Portofolio saham saya dan berapa banyak yang akan diperolehnya pada tahun 2025
Saat membangun portofolio sekuritas, penting untuk tidak hanya memilih perusahaan dengan nama besar, tetapi juga membangun sistem.
Diversifikasi adalah prinsip utama yang memungkinkan Anda mengurangi risiko dan mencapai stabilitas bahkan dalam kondisi pasar yang bergejolak.
Pada waktu yang berbeda dalam setahun, beberapa industri tumbuh, yang lain menurun, dan portofolio yang seimbang membantu memperlancar fluktuasi ini.
Portofolio saya didominasi oleh saham dividen, tetapi juga mencakup obligasi dan saham pertumbuhan non-dividen.
Saat memilih penerbit, saya fokus pada profitabilitas bisnis, kondisi keuangan perusahaan saat ini, dan seberapa jauh saham mereka dari titik tertinggi historisnya.
Pada saat yang sama, portofolio tersebut juga mencakup saham-saham yang menentang tren umum, seperti Intel. Meskipun sedang merugi pada saat itu, harganya tiga kali lebih rendah daripada harga puncaknya, sehingga menarik dari sudut pandang potensi pemulihan.
Di bawah ini adalah tabel ringkasan hasil untuk semua sekuritas pada tahun 2025.
| Perusahaan | Industri | Meningkatnya biaya | Dividen |
|---|---|---|---|
| Svenska Handelsbanken | Sektor perbankan | +6,7% | 10% |
| Ares Capital | Dana investasi (BDC) | -11% | 8% |
| CMB TECH NV (CMBT) | Logistik dan transportasi barang | +3% | 0,3% |
| Verizon | Telekomunikasi | +4,7% | 7% |
| Bahan Terapan | Semikonduktor / peralatan | +33,5% | 0,7% |
| Intel | Semikonduktor | +99,2% | 0% |
| Royal Bank of Canada Pref J | Sektor perbankan | +6,2% | 5% |
| Obligasi Pfizer | Farmasi (obligasi) | +1,1% | 5% |
| Saham Pfizer | Farmasi | -4,6% | 6,8% |
| Bank Nordea | Sektor perbankan | +29% | 7% |
| SIGA Tech | Bioteknologi | -5,5% | 8% |
| NVIDIA | GPU / AI / teknologi | +25% | 0,02% |
Jumlah dana yang diinvestasikan pada masing-masing sekuritas kira-kira sama untuk mendistribusikan modal secara proporsional.
Hasilnya adalah gambar berikut.
Pertumbuhan portofolio rata-rata adalah +15,4% , yang menurut saya cukup baik untuk 11 bulan pertama tahun lalu. Meskipun terdapat posisi yang merugi (saham Ares Capital, SIGA Tech, Pfizer), dampaknya diimbangi oleh kenaikan yang kuat pada emiten lain—Intel, Applied Materials, Nordea, dan NVIDIA.
Rata-rata imbal hasil dividen portofolio adalah 4,82% , angka yang cukup baik mengingat portofolio tersebut juga mencakup saham-saham pertumbuhan. Bahkan ketika nilai saham menurun—misalnya, di Ares Capital atau SIGA Tech—dividen sebagian mengimbangi hasil negatif tersebut.
Intel adalah pembelian terbaik tahun ini. Kenaikannya yang hampir 100% menunjukkan bahwa membeli perusahaan yang bagus di masa undervaluasi bisa menjadi salah satu keputusan paling menguntungkan.
Meski begitu, saya tidak akan sepenuhnya menyalin portofolio saya sekarang, karena situasi dengan beberapa sekuritas telah sedikit berubah.
Secara spesifik, saya telah memutuskan untuk tidak membeli saham perusahaan seperti Intel, NVIDIA, Applied Materials, dan mungkin CMB TECH NV (CMBT). Karena harga saham perusahaan teknologi sudah naik, dan tidak ada alasan untuk mengharapkan dividen dari mereka.
Situasi dengan CMB TECH NV juga ambigu. Di satu sisi, perusahaan mengalami kerugian dan telah berhenti membayar dividen. Di sisi lain, harga sahamnya cukup menarik, dan jika situasi transportasi barang berubah, harga sahamnya dapat naik, dan perusahaan dapat mulai membayar dividen lagi.
Secara keseluruhan, hasilnya cukup bagus, tetapi untuk ketenangan pikiran, saya sarankan Anda melindungi portofolio saham dengan membeli emas, yang selanjutnya akan mengurangi potensi risiko.
