Акции или недвижимость, какая из инвестиций принесет большую прибыль за 10 лет
Те, кто имеет деньги, отлично понимает, что заработать капитал это только полдела, гораздо сложнее сохранить имеющиеся средства.
Самым простым вариантом является хранение денег на депозите, но если говорить о валютных вкладах, то процент по ним обычно ниже уровня инфляции и в результате ваши сбережения обесцениваются.
Поэтому многие потенциальные инвесторы задумываются о вложениях в объекты недвижимости или о покупке акций компаний.
Но при этом встаёт вопрос – Что принесет больше прибыли акции или недвижимость в долгосрочной перспективе?
Сравнение роста инвестиций при вложении в акции или недвижимость
Для сравнения роста стоимости возьмем стоимость квадратного метра жилья в такой стране как Польша и данные по стоимости американского фондового индекса S&P 500.
Средняя стоимость квадратного метра жилья в Польше за 10 лет выросла на 103% если учитывать цену в долларах США:
То есть можно сказать, что в среднем, инвестиция в недвижимость приносила по 10% годовых, без учета дополнительных расходов на содержание.
В то время как покупка портфеля акций входящий в индекс S&P 500 смогла бы принести 194% за десять лет с 2015 по 2025 годы:
То есть прибыльность инвестиций в американские акции составляет 19,4% годовых, что практически в два раза превышает прибыльность вложений в недвижимость, которая равна всего 10% годовых.
Но, кроме роста цены следует учитывать еще и такие аспекты как дивиденды и доходы от аренды квартиры, ведь именно на эти показатели часто ориентируются инвесторы.
Сравнение доходов от акций и облигаций
Довольно сложно сравнить прибыльность акций и недвижимости, но все же попробуем это сделать.
С учетом всех комиссий, прибыль от сдачи квартиры в долгосрочную аренду в Польше составляет 5% годовых от размера инвестиций:
К примеру, сдавая квартиру стоимостью в 100 000 американских долларов, вы получите около 5 000 арендой платы, из которых нужно отдать 8,5% налога. То есть чистыми остается 4,6% годовых или 46% за 10 лет.
Если говорить об акциях, то пассивным доходом тут выступают дивиденды, которые выплачивают далеко не все компании.
Средний показатель дивидендных выплат по компаниям из индекса S&P 500 в 2024 году это всего лишь 1,2% или 1200 долларов со 100 000. Но не следует забывать и о налогах, налог на дивиденды в Польше составляет 19%, поэтому чистыми остается 972 доллара или 0,97% годовых.
Понятно, что все вычисления носят довольно приблизительный характер, и при желании вы можете формировать свой портфель только из акций с высокой дивидендной доходностью. В этом случае удастся поднять чистую дивидендную доходность от 4% и выше.
Вывод: Из проведенного анализа видно, что инвестиции в акции компаний однозначно имеют более высокую прибыльность, чем вложения в недвижимость.
Кроме этого недвижимость требует намного большего внимания, чем инвестиции в акции – поиск новых арендаторов, проведение ремонтов, оплата коммунальных, когда недвижимость не в аренде.
Брокеры для покупки американских акций
Помните, что любые инвестиции связаны с рисками, поэтому диверсифицируйте свои вложения между разными активами.