Фінансовий міхур, що це таке і які активи пов'язані з фінансовими бульбашками
Ви, мабуть, часто чули попередження про те, що на ринку утворюється фінансовий міхур, тоді як у багатьох є питання - що це за явище і як це небезпечно?
Фінансова бульбашка - це ринкова ситуація, коли ціна активу нерозумно зростає і значно перевищує його реальну цінність.
Зазвичай причиною цього є масове хвилювання серед інвесторів, які починають активно купувати активи, вірячи в нескінченні ціни, і здійснюють покупку за дуже високою ціною.
Основні ознаки фінансової бульбашки можна назвати: різке та незрозуміле підвищення цін, універсальний оптимізм інвесторів без серйозних причин та ігнорування очевидних ризиків.
Серед сигналів про те, що фінансовий міхур збирається спалахувати різкими коливаннями цін, появою негативних новин або різким падінням транзакцій.
Історія знає багато прикладів фінансових бульбашок. Найвідоміші з них - «Туліпаноманія» у Голландії 17 століття, коли ціни на цибулини тюльпанів досягли неймовірних висот, а потім різко впали, а «бульбашки бульбашок» у США на початку 2000 -х років, коли акції Інтернет -компаній швидко зростали без будь -яких економічних засобів, а потім руйнувались, не залишаючи багатьох інвесторів з нічого.
Активи, які найчастіше стають фінансовими бульбашками
Існує певна категорія активів з підвищеним ризиком різкого зниження ціни; Купуючи їх, ви повинні бути надзвичайно обережними.
Криптовалюти - найяскравіший приклад останніх років - криптовалюти, такі як біткойн, Ethereum, особливо різні маркери мемів. Їх ціни часто зростають через ентузіазм та віру в технологічні інновації. Але коли інвестори починають розуміти, що реальна корисність монети нижче очікувань, відбувається різке падіння вартості.
Акції технологічних компаній - особливо акцій швидко зростаючих технологічних компаній та стартапів перетворюються на міхур. Інвестори вкладаються в ці акції в надію на величезний майбутній прибуток, але багато компаній не можуть протистояти конкуренції або не дотримуватися очікувань прибутку, що призводить до краху їхніх акцій.
Нерухомість - ринок нерухомості періодично переживає фінансові бульбашки. Ціни починають швидко зростати, оскільки люди впевнені, що житло - це надійна інвестиція. Але якщо ціни дуже відрвані від реальної вартості житла та рівня доходу населення, то рано чи пізно корекція та падіння ринку неминучі.
Дорогі метали дивно, навіть такі активи, як золото та срібло, також іноді стають фінансовими бульбашками. Люди починають масово купувати дорогоцінні метали в Crisis Times за високими цінами, вірячи в їхню безпеку. Однак, коли паніка проходить, ціни повертаються на більш реалістичний рівень.
Як захистити себе від наслідків фінансової бульбашки?
Щоб уникнути серйозних втрат, пов’язаних з розривом фінансовим міхуром, ви можете використовувати прості та доступні методи, такі як зупинки втрат та хеджування.
- Зупина втрата - це проста установка на торговій платформі, яка автоматично закриє вашу позицію при досягненні заданого рівня втрати. Відкладений порядок закрити транзакцію після падіння ціни дозволить уникнути великих втрат.
- Headfront - це метод захисту в інвестиціях, в яких ви інвестуєте в активи зі зворотним кореляцією, тобто якщо вартість одного активів падає, то інша, з високою ймовірністю, буде ціною. Наприклад, купуючи біткойн, ви можете одночасно відкрити угоду про індекс американського долара, оскільки ці два активи мають виражену негативну кореляцію. Завантажте книгу про хеджування інвестицій .