Шахрайство чарджбек-компаній
Інтенсивна активність сумнівних організацій, що надають послуги в індустрії онлайн-трейдингу, створює сприятливий ґрунт для попиту на послуги з повернення коштів від неблагонадійних брокерів.
Цим займаються профільні юридичні компанії.
На жаль, до 95% цих організацій займаються обманом трейдерів.
Як це відбувається і чому дуже складно повернути кошти від брокерів-шахраїв, скориставшись гарантіями МПС, давайте розбиратися.
Що таке чарджбек і чим займаються ЮК?
Chardgeback – це гарантія МПС Visa та MasterCard повернення грошей платнику в тому випадку, якщо товар чи послуга виявилися не належною якістю, або якщо покупець не отримав обіцяного продавцем.
Якщо це звернення буде розглянуто на його користь, то сплачену суму буде компенсовано в повному обсязі.
У випадку із сумнівними брокерами ситуація не така однозначна і цьому є кілька причин:
У користувацьких угодах неблагонадійних організацій умови співпраці прописані таким чином, що заблокувавши безпідставно обліковий запис клієнта, правда, залишається на боці компанії.
Тобто своїми щодо неправомірними діями брокери не порушують регламент та норми законодавства.
Трейдер переказує гроші на рахунок та отримує гарантований компанією доступ до торгової платформи, тому послуги надаються у повному обсязі.
Далі клієнт нібито порушує умови угоди, що призводить до блокування.
Саме під таким кутом представники МПС розглядатимуть звернення користувача. Для ініціювання скасування платежу заявник повинен довести факт оплати у вигляді виписки з банківського рахунку.
Більшість сумнівних брокерів надають клієнтам або реквізити приватних третіх осіб, які мають офіційного ставлення до компанії, або обробляють транзакції через блокчейн, у результаті визначити кінцевого одержувача неможливо.
Для того, щоб звернення було розглянуте, у банківській виписці має чітко фігурувати переказ коштів посередницької компанії, що буває досить рідко.
Ініціювання процедури чарджбек можливе в тому випадку, якщо поповнення рахунку здійснювалося за допомогою карток Visa та MasterCard.
При внесенні коштів за допомогою ЕПС або банківського переказу добитися повернення практично неможливо.
Для скасування платежу та повернення інвестицій користувачеві потрібно зібрати невеликий пакет документів:
- Завірена копія цивільного паспорта.
- Угода користувача брокера, в якій повинні бути виділені порушені компанією пункти.
- Заява з проханням скасувати платіж, складений англійською мовою.
- Витяг з банківського рахунку для підтвердження транзакції.
Ці документи надсилаються рекомендованим листом до головного офісу банку, який випустив картку та згодом передаються на розгляд до МПС.
Термін вивчення звернення користувача уповноваженими спеціалістами обмежений 60 календарними днями.
Все здається досить простим, проте співробітники банку часто відмовляють у прийомі документів, аніж порушують власний регламент.
Кредитні організації зобов'язані приймати на розгляд будь-яке звернення клієнта.
Чим займаються профільні юридичні компанії?
Щоб домогтися повернення коштів від брокера, рекомендується звернутися до компетентних юристів, які надають послуги без попередньої оплати.
Досвідчений спеціаліст виконає всю роботу «під ключ» – складе документи, проведе роботу з брокером та регуляторами, а також доб'ється розгляду звернення представниками МПС.
На жаль, знайти такого юриста дуже складно. Практично всі чарджбек-компанії, що надають послуги громадянам СНД, працюють за наступною схемою:
За фактом підписання договору користувач вносить передоплату, необхідну для складання документів та оплату переказу.
Сума варіюється в діапазоні від 10000 до 30000 RUR і залежить від рівня втраченого депозиту. У договорі не передбачено гарантій успіху.
Умови документа лише гарантую виконання юристами робіт зі складання та надсилання документів. Після отримання передоплати фахівці створюють видимість роботи та через 2-3 місяці повідомляють клієнта про те, що отримали відмову від МПС. Передплата в цьому випадку не повертається.
Цікаво, що ця схема повністю відповідає актуальним правовим нормам.
Тому спроба користувача відстояти свої інтереси у суді лише призведе до чергових матеріальних витрат. Щоб не стати жертвою таких зловмисників, слід співпрацювати з юристами, які не вимагають передплати за свої послуги. Ну і відразу відкривати рахунки тільки у перевірених брокерів - http://time-forex.com/vsebrokery/proverennye-brokery