Правильні довгострокові інвестиції в акції компаній
Якщо у вас з'явилося кілька вільних грошей, завжди виникає бажання інвестувати їх з максимальною користю для отримання пасивного доходу.
Одним із найцікавіших і найпопулярніших варіантів інвестицій є акції компаній, зараз склалася досить не проста ситуація на фондовому ринку, тому до вибору об'єкта інвестицій слід поставитися максимально серйозно.
Сьогодні я хочу поговорити не про короткострокові спекуляції на фондовому ринку, а про довгострокові вкладення в акції, щоб зроблені інвестиції стали альтернативою класичній пенсії.
Існує маса критеріїв, що виступають орієнтиром при виборі найперспективнішої компанії, в яку вкладатимуться гроші. Саме компанії, а не акцій, помилковим підходом є купівля цінних паперів лише на основі даних технічного аналізу та безликих цифр.
Країна
Найбільш популярними зараз є цінні папери американських компаній, саме за цими активами здійснюється найбільше угод на фондових біржах.
Але не слід обмежуватися лише акціями зі Сполучених Штатів, не менш цікавими є європейські та азіатські ринки. Але все ж таки не слід сильно захоплюватися цінними паперами компаній з не стабільних країн, оскільки політична нестабільність або військові конфлікти можуть знищити навіть найуспішніше підприємство.
Галузь
Кожен інвестор має свій смак, мені більше подобаються традиційні галузі, такі як медицина або виробництво медикаментів, зелена енергетика, IT технології, виробництво продуктів харчування.
Також можна звернути увагу і на компанії, що займаються видобутком корисних копалин, таких як мідь, платина, літій, титан. З кожним роком попит на ці продукти зростає, а з ним зростають і ціни, а значить, зростатиме прибуток подібних компаній та їх вартість.
Ціна покупки
Перше бажання, що виникають при виборі цінного паперу, це купити бренд, адже ми звикли купувати те, що рекламується та має найбільший попит.
Але на фондовому ринку це не працює, максимальний прибуток отримали ті, хто купив акції Google за ціною 3 долари, а за 20 років вони подорожчали в 40 разів. Складно уявити, що тенденція залишиться і за наступні двадцять років ціна цих паперів підніметься до 5000 доларів.
Якщо ви хочете зробити довгострокові інвестиції в акції, то краще купувати цінні папери вартістю не вище 10 доларів. У цьому випадку шанси на зростання ціни набагато вищі.
Чи варто орієнтуватися на дивіденди, роблячи довгострокові інвестиції в акції?
Помилкою є використовувати як орієнтир при виборі акцій розмір дивідендів, що нараховуються. Оскільки потенціал зростання ціни набагато більший, ніж заробіток на дивідендах, який не завжди перекриває навіть інфляцію.
Рідко хто платить дивіденди більше 5% річних, тобто за 20 років ви заробите близько 100% прибутку, в той час, як ті ж акції Google зросли за цей період на 4000%, різниця більш ніж відчутна.
Тому орієнтуємось на компанії, які пускають прибуток на розвиток, тим самим підвищуючи свою вартість, а не роздають гроші акціонерам.
Нові компанії на біржі
Не всі компанії відразу починають торгувати на біржі, більшість виходить ринку, досягнувши певного рівня.
Перше розміщення цінних паперів на біржі називається лістингом або IPO і є досить вдалим моментом для покупки. При правильному виборі куплена акція може принести відчутний прибуток буквально перші дні після початку торгів.
Докладніше про IPO читайте - https://time-forex.com/inv/akcii-ipo
Недооцінені компанії
Багато з цінних паперів, що мають велику популярність, є переоціненими, тобто ціна не відповідає реальній вартості компанії, ця вартість розраховується за простою формулою:
Вартість Чистих Активів = [ВА + ОА - ЗУ] - [ДО + КО - ДБП]
Реальна вартість 1 акції = Вартість Чистих Активів/кількість акцій в обігу
ВА - необоротні активи;
ОА - оборотні активи;
ЗП — заборгованість засновників із внесків до статутного капіталу;
ДО - довгострокові зобов'язання;
КО - короткострокові зобов'язання;
ДБП - доходи майбутніх періодів.
Тобто переоцінений цінний папір є мильною бульбашкою, яка може луснути в будь-який момент, тому краще купувати недооцінені акції, їх реальна вартість має бути вищою за котирування на біржі.
Де краще купувати акції для довгострокових інвестицій?
Існує маса варіантів, використовуючи які можна здійснити довгострокові інвестиції у цінні папери:
Брокерські компанії – найпростіший варіант, ви можете придбати пакет акцій у брокера як за свої гроші, так і з використанням кредитного плеча . Якщо ви купили акції у брокера вам так само нараховуються дивіденди.
Основні переваги даного варіанту - це простота відкриття рахунку, купівлі акцій і можливість виставити страхувальні ордери, які закриють угоду, якщо куплений папір почне різко падати в ціні.
Список біржових брокерів, що відкриває угоди на фондовому ринку, доступний за посиланням - https://time-forex.com/vsebrokery/brokery-fondowogo-rynka
Банки та фінансові компанії також можуть пропонувати своїм клієнтам відкрити угоду з цінних паперів.
Загалом досить непоганий варіант, щоправда, іноді для початку інвестиційної діяльності підтвердити свою кваліфікацію як інвестора та внести досить солідну суму на рахунок.
Якщо ж ви хочете купувати цінні папери безпосередньо без посередників на фондовій біржі, тоді вам потрібно буде відкрити юридичну особу і купити місце на одній з бірж вартість такого місця може досягати кількох мільйонів доларів.