Як відмивають гроші через криптовалюти, основні моменти процесу?

Криптовалюти стали популярним фінансовим інструментом завдяки своїй прозорості, швидкості та незалежності від банків.

Проте їхня децентралізована природа часто стає причиною для відмивання грошей через криптовалюти.

Сьогодні існує два найбільш популярні варіанти легалізації незаконно отриманих коштів – переведення готівки в криптовалюти та легалізація отриманих цифрових грошей.

У цій статті ми розберемо, що таке відмивання грошей, як готівка, конвертується в криптовалюту, як криптовалюти виводяться на банківські рахунки, і чому подання податкової декларації відіграє важливу роль.

Що таке відмивання грошей?

Відмивання грошей — це процес, за якого незаконні доходи перетворюються на кошти із законним статусом.

Він включає три етапи:

• Розміщення (placement) - введення коштів у фінансову систему, наприклад, через купівлю криптовалюти.
• Розшарування (layering) - створення ланцюжка транзакцій для приховання походження грошей.
• Інтеграція (integration) - використання "очищених" коштів для законних операцій.

Основне завдання повної легалізації - це зробити так, щоб кошти не викликали сумнівів і з них були сплачені податки.

Але на практиці використовую і часткову легалізацію, коли криптовалюти переводяться на рахунки банків у лояльних країнах, при цьому жодні податки не сплачуються.

Обмін готівки через криптовалюти

Такий процес є найскладнішим, трудомістким та недешевим, насамперед через те, що легалізувати великі суми, досить складно, не зв'язуючись при цьому з явним криміналом. А от якщо йдеться про пару десятків або сотні тисяч доларів, то тут все простіше.

Основний принцип переведення нелегальної готівки в криптовалюти - це невеликі суми, ідеально до 1000 доларів за раз, або з помірним ризиком в межах 10000 доларів.

Одним з кращих варіантів обміну фіатних валют на крипто залишається рейтинг обмінних пунктів BestChange.com , на якому потрібно вибрати в якій валюті у вас готівка, і на яку криптовалюти ви хочете їх поміняти:

Потім вибирається обмінний пункт та місто, в якому вам буде зручно здійснити обмін та перехід на сайт компанії. Далі, дотримуючись інструкцій на сайті, здійснюєте сам обмін готівки на криптовалюти.

Легалізація криптовалюти

Залучені в результаті обміну криптовалюти надалі можна вивести на свій банківський рахунок через той же BestChange.ru або можна скористатися послугами криптовалютних бірж, при цьому дотримуючись правила невеликих сум.

Але для того, щоб гроші були повністю легалізовані, потрібно вказати їх у податковій декларації та заплатити прибутковий податок. Іноді для зменшення податків відкривається приватний підприємець, який надає послуги та платить фіксований податок.

Як варіант, ви можете розраховуватись криптовалютою за товари та послуги, у цьому випадку нічого платити не доведеться або купити нерухомість та записати її на баланс офшорної компанії, а після перевести на своє ім'я та продати.

Саме через офшорні компанії та криптовалюти відбувається відмивання великих сум коштів, але для реалізації таких схем вже знадобиться фахівець у цій галузі.

Усі маніпуляції бажано проводити у країнах лояльних до криптовалютів, у яких не потрібна індикація крипто-гаманців.  

Варіантів відмивання грошей через криптовалют існує досить велика кількість, а їх вибір залежить від величини суми.

Але в будь-якому випадку більшість схем вважається незаконним і якщо операції привернуть увагу компетентних органів, ви можете втратити свої гроші.