Как отмывают деньги через криптовалюты, основные моменты процесса?

Криптовалюты стали популярным финансовым инструментом благодаря своей прозрачности, скорости и независимости от банков.

Однако их децентрализованная природа часто становится причиной для отмывания денег через криптовалюты.

Сегодня существует два наиболее популярных варианта легализации незаконно полученных средств – перевод наличных в криптовалюты и легализация полученных цифровых денег.

В этой статье мы разберем, что такое отмывание денег, как наличные конвертируются в криптовалюту, как криптовалюты выводятся на банковские счета, и почему подача налоговой декларации играет важную роль.

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это процесс, при котором незаконные доходы превращаются в средства с законным статусом.

Он включает три этапа:

• Размещение (placement) — введение средств в финансовую систему, например, через покупку криптовалюты.
• Расслоение (layering) — создание цепочки транзакций для сокрытия происхождения денег.
• Интеграция (integration) — использование «очищенных» средств для законных операций.

Основная задача полной легализации – это сделать так, что бы средства не вызывали сомнений и с них были уплачены налоги.

Но на практике использую и частичную легализацию, при которой криптовалюты переводятся на счета банков в лояльных странах, при этом никакие налоги не платятся.

Обмен наличных через криптовалюты

Такой процесс является самым сложным, трудоемким и недешёвым, в первою очередь из-за того, что легализовать крупные суммы, довольно сложно, не связываясь при этом с явным криминалом. А вот если речь идет о пару десятках или сотнях тысяч долларов, то тут все проще.

Основной принцип перевода нелегальных наличных в криптовалюты это небольшие суммы, идеально до 1000 долларов за раз, или с умеренным риском в пределах 10000 долларов.

Одним из лучших вариантов обмена фиатных валют на крипто остается рейтинг обменных пунктов BestChange.com, на котором нужно выбрать в какой валюте у вас наличные, и на какую криптовалюты вы хотите их поменять:

Затем выбирается обменный пункт и город, в котором вам будет удобно совершить обмен и переход на сайт компании. Далее, следуя инструкциям на сайте, совершаете сам обмен наличных на криптовалюты.

Легализация криптовалюты

Привлеченные, в результате обмена криптовалюты, в дальнейшем можно вывести на свой банковский счет через тот же BestChange.ru или можно воспользоваться услугами криптовалютных бирж, при этом соблюдая правило не больших сумм.

Но для того, что бы деньги были полностью легализованы, потребуется указать их в налоговой декларации и заплатить подоходный налог. Иногда для уменьшения налогов открывается частный предприниматель, который оказывает услуги и платит фиксированный налог.

Как вариант, вы можете рассчитываться криптовалютой за товары и услуги, в этом случае ничего платить не придется или купить недвижимость и записать ее на баланс офшорной компании, а после перевести на свое имя и продать.

Именно через офшорные компании и криптовалюты происходит отмывание крупных сумм средств, но для реализации таких схем уже потребуется специалист в этой области.

Все манипуляции желательно проводить в странах лояльных к криптовалютам, в которых не требуется индикация крипто-кошельков.  

Вариантов отмывание денег через криптовалюты существует довольно большое количество, а их выбор зависит от величины суммы.

Но в любом случае большинство схем считается незаконным  и если операции привлекут внимание компетентных органов, вы можете лишиться своих денег.