Penipuan perusahaan pengembalian dana
Aktivitas intensif organisasi-organisasi yang meragukan yang menyediakan layanan di industri perdagangan online menciptakan lahan subur bagi permintaan layanan pengembalian dana dari broker yang tidak dapat dipercaya.
Hal ini ditangani oleh firma hukum khusus.
Sayangnya, hingga 95% dari organisasi-organisasi ini juga menipu para trader.
Mari kita telusuri bagaimana hal ini terjadi dan mengapa sangat sulit untuk memulihkan dana dari broker yang curang menggunakan jaminan sistem pembayaran internasional.
Apa itu chargeback, dan apa yang dilakukan perusahaan hukum?
Chargeback adalah jaminan dari sistem pembayaran internasional Visa dan MasterCard yang mengembalikan uang kepada pembayar jika produk atau layanan berkualitas buruk, atau jika pembeli tidak menerima apa yang dijanjikan penjual.
Jika permohonan banding ini dikabulkan, maka jumlah yang telah dibayarkan akan diganti sepenuhnya.
Jika menyangkut broker yang meragukan, situasinya kurang jelas, dan ada beberapa alasan untuk hal ini:
Dalam perjanjian pengguna organisasi yang tidak dapat dipercaya, ketentuan kerja sama ditulis sedemikian rupa sehingga meskipun akun klien diblokir tanpa alasan yang sah, kebenaran tetap berada di pihak perusahaan.
Artinya, dengan tindakan mereka yang relatif ilegal, para broker tidak melanggar peraturan dan norma hukum.
Seorang trader mentransfer dana ke suatu rekening dan menerima akses perusahaan yang terjamin ke platform perdagangan, memastikan layanan penuh.
Klien kemudian diduga melanggar ketentuan perjanjian, yang menyebabkan pemblokiran. Beginilah cara perwakilan sistem pembayaran internasional menangani permintaan pengguna.
Untuk memulai pembatalan pembayaran, pemohon harus membuktikan pembayaran dengan rekening koran bank.
Sebagian besar broker yang tidak jujur memberikan klien rincian pihak ketiga swasta yang tidak berafiliasi resmi dengan perusahaan atau memproses transaksi melalui blockchain, sehingga tidak mungkin untuk menentukan penerima akhir.
Agar permintaan dipertimbangkan, rekening koran bank harus dengan jelas menunjukkan transfer dana ke perusahaan perantara, yang cukup jarang terjadi.
Pengajuan pengembalian dana (chargeback) dimungkinkan jika akun tersebut diisi ulang menggunakan kartu Visa dan MasterCard.
Jika Anda menyetorkan dana melalui EPS atau transfer bank, hampir tidak mungkin untuk mendapatkan pengembalian dana.
Untuk membatalkan pembayaran dan mengembalikan investasi Anda, Anda perlu mengumpulkan beberapa dokumen berikut:
- Salinan paspor sipil yang telah dilegalisir.
- Perjanjian pengguna broker, yang seharusnya menyoroti poin-poin yang dilanggar oleh perusahaan tersebut.
- Permohonan pembatalan pembayaran, ditulis dalam bahasa Inggris.
- Rekening koran bank untuk mengkonfirmasi transaksi.
Dokumen-dokumen ini dikirim melalui pos tercatat ke kantor pusat bank yang menerbitkan kartu dan selanjutnya diserahkan ke sistem pembayaran internasional (IPS) untuk ditinjau.
Spesialis yang berwenang memiliki periode peninjauan terbatas selama 60 hari kalender.
Semuanya tampak cukup sederhana, tetapi karyawan bank sering menolak untuk menerima dokumen, sehingga melanggar peraturan mereka sendiri.
Lembaga kredit diharuskan untuk mempertimbangkan setiap permintaan klien.
Lalu apa yang dilakukan firma hukum khusus?
Untuk mendapatkan pengembalian dana dari broker, disarankan untuk menghubungi pengacara yang kompeten yang menyediakan layanan tanpa pembayaran di muka.
Spesialis berpengalaman akan menangani seluruh proses, menyusun dokumen, berkoordinasi dengan broker dan regulator, dan memastikan bahwa perwakilan IPS meninjau permintaan tersebut. Sayangnya, menemukan pengacara seperti itu sangat sulit.
Hampir semua perusahaan chargeback yang menyediakan layanan kepada warga negara CIS beroperasi sesuai dengan skema berikut:
Setelah menandatangani perjanjian, pengguna melakukan pembayaran di muka yang diperlukan untuk menyusun dokumen dan membayar transfer. Jumlahnya bervariasi dari 10.000 hingga 30.000 RUR dan bergantung pada jumlah deposit yang hilang.
Perjanjian tersebut tidak menjamin keberhasilan. Ketentuan dalam dokumen tersebut hanya menjamin kinerja pengacara dalam menyusun dan mengajukan dokumen.
Setelah menerima uang muka, para spesialis berpura-pura bekerja dan, setelah 2-3 bulan, memberi tahu klien bahwa IPU telah menolak permohonan tersebut. Dalam hal ini, uang muka tidak dapat dikembalikan.
Perlu dicatat bahwa skema ini sepenuhnya sesuai dengan peraturan hukum yang berlaku. Oleh karena itu, upaya untuk membela kepentingan di pengadilan hanya akan menyebabkan kerugian finansial lebih lanjut.
Untuk menghindari menjadi korban penipu semacam itu, sebaiknya bekerja sama dengan pengacara yang tidak meminta pembayaran di muka untuk jasa mereka. Dan, tentu saja, buka akun hanya dengan broker yang bereputasi sejak awal - http://time-forex.com/vsebrokery/proverennye-brokery
