Зависимость размера процентных ставок и биржевой цены на золото
Золото является одним из самых популярных драгоценных металлов в мире. Оно используется в качестве инвестиций, украшений и в промышленности.
Но для того, что бы заработать по максимуму следует покупать благородный металл в наиболее удачные для этого моменты, когда цена на золото находится на минимуме.
Для того, что бы определить данный минимум и то будет ли расти или падать стоимость металла нужно знать факторы, влияющие на цену.
Одним из таких факторов являются процентные ставки или как их еще называют учетные ставки национальных банков. При этом наибольшее влияние оказывает процентная ставка по доллару США, размер которой устанавливает такой орган как Федеральная Резервная Система Соединённых Штатов
Как процентные ставки влияют на цену золота?
Изучая графики можно сказать, что между ценами на золото и величиной процентных ставок существует отрицательная корреляция.
Повышение процентных ставок обычно приводит к снижению цены на золото. Это связано с тем, что золото является альтернативным инвестиционным инструментом, который выступает в качестве защитного актива в периоды волатильности, неопределённости и высокой инфляции.
Когда процентные ставки повышаются, инвесторы начинают искать более доходные активы, ими становятся облигации или банковские депозиты. Падение спроса приводит к снижению цены на благородный металл.
Снижение процентных ставок вызывает рост цены на золото. В этой ситуации золото становится более привлекательным для инвесторов в качестве защитного актива. Так как низкие процентные ставки, снижают доходность от облигаций и депозитов.
Кроме этого большое количество недорогих денег стимулирует рост уровня инфляции, а лучшей защитой от инфляции всегда считался драгоценный метал.
Такая ситуация приводит к росту спроса на золото, которое становится более привлекательным вариантом для инвесторов, ищущих защиту от инфляции и других рисков.
Кроме того, процентные ставки могут и косвенно влиять на цену золота. Например, повышение процентных ставок вызывает рост курса доллара США. Это может снизить спрос на золото в других валютах, что приведет к снижению его цены.
Вот несколько конкретных примеров того, как процентные ставки повлияли на цену золота:
В начале 2022 года Федеральная резервная система США начала повышать процентные ставки в ответ на высокую инфляцию. Это привело к снижению цены на золото с $2070 за унцию в январе до $1600 за унцию в сентябре.
В 2008 году во время финансового кризиса Федеральная резервная система США снизила процентные ставки до рекордно низкого уровня. Это привело к росту цены на золото с $700 за унцию в сентябре до $1900 за унцию в августе 2011 года.
В 1980 году Федеральная резервная система США повысила процентные ставки до 20% в ответ на высокую инфляцию. Это привело к снижению цены на золото с $850 за унцию в январе до $375 за унцию в декабре.
Как процентные ставки будут влиять на цену золота в будущем?
В целом, процентные ставки оказывают значительное влияние на цену золота. При прогнозировании цены на золото необходимо учитывать текущий уровень процентных ставок и возможные изменения в них в будущем.
Предсказать, как процентные ставки будут влиять на цену золота в будущем, непросто. Однако, учитывая текущую ситуацию на финансовых рынках, можно предположить, что повышение процентных ставок будет оказывать давление на стоимость золота.
Это связано с тем, что инфляция остается высокой, а центральные банки в США и других странах продолжают повышать процентные ставки в ответ на нее.
Однако, если инфляция начнет снижаться, это может привести к снижению процентных ставок. В этом случае цена на золото может начать расти.
Таким образом, процентные ставки являются важным фактором, который необходимо учитывать при прогнозировании цены на золото.
При этом необходимо учитывать и другие факторы, такие как инфляция, геополитическая ситуация и экономическая политика. Иногда нестабильная экономическая и геополитическая ситуация может оказать даже большее влияние на цену золота чем изменение учетных ставок.