Акції чи нерухомість, яка з інвестицій принесе великий прибуток за 10 років
Ті, хто має гроші, чудово розуміє, що заробити капітал це лише півсправи, набагато складніше зберегти наявні кошти.
Найпростішим варіантом є зберігання грошей на депозиті, але якщо говорити про валютні вклади, то відсоток за ними зазвичай нижчий за рівень інфляції і в результаті ваші заощадження знецінюються.
Тому багато потенційних інвесторів замислюються про вкладення в об'єкти нерухомості або про купівлю акцій компаній.
Але при цьому постає питання – Що принесе більше прибутку акції чи нерухомість у довгостроковій перспективі?
Порівняння зростання інвестицій при вкладенні в акції чи нерухомість
Для порівняння зростання вартості візьмемо вартість квадратного метра житла в такій країні як Польща та дані щодо вартості американського фондового індексу S&P 500 .
Середня вартість квадратного метра житла в Польщі за 10 років зросла на 103% з огляду на ціну в доларах США:
Тобто можна сказати, що в середньому інвестиція в нерухомість приносила по 10% річних, без урахування додаткових витрат на утримання.
У той час як купівля портфеля акцій, що входить до індексу S&P 500, змогла б принести 194% за десять років з 2015 по 2025 роки:
Тобто прибутковість інвестицій в американські акції становить 19,4% річних, що практично вдвічі перевищує прибутковість вкладень у нерухомість, що дорівнює лише 10% річних.
Але, крім зростання ціни, слід враховувати ще й такі аспекти як дивіденди та доходи від оренди квартири, адже саме на ці показники часто орієнтуються інвестори.
Порівняння доходів від акцій та облігацій
Досить складно порівняти прибутковість акцій та нерухомості, але все ж таки спробуємо це зробити.
З урахуванням усіх комісій, прибуток від здачі квартири у довгострокову оренду в Польщі становить 5% річних від розміру інвестицій:
Наприклад, здаючи квартиру вартістю в 100 000 доларів, ви отримаєте близько 5 000 орендою плати, з яких необхідно віддати 8,5% податку. Тобто, чистими залишається 4,6% річних або 46% за 10 років.
Якщо говорити про акції, то пасивним доходом тут є дивіденди, які виплачують далеко не всі компанії.
Середній показник дивідендних виплат по компаніям з індексу S&P 500 у 2024 році це лише 1,2% або 1200 доларів зі 100 000. Але не слід забувати і про податки, податок на дивіденди в Польщі становить 19%, тому чистими залишається 972 долара або 0,9.
Зрозуміло, що всі обчислення мають досить приблизний характер, і за бажання ви можете формувати свій портфель тільки з акцій з високою дивідендною прибутковістю. І тут вдасться підняти чисту дивідендну дохідність від 4% і від.
Висновок: З проведеного аналізу видно, що інвестиції у акції компаній однозначно мають вищу прибутковість, ніж вкладення нерухомість.
Крім цього, нерухомість вимагає набагато більшої уваги, ніж інвестиції в акції – пошук нових орендарів, проведення ремонтів, оплата комунальних, коли нерухомість не в оренді.
Брокери для покупки американських акцій
Пам'ятайте, що будь-які інвестиції пов'язані з ризиками, тому диверсифікуйте вкладення між різними активами.
