Apa itu verifikasi AML mata uang kripto dan apa saja potensi risikonya?

Hari ini, saya ingin menjelaskan secara sederhana apa itu verifikasi AML mata uang kripto, mengapa hal itu penting, dan bagaimana menghindari konsekuensi yang tidak menyenangkan jika dompet Anda gagal dalam pemeriksaan.

AML (Anti-Money Laundering) diterjemahkan dari bahasa Inggris sebagai "perjuangan melawan pencucian uang," dalam kasus kita, perjuangan melawan pencucian uang yang diperoleh dalam bentuk mata uang kripto.

Pada dasarnya, ini adalah pemeriksaan dompet dan transaksi mata uang kripto untuk mencari keterkaitan dengan aktivitas ilegal, seperti penipuan, peretasan, atau penjualan barang terlarang.

Hal yang paling menjengkelkan adalah Anda tidak perlu menjual narkoba atau terlibat dalam aktivitas ilegal lainnya agar dompet Anda masuk daftar hitam oleh AML (Anti-Money Laundering).

Cukup dengan mengisi ulang dompet Anda atau menukar mata uang kripto melalui layanan yang tidak terpercaya, dan Anda akan berakhir di daftar AML (Anti-Money Laundering).

Oleh karena itu, saat melakukan pertukaran, disarankan untuk menggunakan layanan tepercaya, misalnya, bestchange.ru

Setiap kali Anda mengirim atau menerima mata uang kripto, transaksi Anda mungkin secara otomatis dikenai analisis AML (Anti-Money Laundering). Jika dompet memiliki riwayat yang mencurigakan, transaksi dapat dibekukan dan dana diblokir.

Di mana saya bisa memeriksa dompet saya untuk AML (Anti-Money Laundering) secara gratis?

Terdapat beberapa layanan praktis yang tidak memerlukan registrasi dan memungkinkan Anda untuk dengan cepat memeriksa dompet kripto Anda terhadap risiko AML (Anti-Money Laundering).

Layanan verifikasi dompet AML

• AMLBot ( amlbot.com ) : layanan praktis yang akan menunjukkan tingkat risiko dompet Anda dalam hitungan detik.
• Blockchair ( blockchair.com ) : Memungkinkan Anda untuk memeriksa alamat dompet untuk mengetahui keterkaitannya dengan transaksi mencurigakan.
• Database Penyalahgunaan Bitcoin ( bitcoinabuse.com ) : membantu Anda memeriksa alamat Bitcoin untuk kemungkinan penipuan.

Dengan menggunakan layanan ini, Anda dapat memastikan terlebih dahulu bahwa dompet Anda aman dan tidak akan menimbulkan kecurigaan selama transfer, atau memeriksa dompet pihak lawan.

Apa konsekuensi dari hasil pemeriksaan AML yang negatif?

Jika saldo dompet Anda menunjukkan hasil negatif, konsekuensi berikut mungkin terjadi:

• Bursa tersebut dapat membekukan akun Anda atau memblokir dana.
• Akan ada kesulitan dalam menarik uang atau menukar mata uang kripto dengan uang fiat.
• Alamat Anda mungkin masuk daftar hitam dan transaksi di masa mendatang mungkin berisiko.

Terkadang dompet menjadi "bermasalah" bukan karena kesalahan Anda sendiri—misalnya, jika Anda secara tidak sengaja menerima uang dari dompet palsu. Dalam situasi seperti itu, kuncinya adalah jangan panik dan bertindak bijak.

Seringkali, layanan penukaran mata uang hanya akan menawarkan Anda untuk mentransfer dana kembali, meskipun dengan biaya transfer tambahan.

Apa yang harus saya lakukan jika dompet saya gagal verifikasi AML?

Jika dompet Anda ditandai sebagai mencurigakan, ikuti langkah-langkah berikut:

Periksa detail transaksi : Gunakan layanan di atas untuk memahami mengapa dompet Anda menerima peringkat negatif.

Buat dompet baru : Buat dompet baru tanpa riwayat negatif dan transfer dana ke dalamnya dalam jumlah kecil.

Hubungi bursa atau penukar mata uang : Jelaskan situasinya kepada tim dukungan bursa atau penukar mata uang, dan berikan bukti asal dana tersebut. Terkadang ini dapat menyelesaikan masalah.

Penting: Jangan pernah menggunakan metode ilegal untuk membersihkan dana, jika tidak, masalahnya mungkin akan semakin parah.

Verifikasi AML (Anti-Money Laundering) telah menjadi bagian wajib dari pasar mata uang kripto, jadi ketika menerima atau menukar mata uang kripto, pantau dengan cermat siapa yang mentransfer dana ke dompet Anda.

Sebaiknya Anda memiliki dompet terpisah untuk transaksi mencurigakan; ini akan mengurangi kerugian Anda jika Anda dimasukkan ke dalam daftar blokir AML.