Вибирайте облігації з найвищим доходом
Облігації заслужено вважаються більш надійним інвестиційним інструментом порівняно з акціями, оскільки вони є одним із перших, коли погашляють боргові зобов’язання.
Власники облігацій отримують фіксовані платежі на купон, а також повертають всю суму інвестицій до дати погашення.
На відміну від дивідендів на акції, платежі облігації потрібні, вони не залежать від суми прибутку, отриманої Компанією, або від рішення Ради директорів.
Однак облігації також різні. Найбільш надійними є державні цінні папери, але дохід на них рідко перевищує 2,5-3 % річних.
Набагато більше можна заробити на корпоративних облігаціях, особливо коли ми говоримо про компанії з помірним або високим рівнем ризику. Такі документи можуть приносити до 7–9 % на рік, особливо якщо ви берете компанії не тільки з США, але і з Європи та Азії.
Звичайно, висока прибутковість завжди пов'язана з ризиком. Тому, вибираючи облігації, важливо врахувати рейтинг емітента, ліквідність , поточну вартість, термін перед погашенням та реальною оплатою Компанії.
Пошук гідного балансу між доходом та надійністю - це головне завдання інвестора, це те, що ми спробуємо зробити сьогодні.
10 облігацій з найбільшою прибутковістю (США, Європа, Азія)
| # | Зв'язок | Купон% | Ціна | Прибутковість % | Ризик |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Pfizer 7,2% 2039 (США) | 7.20 | 117.87 | 5.44 | Високий |
| 2 | Occiental Petrleum 6,625% 2030 (США) | 6.625 | 102.50 | 6.35 | Високий |
| 3 | Ford Motor Credit 6.375% 2028 (США) | 6.375 | 101.10 | 6.15 | Середній |
| 4 | AT&T 5,85% 2034 (США) | 5.85 | 98.20 | 6.00 | Середній |
| 5 | Renault 5.625% 2028 (Франція) | 5.625 | 99.10 | 5.65 | Середній |
| 6 | Банко Сантандер при 1 7,0% перп (Іспанія) | 7.00 | 100.00 | 7.00 | Високий |
| 7 | Skechers Euro 2029 8,625% (Чехія) | 8.625 | 100.00 | 8.63 | Високий |
| 8 | Китай Телеком 4,95% 2029 (Китай) | 4.95 | 98.50 | 5.10 | Середній |
| 9 | Tabula Haitong Asia Hy ETF (USD) | — | 100.00 | 8.52 | Високий |
| 10 | Mangrove Luxco SR Sec 7% 2029 (Люксембург) | 7.00 | 101.00 | 7.00 | Середній |
Короткий опис компаній
Pfizer - це міжнародний фармацевтичний гігант із стійким доходом, особливо після вакцин. Фармацефічні компанії залишаються вигідними навіть у кризі.
Occiental Petroleum - одна з найбільших незалежних нафтогазових компаній у Сполучених Штатах.
Ford Motor Credit - це фінансова одиниця автоцерту Ford, що виробляє боргові документи.
AT&T - один з найстаріших і найбільших телекомунікаційних операторів у США, орієнтована на внутрішній ринок, тому він не підлягає впливу торгових війн.
Renault - французький виробник автомобілів, що відновлює посаду після кризових років.
Банко Сантандер -це іспанський банк, який виробляє вигідні AT1-яри з підвищеним ризиком.
Skechers Euro (Чехія) є дочірньою компанією міжнародного виробника взуття з високою прибутковістю.
China Telecom - провідний телекомунікаційний оператор Китаю, який стабільно працює з високою прибутковістю.
Tabula Haitong Asia HY ETF - це фонд, який інвестує в азіатські високоприбуткові документи з прибутковістю в доларах.
Mangrove Luxco - європейська компанія з випуском заможних облігацій у євро, що пропонує 7 % річних.
Як бачите, високо вигідні облігації можна знайти не лише в США, але і на ринках Європи та Азії. Прибутковість таких робіт легко перевищує 6–7 % річних, особливо якщо ви вважаєте підпорядкованими, високоприбутковими або фондовими структурами. Головне - оцінити рівень ризику, а не чисельність чисел без аналізу.
Оптимальний портфель може включати 2-3 таких робіт з прибутковістю вище 7 % та доповнені більш надійними облігаціями з доходом 5-6 %. Це досягне хорошого балансу між прибутком та стабільністю інвестицій.
Крім того, облігації, як і акції, також можуть підвищити ціну, і це принесе додатковий прибуток, якщо ви продасте їх у потрібний час.