Що таке смуга AML криптовалюти і як вона може загрожувати?

Сьогодні я хочу простими словами розповісти вам, що таке AML-перевірка криптовалют, чому вона важлива і як уникнути неприємних наслідків, якщо ваш гаманець не пройшов таку перевірку.

AML (Anti-Money Laundering) перекладається з англійської як «боротьба з відмиванням грошей», у нашому випадку боротьба з відмиванням грошей, отриманих у вигляді криптовалюти.

По суті, це перевірка криптовалютних гаманців та транзакцій на зв'язок із незаконною діяльністю, наприклад: шахрайством, хакерськими зломами чи торгівлею забороненими товарами.

Найнеприємніше, що для того, щоб ваш гаманець потрапив у чорний список AML, вам зовсім не обов'язково торгувати наркотиками або здійснювати інші не законні операції.

Досить зробити поповнення гаманця або обмін криптовалюти через ненадійний сервіс і ось ви вже потрапили до списку AML.

Тому при обміні бажано скористатися перевіреними сервісами, наприклад, bestchange.ru

Щоразу, коли ви надсилаєте або отримуєте криптовалюту, ваша транзакція може автоматично пройти AML-аналіз. Якщо гаманець має сумнівну історію, транзакцію можуть заморозити, а кошти заблокувати.

Де безкоштовно перевірити свій гаманець на AML?

Є кілька зручних сервісів, які не вимагають реєстрації та дозволяють швидко перевірити крипто-гаманець на AML-ризики.

Сервіси з перевірки гаманця на AML

• AMLBot ( amlbot.com ) : зручний сервіс, який за лічені секунди покаже рівень ризику по вашому гаманцю.
• Blockchair ( blokchair.com ) : дозволяє перевірити адресу гаманця на зв'язок з підозрілими транзакціями.
• Bitcoin Abuse Database ( bitcoinabuse.com ) : допоможе перевірити біткоін-адресу на причетність до шахрайства.

Використовуючи ці сервіси, ви можете заздалегідь переконатися, що ваш гаманець безпечний і не викликає підозр під час перекладів або перевірити гаманець контрагента.

Чим загрожує негативна AML-перевірка?

Якщо ваш гаманець показав негативний результат, можливі такі наслідки:

• Біржа може заморозити ваш обліковий запис або заблокувати кошти.
• Виникнуть складнощі з виведенням грошей чи обміном криптовалюти на фіатні гроші.
• Ваша адреса може потрапити до чорних списків, і майбутні транзакції будуть під загрозою.

Іноді гаманець стає "проблемним" не з вашої вини - наприклад, якщо вам випадково відправили гроші з шахрайського гаманця. У такій ситуації головне – не панікувати та діяти грамотно.

Дуже часто обмінні сервіси просто запропонують вам переказати кошти назад, щоправда, з урахуванням додаткової комісії за переказ.

Що робити, якщо гаманець не пройшов AML-перевірку?

Якщо ваш гаманець позначений як підозрілий, виконайте такі кроки:

Перевірте деталі транзакції : Використовуйте вказані вище послуги, щоб зрозуміти, чому ваш гаманець отримав негативну оцінку.

Створіть новий гаманець : Створіть новий гаманець без негативної історії та переведіть на нього кошти невеликими сумами.

Зв'яжіться з біржею або обмінником : Поясніть ситуацію підтримці біржі або обмінного пункту, підтвердивши походження коштів. Це іноді вирішує проблему.

Важливо: ніколи не користуйтесь нелегальними способами очищення коштів, щоб не погіршити проблему.

AML-перевірка стала обов'язковою частиною криптовалютного ринку, тому отримуючи або змінюючи криптовалюти, уважно стежте, хто перераховує гроші на ваш гаманець.

Для сумнівних операцій бажано мати окремий гаманець, це знизить ваші втрати у разі потрапляння до списків блокування AML.