Swap (swap atau biaya pemindahan suatu posisi).
Tidak peduli bagaimana broker mengklaim bahwa satu-satunya komisi di pasar valuta asing adalah spread Forex, selain itu juga ada biaya untuk mentransfer posisi ke hari berikutnya. Namun tidak seperti spread, jenis komisi ini bisa negatif atau positif.
Swap - selisih antara kurs mata uang yang membentuk pasangan mata uang, diambil hanya jika posisi ditransfer ke hari berikutnya dan jika bunga pinjaman lebih besar daripada akrual deposit. Jika Anda mentransfer posisi dari hari Jumat ke Senin, biaya ini akan dikenakan tiga kali lipat.
Inti dari konsep ini adalah ketika memperdagangkan mata uang, Anda menggunakan dua unit moneter, yang satu Anda miliki, dan yang lainnya harus Anda pinjam. Oleh karena itu, untuk yang pertama, Anda dikenakan bunga, dan untuk yang kedua, biaya pinjaman. Arah transaksi juga memegang peranan penting.
Jika suku bunga pinjaman lebih tinggi dari suku bunga deposito, swapnya negatif dan Anda membayar broker untuk memperpanjang posisi tersebut. Namun terkadang terjadi situasi sebaliknya di mana suku bunga deposito melebihi biaya dana pinjaman dan Anda sudah dikenakan imbalan.
strategi “Karry trade” bahkan telah muncul , yang didasarkan pada penggunaan pasangan mata uang dengan swap positif. Benar, penggunaannya membutuhkan modal yang cukup besar dan leverage yang besar, serta pasar yang relatif tenang.
Cara termudah untuk memahami cara Swap dihitung adalah pada pasangan mata uang tertentu.
Perhitungan pertukaran.
Untuk perhitungannya, kami akan mengambil salah satu pasangan mata uang terpopuler di Forex, EURUSD, karena mata uang yang dikutip di sini adalah dolar Amerika dan oleh karena itu biaya satu poin adalah 10 dolar. Saat ini, selisih kurs untuk posisi short adalah sekitar -0,9, dan untuk posisi long +0,4, kami menunda transaksi 1 lot Forex . Nilai tukar euro terhadap dolar AS saat ini adalah 1,30.
Perhitungan dilakukan dengan rumus (volume transaksi x (ukuran swap) / 100) x (kurs saat ini) / 365, setelah itu kita cukup mengalikan nilai yang dihasilkan dengan jumlah hari durasi transaksi.
Perdagangan jual pada EURUSD
(100.000 x (-0,9)/100) x 1,30/365 = - US$3,20 per hari akan didebit dari akun Anda.
Berdagang untuk membeli EURUSD
(100.000 x 0,04/100) x 1,3/365 = +1,42 dolar AS, bonus ke akun trader.
Di sebagian besar spesifikasi, broker sudah menunjukkan besarnya selisih kurs tergantung pada arah transaksi, dan yang perlu Anda lakukan hanyalah mengganti data tersebut ke dalam rumus di atas.
Swap valas hampir tidak berpengaruh pada hasil finansial transaksi, karena nilainya cukup kecil dibandingkan dengan volume perdagangan. Satu-satunya pengecualian adalah beberapa pasangan mata uang, dimana ukuran Swap bisa mencapai $50 per lot.