Диверсіфікація (диверсифікація) капіталу.

При управлінні капіталом існує маса способів його захист від можливих ризиків, одним із найдієвіших варіантів є диверсифікація розподілу коштів.

Диверсифікація капіталу – це раціональний розподіл усієї суми наявних коштів між різними варіантами інвестицій. У цьому враховується як прибутковість об'єктів інвестування, а й рівень ризику подібних вкладень.

Основне завдання диверсифікації капіталу полягає в тому, щоб убезпечити інвестора від повної втрати коштів у результаті непередбачених подій. Для того, щоб повніше зрозуміти значення даного терміна розглянемо дві сфери його застосування - форекс та інвестиції.

Диверсифікація капіталу стосовно торгівлі на форекс.

Основне правило управління капіталом говорить - «Не можна складати всі яйця в один кошик» саме з цього принципу і слід виходити, керуючи засобами при торгівлі на форекс.

• Для цього не слід вносити на рахунок торговельного терміналу трейдера більше коштів, ніж це необхідно для торгівлі.

Так, деякі брокери пропонують досить вигідні відсотки за кошти, що не використовуються, але при цьому ви ризикуєте втратити все. • По можливості краще відкрити два невеликі рахунки у різних брокерів, ніж один великий в одній брокерській компанії.

• Постійне виведення отриманого прибутку – одразу визначтеся, на яку суму коштів ви торгуєте, а зайве гроші переведіть на інший рахунок або виведете за межі компанії.

• При роботі з системою довірчого керування, так само розподіліть свої кошти між двома, трьома, керуючими.

Diversification при здійсненні інвестицій.

При виборі джерела інвестування спочатку визначаємо два найважливіші показники – ризик та прибутковість вкладення коштів.

Наприклад.

Інвестиції в дорогоцінні метали - можлива прибутковість близько 5-10% на рік, ризик мінімальний 1 за 10-бальною шкалою.

Вкладення в нерухомість - доходність від 5 до 10 відсотків, ризик втрати 1-2.

Депозит у банку – річна прибутковість 20% рис за десяти бальною шкалою 2.

Інвестиційні фонди – прибутковість 30-50 відсотків, але вже високий рівень ризику в районі 4.

Довірче управління на форекс – прибуток від 50 до 300 відсотків річних, ризик на рівні 6-7.

Фінансові піраміди – прибутковість вкладень до кількох тисяч на рік, ризик оцінюється як максимальний 10 балів.

Ось зразкова шкала оцінки найпоширеніших способів інвестування коштів.

Після цього вам залишається тільки правильно розподілити (диверсифікувати) суму. Diversification проходить за наступним принципом, що вищий ризик вкладень, то менше сума інвестицій.

Наприклад, ви можете розподілити свої кошти в такий спосіб: Золото та депозити – 60% від усіх наявних грошей.
Інвестиційні фонди – 30%.
Довірче управління – 10%.

Бажано, щоб об'єктів для інвестування капіталу було не менше трьох.