Мій портфель акцій, і скільки він приніс у 2025 році
p align="justify"> При формуванні портфеля цінних паперів важливо не просто вибирати компанії з гучними іменами, а будувати саме систему.
Диверсифікація - ключовий принцип, що дозволяє знизити ризики і досягти стабільності навіть в умовах нестабільного ринку.
У різні моменти року одні галузі ростуть, інші падають, і збалансований портфель дозволяє згладити ці коливання.
У моєму портфелі переважають дивідендні акції, але є і облігації, і папери зростання без дивідендів.
При виборі емітентів я орієнтувався на прибутковість бізнесу, поточний фінансовий стан компаній та те, наскільки далеко їх акції перебувають від історичних максимумів.
У той же час у портфель потрапили й папери, які вибиваються із загальної логіки, наприклад Intel. Тоді вони були збитковими, але їх ціна була втричі нижчою за максимум, що зробило покупку привабливою з точки зору можливого відновлення.
Нижче — зведена таблиця результатів з усіх паперів за 2025 рік.
| Компанія | Галузь | Зростання вартості | Дивіденди |
|---|---|---|---|
| Svenska Handelsbanken | Банківський сектор | +6,7% | 10% |
| Ares Capital | Інвестиційний фонд (BDC) | -11% | 8% |
| CMB TECH NV (CMBT) | Логістика та вантажоперевезення | +3% | 0,3% |
| Верлізон | Телекомунікації | +4,7% | 7% |
| Applied Materials | Напівпровідники / обладнання | +33,5% | 0,7% |
| Intel | Напівпровідники | +99,2% | 0% |
| Royal Bank of Canada Pref J | Банківський сектор | +6,2% | 5% |
| Pfizer облігації | Фармацевтика (облігації) | +1,1% | 5% |
| Pfizer акції | Фармацевтичні препарати | -4,6% | 6,8% |
| Nordea Bank | Банківський сектор | +29% | 7% |
| SIGA Tech | Біотехнологія | -5,5% | 8% |
| NVIDIA | GPU / ІІ / технології | +25% | 0,02% |
У кожен із цінних паперів було вкладено приблизно однакову суму коштів, щоб пропорційно розподілити капітал.
В результаті вийшла наступна картина
Середнє зростання вартості портфеля склало +15,4% , що, на мою думку, досить непогано за 11 місяців минулого року. Незважаючи на наявність збиткових позицій (Ares Capital, SIGA Tech, акції Pfizer), їхній вплив було компенсовано сильним зростанням інших емітентів – Intel, Applied Materials, Nordea, NVIDIA.
При цьому середня дивідендна дохідність портфеля склала 4,82% , це досить непогано враховуючи, що в портфелі є і папери зростання. Навіть там, де вартість падала, наприклад, в Ares Capital або SIGA Tech, дивіденди частково згладжували негативний результат.
Intel стала найкращим придбанням року. Зростання майже на 100% — приклад того, що купівля хорошої компанії в період недооціненості може стати одним із найприбутковіших рішень.
При всьому тому, я зараз не став би повністю копіювати свій портфель, оскільки ситуація щодо деяких цінних паперів трохи змінилася.
А саме, відмовився від купівлі акцій таких компаній як – Intel, NVIDIA, Applied Materials та можливо CMB TECH NV (CMBT). Так як технологічні компанії і так вже досить подорожчали, а на дивіденди від них не варто розраховувати.
Не однозначна ситуація і з CMB TECH NV, з одного боку, компанія зазнає збитків і перестала виплачувати дивіденди, з іншого боку ціна на її акції досить приваблива і якщо ситуація з вантажоперевезеннями зміниться, вартість акцій може зрости, а компанія знову почне платити дивіденди.
Загалом результат досить хороший, але для більшого спокою я б порекомендував хеджувати портфель акцій купівлею золота, це дозволить ще більше знизити ймовірні ризики.
