Самые прибыльные облигации с высоким купонным доходом

Облигации остаются одними из самых популярных финансовых инструментов среди инвесторов, которые стремятся получать стабильный доход при умеренных рисках.

Инвесторов привлекает прогнозируемость выплат, возможность заранее знать размер и даты купонного дохода, а также вернуть номинальную стоимость по истечении срока облигации.

Доход от облигаций складывается из регулярных купонных выплат и возможной прибыли при перепродаже облигаций по более высокой цене.

Однако облигации с высокими купонами часто сопровождаются повышенными рисками, поэтому важно грамотно подходить к выбору эмитентов, будь то государственные или корпоративные облигации.

Государственные и корпоративные облигации: риск или стабильность?

Выбирая между государственными и корпоративными облигациями, инвесторы должны принять решение, готовы ли они к повышенному риску ради более высокой доходности, или предпочтут стабильность с умеренным доходом.

Самые прибыльные государственные облигации выпускаются в странах с развивающейся экономикой. Их доходность чрезвычайно высока, однако риски дефолта и экономической нестабильности также на порядок выше, чем у развитых стран, таких как США или страны Европы.

При этом следует обратить внимание, в какой валюте выпускается государственная облигация, так как курсы национальных валют в развивающихся странах часто падают.

В отличии от государственных облигаций, корпоративные обладают хорошей прибыльностью и в долларах США. Самые прибыльные корпоративные облигации (по состоянию на июль 2025 года):

Если говорить о моем выборе, то в свое время я купил – облигации канадского банка Royal Bank of Canada RY и облигации славно известной Pfizer Inc. Топ 10 корпоративных облигаций.

Торговля облигациями в профессиональной торговой платформе

Наиболее доходные корпоративные облигации обычно выпускаются биотехнологическими и инновационными компаниями. Их привлекательность в высоком купонном доходе, но одновременно они несут очень высокие риски дефолта, особенно если эмитенты не имеют инвестиционного кредитного рейтинга.

На что еще нужно обратить внимание при выборе облигаций

При инвестициях в облигации с высокой доходностью крайне важно оценивать не только купонные ставки, но и финансовую устойчивость эмитентов. Основные критерии для оценки:

Финансовое состояние компании: Проверьте финансовые отчёты компании: соотношение долга к собственному капиталу, прибыльность, ликвидность и стабильность денежного потока. Высокий уровень долга может указывать на риск невыплаты купона или самого долга.

Кредитный рейтинг: Рейтинговые агентства (S&P, Moody’s, Fitch) предоставляют оценку кредитоспособности эмитента. Чем ниже рейтинг, тем выше доходность, но и выше риск дефолта. При отсутствии рейтинга, как у вышеуказанных биотехнологических компаний, риски особенно велики.

Вероятность банкротства и неплатежа: Используйте показатели, такие как коэффициент Альтмана (Z-score), чтобы оценить риск банкротства компании. Чем выше вероятность дефолта, тем выше премия за риск, отражённая в купонной ставке.

Как купить ценные бумаги онлайн через интернет

Выбирая облигации с высоким купоном, инвестор должен четко понимать, на какие риски он идет. Государственные облигации развивающихся стран могут давать очень высокую доходность, однако нести огромные риски дефолта. Корпоративные облигации инновационных и биотехнологических компаний, высокую доходность, но требуют тщательного анализа и готовности к значительным финансовым потерям в случае дефолта.

Баланс между риском и доходностью — ключевой фактор при формировании облигационного портфеля.