Валютний ризик (Currency Risk).
При операціях із валютами основною причиною, через яку відбувається виникнення збитків, виступають валютні ризики, іноді їх величина може досягати кілька десятків відсотків. А за спекулятивної торгівлі на форекс і всі 100% від суми депозиту трейдера.
Валютний ризик – ризик втрати певної суми через несприятливу зміну курсів валют або ціни банківських металів.
Цей термін стосується таких сфер діяльності, як імпортно-експортні операції, банківська діяльність та торгівля на ринку форекс.
1. Імпортно-експортні операції - У своїй діяльності підприємствам і компаніям, що продають свої товари за кордон або навпаки здійснюють імпорт, часто доводиться мати справу з обмінів одних грошових одиниць на інші.
Ризик імпорту – після того, як здійснено ввезення товарів з-за кордону, вони продаються за національну валюту, а для наступної закупівлі потрібно знову здійснити обмін отриманої грошової маси на валюту розрахунків. І якщо відбувається знецінення національної валюти, виникає валютний ризик, внаслідок якого імпортер зазнає збитків, оскільки на отриману виручку він може закупити менший обсяг валюти.
Ризик експорту – у разі спостерігається зворотна ситуація, експортери страждають у разі зміцнення національної грошової одиниці, оскільки іноземна валюта дешевшає стосовно національної, а ведення господарську діяльність підприємства потрібно провести обмін отриманої іноземної валюти.
2. Банківська діяльність – тут валютні ризики спостерігаються під час операції пов'язані з кредитуванням чи формуванням активів банків.
Кредити - Видаючи кредит в одній з валют, банк завжди може зіткнутися з ситуацією, при якій відбудеться зниження курсу валюти кредиту, в результаті недоотримання прибутку.
Активи – для формування своїх резервів банки, зокрема й національні, використовують вільно конвертовані валюти. Віддаючи свою перевагу найбільш стабільним грошовим одиницям, але навіть найстабільніша валюта може дешевшати, в результаті також виникають збитки через курсові коливання.
3. Трейдинг – ця сфера діяльності найбільш схильна до валютного ризику, оскільки в процесі торгівлі на форекс використовується кредитне плече, яке збільшує збитки від курсових коливань відповідно до свого розміру.
Наприклад, при торгівлі з використанням лише власних коштів, несприятливий рух курсу на 1% відповідно спричинить збитки у розмірі 1%. У тому ж випадку, коли використовується кредитне плече 1:50, сума збитків збільшиться в 50 разів і складе вже 50% від депозиту трейдера. Тому при торгівлі на біржі спостерігається пряма залежність між розміром використаного кредитного плеча та величиною валютного ризику на форекс.
Саме Currency Risk є основною причиною повної втрати всього капіталу під час торгівлі на forex.
У кожній із перерахованих сфер діяльності існують свої способи зменшення ризиків – підприємства заздалегідь відкривають угоди на кшталт форвард, банки підвищують ставки за кредитами та диверсифікують свої резерви, трейдери встановлюють стоп ордери або локують позиції.