Что такое AML-проверка криптовалюты и чем она может грозить?

Сегодня я хочу простыми словами рассказать вам о том, что такое AML-проверка криптовалют, почему она важна и как избежать неприятных последствий, если ваш кошелёк не прошёл такую проверку.

AML (Anti-Money Laundering) переводится с английского как «борьба с отмыванием денег», в нашем случае борьба с отмыванием денег полученных в виде криптовалюты.

По сути, это проверка криптовалютных кошельков и транзакций на связь с незаконной деятельностью, например: мошенничеством, хакерскими взломами или торговлей запрещёнными товарами.

Самое неприятно, что для того что бы ваш кошелек попал в черный список AML вам вовсе не обязательно торговать наркотиками или совершать другие не законные операции.

Вполне достаточно произвести пополнение кошелька или обмен криптовалюты через ненадежный сервис и вот вы уже попали в список AML.

Поэтому при обмене желательно пользоваться проверенными сервисами, к примеру, bestchange.ru

Каждый раз, когда вы отправляете или получаете криптовалюту, ваша транзакция может автоматически пройти AML-анализ. Если кошелёк имеет сомнительную историю, транзакцию могут заморозить, а средства заблокировать.

Где бесплатно проверить свой кошелёк на AML?

Есть несколько удобных сервисов, которые не требуют регистрации и позволяют быстро проверить крипто-кошелёк на AML-риски.

Сервисы по проверке кошелька на AML

• AMLBot (amlbot.com): удобный сервис, который за считанные секунды покажет уровень риска по вашему кошельку.
• Blockchair (blockchair.com): позволяет проверить адрес кошелька на связь с подозрительными транзакциями.
• Bitcoin Abuse Database (bitcoinabuse.com): поможет проверить биткоин-адрес на причастность к мошенничеству.

Используя эти сервисы, вы можете заранее убедиться, что ваш кошелёк безопасен и не вызовет подозрений при переводах или проверить кошелек контрагента.

Чем грозит отрицательная AML-проверка?

Если ваш кошелёк показал негативный результат, возможны следующие последствия:

• Биржа может заморозить ваш аккаунт или заблокировать средства.
• Возникнут сложности с выводом денег или обменом криптовалюты на фиатные деньги.
• Ваш адрес может попасть в чёрные списки, и будущие транзакции будут под угрозой.

Иногда кошелёк становится "проблемным" не по вашей вине — например, если вам случайно отправили деньги с мошеннического кошелька. В такой ситуации главное – не паниковать и действовать грамотно.

Очень часто обменные сервисы просто предложат вам перевести средства обратно, правда, с учетом дополнительной комиссии за перевод.

Что делать, если кошелёк не прошёл AML-проверку?

Если ваш кошелёк помечен как подозрительный, выполните следующие шаги:

Проверьте детали транзакции: Используйте указанные выше сервисы, чтобы понять, почему ваш кошелёк получил негативную оценку.

Создайте новый кошелёк: Создайте новый кошелёк без негативной истории и переведите на него средства небольшими суммами.

Свяжитесь с биржей или обменником: Объясните ситуацию поддержке биржи или обменного пункта, предоставив подтверждение происхождения средств. Это иногда решает проблему.

Важно: никогда не пользуйтесь нелегальными способами очистки средств, чтобы не усугубить проблему.

AML-проверка стала обязательной частью криптовалютного рынка, поэтому получая или меняя криптовалюты внимательно следите, кто перечисляет деньги на ваш кошелек.

Для сомнительных операций желательно иметь отдельный кошелек, это снизит ваши потери в случае попадания в списки блокировки AML.