Золото или акции: что выбрать для долгосрочных инвестиций?
Когда цена на золото стремительно растет, не возникает ли у вас вопрос: «А не стоило ли инвестировать в золото, а не в акции?»
Это вполне логичное беспокойство, особенно в условиях не стабильности финансовых рынков, кризиса экономики и вероятных рисков по ценных бумагам.
Чтобы понять, какой актив принесет больше прибыли в долгосрочной перспективе — золото или акции, давайте рассмотрим, сколько можно заработать за 10 лет, вложив одинаковую сумму в каждый из этих инструментов.
Для чистоты эксперимента мы будем сравнивать результаты по индексу S&P 500, который включает акции 500 крупнейших американских компаний.
Инвестиции в акции: что принес индекс S&P 500 за 10 лет?
За последние 10 лет (2013–2023 годы) индекс S&P 500 показал рост на 270%, что означало увеличение стоимости инвестиций в 3,7 раза. К тому же, дивиденды, которые составляют в среднем 1,8% годовых, добавляют еще 36% к общей прибыли, что в итоге делает суммарный рост 306%.
Таким образом, если бы вы вложили 10 000 долларов в S&P 500 10 лет назад, ваши инвестиции превратились бы в 40 600 долларов. Однако для этого необходимо было следить за состоянием рынка, продавать убыточные акции и обновлять портфель.
Инвестиции в золото: какая доходность за 10 лет?
А теперь давайте обратим внимание на золото. За тот же период (2016–2026) цена на золото выросла на 321%, что означает, что вложенные в золото 10 000 долларов стали бы 42 100 долларов. В отличие от акций, золото не приносит дивиденды, но оно имеет ценность как защитный актив, который стабильно дорожает в долгосрочной перспективе.
Это делает его менее подверженным рискам, связанным с колебаниями рынка.
Золото или акции налогообложение прибыли
Еще одним важным фактором при принятии решения о вложении является налогообложение. Например, в Польше и большинстве других стран, при продаже акций вам нужно будет заплатить налог на прибыль, который может составлять от 10% до 20%, в зависимости от местного законодательства. Если вы продадите акции через 10 лет, то в таком случае от суммы, полученной от продажи, вам будет необходимо вычесть налог.
Для примера, если вы продали бы акции и получили 40 600 долларов, то после уплаты налога на прибыль (например, 19%), чистая прибыль составила бы 32 900 долларов. В отличие от этого, продажа золотых слитков не требует уплаты налога на прибыль, что дает вам возможность сохранить все 42 100 долларов.
Делаем вывод во что сейчас выгоднее вложить деньги в золотые слитки или акции компаний
Из вышеизложенного анализа можно сделать вывод, что хотя акции могут приносить высокую прибыль, в долгосрочной перспективе золото оказывается более выгодным активом, если учитывать стабильный рост цен и отсутствие налогов при его продаже. Для инвесторов, стремящихся минимизировать риски и получить пассивный доход, золото является отличным вариантом.
Тем не менее, если вы готовы активно следить за рынком, покупать и продавать акции с учетом рыночных изменений, то индекс S&P 500 также способен принести солидную прибыль. В любом случае, решение зависит от вашей инвестиционной стратегии и склонности к риску.
Таким образом, хотя акции остаются популярным инструментом среди инвесторов, золото в долгосрочной перспективе становится более стабильным и прибыльным вариантом для тех, кто не хочет сталкиваться с налоговыми последствиями и рыночной волатильностью. Становится ясно, что для тех, кто ищет надежность и стабильность, золото — отличный выбор.
