Евробонды – инструмент для инвестиций
Частные инвесторы в своей практике рано или поздно подходят к желанию начать инвестировать в высоко прибыльные активы, 
Дающие возможность заработать, чем банковские проценты по валютным вкладам или депозитам в национальной денежной единице.
Получение фиксированного валютного дохода, как правило, в долларах, можно обеспечить через покупку еврооблигаций и евробондов,
Данная инвестиция дает защиту от неожиданных неприятностей, которые случаются на валютном рынке, такие как инфляция, девальвация или скачки валютных котировок.
Что такое евробонды?
Евробонды – это особый вид еврооблигаций. Самое простое определение евробондов: они являются долговыми ценными бумагами, номинированными в валюте, которая для государства или компании, выпускающей эти бонды, является иностранной.
К примеру, евробонды Роснефти в долларовых долговых обязательствах, а евробонды Apple – это их облигации, выраженные, в частности, в китайской валюте.
Почему же облигации получили приставку «евро»? Дело в том, что впервые подобный тип ценных бумаг был выпущен в Италии в 1963 году и сейчас это просто стало традицией.
Никакой привязки к географии Европы уже нет, так как подобные долговые обязательства распространены во всём мире.
Как работают эти ценные бумаги?
К примеру, эмитент (так называют государство или компанию) запланировал финансирование текущего или перспективного проекта, расширение своей деятельности или закрытие какого-либо финансового вопроса.
Для осуществления этих планов им привлекаются займы. Это происходит через производство эмиссии, т.е. выпуск ценных бумаг, называемых евробондами.
Инвесторы приобретают выпущенные евробонды, а значит предоставляют эмитенту финансы. Взамен же вкладчики получают выплаты по фиксированной прибыли, обычно 1-2 раза в год.
Этот способ финансирования можно описать и проще: инвесторы дают эмитенту деньги в долг, а эмитент, производит инвесторам выплаты процентов по заёмным средствам, которые были обозначены при выпуске бондов. По окончании срока займа эмитент возвращает сумму долга в полном объеме.
Самыми надежными являются гособлигации, так как долговые обязательства берет на себя государство. Проценты по облигациям, выпущенным государством, ниже, чем по корпоративным:
Доходы по еврооблигациям, выпущенным компаниями, несколько выше, но и риски тут высокие. Обычно, чем выше процент, а он может доходить до 10%, тем более рискованной считается инвестиция.
По итогу инвестор, сделавший вклад в евробонды, может получать долларовые доходы в пределах 2-3% и до 6-8% годовых.
Главным риском и особенностью в евробондах является подверженность их доходности влиянию не только процентной ставки по облигации, но и курс валюты, который не постоянен.
В 2014-2015 годах именно еврооблигации стали для инвесторов самыми доходными, значительно превысив доходы от инвестиций в банковские вклады, от покупки золота, акций и недвижимости.
Тем не менее, следует учитывать и другой сценарий: при укреплении курса валюты, например, рубля, доходность еврооблигаций, рассчитываемая в рублях, может оказаться отрицательной.
Что лучше — евробонды или дивидендные акции
Инвестиции в евробонды напоминает инвестирование в акции, хотя, они только на первый взгляд одинаковые. Особенности есть у каждого вида ценных бумаг, а значит опираться надо на индивидуальные потребности инвесторов.
К тому же, нет и общего мнения, относительно того в чью пользу – дивидендных акций или евробондов – лучше сделать выбор инвестору. Как мы уже сказали – каждый решает сам.
Вот что мы можем вам сказать в помощь. Акции можно приобретать для долгосрочных инвестиций, но в кризисное время может случиться резкое снижение их цены.
Поэтому рекомендации опытных инвесторов сводятся к тому, чтобы иметь в портфеле и акции, и бонды. Долговые бумаги продолжают приносить доходы во время кризиса, и эти средства можно вкладывать в покупку акций, упавших в цене.
Когда же экономика на подъёме, акции растут, и инвесторы уже зарабатывают на их росте, при этом продолжая получать фиксированные доходы по евробондам.
Как приобрести евробонды
Есть 3 способа покупки евробондов для обычного инвестора:
1. Самостоятельная покупка. На это понадобится от $1000 долларов и выше. Да, эта инвестиция не для простого инвестора;
2. Вложение в акции ETF евробондов. Еврооблигации ETF включают в себя акции множества компаний, входящих в топовые списки: Северстали, Сбербанка, Роснефти, Газпрома и др.;
3. Купить пай в ПИФ (можно сказать, что это своего рода аналог ETF).
Есть и четвертый способ инвестирования – покупка евробондов у форекс брокера. Возьмем для примера компанию AMarkets, у которой два вида бондов: BUND10Y и TNOTE:
Вот что нужно сделать, чтобы иметь возможность торговать ими:
- открыть счет у брокера. Евробонды доступны на ECN-счете;
- скачать на свой компьютер торговый терминал;
- связаться с менеджером, который посоветует, как лучше организовать сделку.
У инвестора есть возможность установить на свой смартфон или планшет приложение для торговли. Клиент AMarkets получает доступ к графикам, возможности определения тренда и заключения сделок по евробондам.
Преимущества торговли у брокера:
- Не потребуется проходить процедуру квалификации, которая необходима при получении доступа к площадкам при ведении торгов по бондам.
- Относительно не большой начальный капитал.
- Возможности маржинальной торговли.
Когда вы торгуете у брокера вся его команда на вашей стороне, все его аналитики готовы вам помочь, и это еще один плюс в пользу торгов у брокера.