Переклад акцій від брокера до брокера, які цінні папери та як, можна перекласти

Часто так буває, що чомусь ви вирішили змінити свого брокера на іншу компанію, при цьому у вас є куплені акції.

Перше, що спадає на думку, це продати наявні цінні папери, перевести гроші до іншого брокера, а вже після купити у нього ті самі акції.

Але в цьому випадку ви не тільки заплатите подвійну комісію, податки з прибутку, але й ризикуєте позбутися дивідендів, якщо такий переказ буде здійснено в невдалий момент.

Тому існує ще один варіант, яким і користуються багато професійних інвесторів – це зробити переказ своїх активів.

Процедура здійснюється через депозитарій та зазвичай займає до десяти робочих днів, цей момент слід враховувати, приймаючи рішення. На цей час ви не зможете здійснювати операції зі своїми активами.

Одним із важливих моментів є те, що перенесення акцій від брокера до брокера є платним, наприклад, у тому ж Revolut вартість перенесення однієї позиції становить 35 доларів США.

В результаті за перенесення 10 акцій AAPL, 7 акцій NVDA та 5 акції TSLA ви заплатите 3х35=105 доларів США. При цьому, чи не варті ці акції по долару або по тисячі доларів, ви платите за позицію.

Існують випадки, коли стягується плата не за окрему позицію, а за пакет цілком, наприклад, 50-100 доларів.

Тому зовсім не вигідно переносити маленькі пакети дешевих акцій, оскільки вартість перенесення буде суттєвою до суми самої позиції.

Як працює депозитарій під час перекладу акцій

Сам переклад здійснюється безпосередньо між брокерами, а через центральний депозитарій, де зберігаються записи про власників цінних паперів. У ході процедури депозитарій списує акції з рахунку одного брокера і зараховує їх на рахунок іншого, не змінюючи фактичного власника паперів.

Саме тому при перенесенні не виникає податкових наслідків, оскільки угоди купівлі-продажу не відбувається – змінюється лише брокер, який обслуговує ваш інвестиційний рахунок. Головне не забути взяти від попереднього брокера підтверджений звіт про витрати на покупку.

Схема переведення акцій від брокера до іншого брокера

Сама процедура досить проста, але все ж таки існують деякі правила і послідовність кроків:

• Переконатись, що акції можна переносити – вони мають бути ліквідними акціями (не OTC, не частки тощо).
• Відкрити рахунок у приймаючого брокера та ініціювати у нього процедуру перекладу, передати старому брокеру BIC/ISIN рахунку
• Підтвердити переведення акцій від брокера до іншого брокера

Після цих дій залишається лише чекати завершення процедури, як правило, перенесення займає від 3 до 10 робочих днів.

Переклад акцій від брокера до іншого брокера – це робочий та законний інструмент, який дозволяє зберегти інвестиції без продажу активів, сплати зайвих комісій та ризику втрати дивідендів. Проте таке перенесення має сенс насамперед досить великих і ліквідних позицій, де комісія за переклад не «з'їдає» значну частину вартості портфеля.

Перед прийняттям рішення важливо заздалегідь оцінити вартість перенесення, термін блокування операцій та склад портфеля. У ряді випадків продаж та повторна купівля справді може виявитися простіше та дешевше, але для довгострокових інвесторів переказ через депозитарій часто залишається раціональнішим варіантом.