Особливості біржової торгівлі з використанням кредитного плеча
Основною перевагою сучасної біржової торгівлі є можливість використати кредитне плече.
Завдяки маржинальній торгівлі можна збільшити обсяг угоди в десятки, сотні і навіть тисячі разів, одночасно збільшуючи розмір можливого прибутку.
Сьогодні практично не залишилося трейдерів, які відмовляються від такої можливості, як кредитне плече, але в той же час не всі враховують особливості торгівлі з використанням цього інструменту.
Початківцям здається, що якщо відкрив рахунок із кредитним плечем 1:1000, то можна торгувати, використовуючи не обмежені особливості маржинальної торгівлі .
Розмір плеча в залежності від активу
Плечо на рахунку та доступне плече за активом – це абсолютно різні речі, як правило, брокер у торгових умовах вказує максимально доступне плече.
Водночас розмір суттєво відрізняється залежно від активу, якщо за звичайними валютами кредитне плече справді може бути й 1:3000 , то за криптовалютами, цінними паперами, ф'ючерсами максимальне кредитне плече рідко перевищує 1:20.
Пробуючи відкрити угоду більшого обсягу, ви отримаєте відмову та повідомлення про недостатню кількість коштів.
Також слід зазначити, що в деяких брокерів розмір кредитного плеча залежить і від розміру власного депозиту, чим більше депозит трейдера, тим менше кредитне плече йому надається. Наприклад, при депозиті в 1000 доларів можна скористатися плечем 1:3000, а ось з депо в 100 000 доларів вам доступно лише 1:100.
Комісії збільшуються разом із плечем
Завдяки використанню кредитного плеча збільшується не тільки обсяг угоди та ймовірний прибуток, але й усі види комісій, які стягує брокер .
Наприклад, коли ви відкриваєте угоду розмірів 1000 доларів, використовуючи виключно свої кошти, то спред становить 0,1 долара. У той же час при використанні плеча 1:100 вам потрібно заплатити 10 доларів з тієї ж суми депозиту.
Це правило стосується і розміру всіх інших комісій, які бере брокер за відкриття або підтримання позицій. Тому за деякими активами не вигідно використати велике кредитне плече.
Ще однією неприємною особливістю є відкриття коротких угод щодо акцій, у цьому випадку при нарахуванні дивідендів їх розмір списується з вашого рахунку. Тобто якщо ви відкрили коротку угоду щодо акцій з плечем 1:10, і відбулося нарахування дивідендів у розмірі 3% річних, можна втратити 30% депозиту.
Чим більше плече, тим коротше угода
Якщо ви відкриваєте позиції з кредитним плечем більше ніж 1:500, то доведеться забути про довгострокові угоди, тому що ваші ордери закриватимуть при найменшій корекції тренду .
Тобто при маржинальній торгівлі діє правило, чим більше кредитне плече, тим меншою може бути угода.
Це пов'язано з особливістю руху ціни, яка ніколи не рухається по прямій, тому що після руху у бік тренда завжди слідує відкат у зворотному напрямку.
З цієї причини плечі більше 1:100 використовуються для внутрішньої денної торгівлі, а при довгострокових угодах, тривалістю більше місяця, бажано використовувати важіль не більше 1:3.
Все перераховане вище не повинно вас лякати при використанні кредитного плеча, просто потрібно враховувати дані нюанси під час планування своєї торгівлі на біржі.