, используя которые можно осуществить долгосрочные инвестиции в ценные бумаги:
Брокерские компании – самый простой вариант, вы можете приобрести пакет акций у брокера, как за свои деньги, так и с использованием кредитного плеча. Если вы купили акции у брокера вам так же начисляются дивиденды.
Основные преимущества данного варианта это простота открытия счета, покупки акций и возможность выставить страховочные ордера которые закроют сделку, если купленная бумага начнет резко падать в цене.
Список биржевых брокеров, открывающий сделки на фондовом рынке доступен по ссылке - https://time-forex.com/vsebrokery/brokery-fondowogo-rynka
Банки и финансовые компании – также могут предлагать своим клиентам открыть сделку по ценным бумагам.
В целом довольно не плохой вариант, правда, иногда для начала инвестиционной деятельности подтвердить свою квалификацию как инвестора и внести довольно солидную сумму на счет.
Если же вы хотите покупать ценные бумаги напрямую без посредников на фондовой бирже тогда вам потребуется открыть юридическое лицо и купить место на одной из бирж стоимость такого места может достигать нескольких миллионов долларов.