Торгівля золотом Спот чи CFD, чим схожі та відрізняються ці варіанти трейдингу
Золото традиційно вважається захисним активом, але останніми роками воно все частіше використовується саме для активного трейдингу.
Висока волатильність, швидкі ціни і реакція на світові події зробили золото одним з найпопулярніших інструментів серед трейдерів.
Особливо це помітно у періоди інфляції, геополітичної нестабільності та зміни відсоткових ставок.
Найчастіше торгівля золотом на фінансових ринках ведеться у двох форматах – спот та CFD, і саме між ними у трейдерів виникає основний вибір.
Важливо відразу розуміти: йдеться не про купівлю злитків або монет, а про біржову та позабіржову торгівлю ціною золота.
У чому різниця між спотом та CFD на золото
Спотова торгівля золотом означає роботу з поточною ринковою ціною золота - тією самою ціною, яку ми бачимо у котируваннях XAU/USD . По суті, це торгівля "за фактом", без відкладеного постачання та складних конструкцій. Ціна формується попитом та пропозицією тут і зараз, а угоди максимально близькі до реального ринку золота.
CFD (контракти на різницю) – це вже похідний інструмент. При торгівлі CFD трейдер не купує золото як актив, а укладає договір із брокером на різницю між ціною відкриття та закриття угоди. Такий формат дозволяє заробляти як на зростанні, так і на падінні ціни, використовувати кредитне плече та відкривати позиції навіть за невеликого капіталу.
При цьому є важливий момент, який варто підкреслити окремо: ні у разі споту, ні у випадку CFD трейдер не отримує фізичного золота . В обох випадках розрахунки відбуваються виключно у грошовій формі.
Навіть спот-золото у брокера - це розрахунковий інструмент, а не покупка зливка з можливістю забрати його додому. Фізичне золото купується через банки та дилерів і відноситься вже до інвестицій, а не до трейдингу.
Подібні моменти та відмінності яких варто знати
Якщо говорити не теоретично, а з погляду реальної торгівлі, різниця між спотом та CFD проявляється у кількох ключових моментах:
- в обох випадках ви торгуєте ціною золота, а не самим металом
- спот ближче до класичного ринку та частіше використовується для спокійної, середньострокової торгівлі
- CFD розраховані на активний трейдинг та короткострокові угоди
- при CFD з'являються додаткові витрати на перенесення позиції наступного дня - своп на золото
- спот зазвичай сприймається як консервативніший інструмент, CFD — як ризикованіший
Ці фактори безпосередньо впливають на вибір торгової стратегії та успішність її застосування на практиці.
| Параметр | Спот-золото | CFD на золото |
|---|---|---|
| Фізичне золото | ✖ Ні | ✖ Ні |
| Тип інструменту | ℹ Розрахунковий, за поточною ціною | ℹ Похідний контракт |
| Кредитне плече | ➖ Мінімальне / ні | ✔ Використовується |
| Основні витрати | 💰 Спред | 💰 Спред + перенесення |
| Торгівля на падінні | ⚠ Обмежена | ✔ Повноцінна |
| Строк утримання позицій | ⏳ Середній та довгий | ⚡ Частіше короткий |
| Рівень ризику | 🟢 Нижче | 🔴 Вище |
Торгівля спот і CFD на золото доступні у більшості великих онлайн-брокерів. Зазвичай йдеться про торгівлю інструментом XAU/USD через торгові платформи MetaTrader або власні термінали брокерів.
CFD на золото пропонують форекс та CFD-брокери, орієнтовані на активний трейдинг, скальпінг та торгівлю з плечем. Спот-золото також найчастіше представлено у вигляді розрахункового інструменту, але без агресивного кредитного плеча та з більш «спокійними» умовами.
Актуальні приклади брокерів, умови торгівлі та порівняння спредів із золота та срібла зручно дивитися у спеціалізованих оглядах: Брокери для торгівлі золотом на біржі
Що вибрати для торгівлі золотом – Спот або CFD
Якщо ви розглядаєте золото як інструмент щодо спокійної торгівлі, хочете тримати позиції довше і не плануєте активно використовувати кредитне плече, то спот-торгівля буде більш підходящим варіантом. Вона простіше для розуміння, прозоріше з витрат та психологічно комфортніше.
Якщо ваша мета — активний трейдинг, часті угоди, робота, як на зростанні, так і на падінні ціни, а також використання плеча для збільшення потенційного прибутку, то CFD на золото дають більше можливостей, але вимагають суворого контролю ризиків.
У будь-якому випадку важливо пам'ятати: і Спот, і CFD – це торгівля ціною золота, а не володіння металом. Вибір між ними залежить не від «що краще», а від того, як ви плануєте торгувати.
