Diversifikasi modal.

Dalam mengelola modal, ada banyak cara untuk melindunginya dari potensi risiko, salah satu pilihan yang paling efektif adalah diversifikasi distribusi dana.

Diversifikasi modal adalah pendistribusian dana yang tersedia secara rasional di antara berbagai pilihan investasi. Hal ini tidak hanya mempertimbangkan profitabilitas investasi tetapi juga tingkat risiko investasi tersebut.

Tujuan utama diversifikasi modal adalah untuk melindungi investor dari kerugian total akibat peristiwa yang tidak terduga. Untuk lebih memahami makna istilah ini, mari kita pertimbangkan dua bidang penerapannya: forex dan investasi.

Diversifikasi modal sebagaimana diterapkan dalam perdagangan forex.

Aturan dasar manajemen modal adalah "Jangan menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang." Ini adalah prinsip yang harus Anda ikuti saat mengelola dana Anda saat trading Forex.

• Untuk mencapai hal ini, Anda tidak boleh menyetor dana lebih banyak ke akun terminal trading Anda daripada yang diperlukan untuk trading. Ya, beberapa broker menawarkan suku bunga yang cukup menguntungkan untuk dana yang tidak terpakai, tetapi Anda berisiko kehilangan semuanya.

• Jika memungkinkan, lebih baik membuka dua akun kecil dengan broker yang berbeda daripada satu akun besar dengan satu perusahaan pialang.

• Penarikan keuntungan secara konstan - segera tentukan jumlah dana yang Anda perdagangkan, dan transfer kelebihan uang ke akun lain atau tarik di luar perusahaan.

• Saat bekerja di bawah sistem manajemen kepercayaan, distribusikan juga dana Anda di antara dua atau tiga manajer.

Diversifikasi dalam berinvestasi.

Saat memilih sumber investasi, pertama-tama kita menentukan dua faktor kunci: risiko dan imbal hasil investasi.

Misalnya,

investasi logam mulia menawarkan potensi imbal hasil sekitar 5-10% per tahun, dengan risiko minimal 1 pada skala 10 poin.

Investasi properti menawarkan imbal hasil 5 hingga 10 persen, dengan risiko 1-2.

Deposito bank menawarkan imbal hasil tahunan 20%, dengan risiko 2 pada skala 10 poin.

Reksa dana menawarkan imbal hasil 30-50 persen, tetapi dengan risiko lebih tinggi sekitar 4.

Manajemen kepercayaan valuta asing menawarkan imbal hasil 50 hingga 300 persen per tahun, dengan risiko 6-7.

Skema piramida menawarkan imbal hasil hingga beberapa ribu per tahun, dengan risiko maksimal 10.

Berikut adalah skala penilaian kasar untuk metode investasi yang paling umum. Setelah itu, yang perlu Anda lakukan hanyalah mengalokasikan (diversifikasi) dana yang tersedia dengan benar.

Diversifikasi bekerja berdasarkan prinsip berikut: semakin tinggi risiko investasi, semakin kecil jumlah investasi. Misalnya, Anda dapat mendistribusikan dana Anda sebagai berikut:

Emas dan deposito – 60% dari total dana Anda;
dana investasi – 30%;
dan pengelolaan dana perwalian – 10%.

Disarankan untuk memiliki setidaknya tiga pilihan investasi.